簡單介紹下辦理美國MSB牌照的要求和步驟

在金融牌照中，我們不得不提到的牌照，包含美國MSB牌照，開曼CIMA牌照，加拿大MSB牌照，香港MSO牌照。其中，美國MSB牌照，大名鼎鼎的火幣就申請過此牌照，由此可見它的含金量是非常高的。,目前美國 澳洲 愛沙尼亞 加拿大等國家可以辦理數字H幣支付牌照，數字H幣牌照是各國金融管理局下發的金融性質牌照，以上牌照都是針對數字H幣交易的定向牌照。拿到了牌照可以合法的在所在國開展業務，就比如美國的msb數字H幣牌照就是可以在美國全境進行合法交易的牌照。很多交易所會申請的美國的牌照，價格低，申請資料簡單H幣在2018年就已經申請，走在這個行業前沿的的H幣，在牌照合規方面各國可以申請牌照的國家都交涉申請，H幣的影響力也不得不說跟這些積極尋找合規方案、宣傳個方面都有很大關係，交易所金融牌照在申請難度很申請費用上都低於17年很多，各個交易所也都可以接受，對於剛起步的交易所可以說是投資低知名度宣傳轉換率高，在新的交易所搭建上前期宣傳積累在使用者量，也是最有效的方式，牌照證書攜帶方便，美國官方都有登記，會場宣傳也可隨時登入查詢

目前能辦理牌照的國家來看，不管是從牌照的影響力，還是價格方面，美國msb牌照的價效比是最高的，

我們先簡單瞭解下怎麼辦理美國牌照。156

申請美國MSB數字貨幣牌照的必要條件之一是註冊美國的一家公司。6991

註冊美國公司需具備以下條件： 3780

1、申請條件：一位以上的公司董事及股東（無國際限制的自然人或法人），有效的身份證明檔案（身份證或護照）。

2、名稱選擇：公司名稱沒有任何限制，只要查冊沒有重名即可；一般名稱後面冠以CORP (CORPORATION), LTD (LIMITED), INC (INCORPORATED)或CO (COMPANY) 、LLC等字樣。註冊時請附上兩個或以上的公司名稱，以免因每選擇無法使用時而延誤。公司成立前，公司名稱可獲名費預留半年。

完成公司執照後，開始申請牌照，主要包含有：

一、MSB 牌照的金融業務方案設計

二、準備與撰寫申請材料

三、向美國財政部遞交 MSB 牌照的申請

四、申請中途，負責回答由美國財政部及 FINCEN 提出的問題。

五、若美國財政部及 FINCEN 需要我們提供其餘文案或相關說明，我們將負責撰

寫及提交

申請牌照的時間大概 7-15個工作日

牌照頒發後在美國財政部官網是可以查詢的

交易所海外佈局數字貨幣入門級美國MSB

數字貨幣牌照是130指在某個9370國家或地6165區的運營數字貨幣相關業務的許可牌照。它的作用好處是： 擁有數字貨幣金融牌照則代表此機構可在發放當地進行與數字貨幣有關的業務和衍生服務。如開設數字貨幣交易所支付、數字貨幣金融衍生品、數字貨幣TOKNE錢包等等。

美國 MSB（Money Services Business）牌照是由 FinCEN（美國財政部下設機構金融犯罪執法局）監管並頒發的金融牌照，主要收監管物件是金錢服務相關的業務與公司。範圍包括國際匯款、外匯兌換、貨幣交易/轉移（包括數字貨幣/虛擬貨幣）、ICO 發行、提供預付專案、簽發旅行支票等業務。在美國從事上述相關的相關業務的公司，必須向申請 MSB 牌照，才能合法地運營。

FinCEN 於 2013 年 3 月 18 日釋出了《Application of FinCEN’sRegualations to Persons Administering, Exchanging, or UsingVirtual Currencies》（《FinCEN 規則適用人員管理，交換或使用虛擬貨幣的指南》），該指南闡明瞭企業和個人在 MSB 註冊方面使用虛擬貨幣的要求。MSB 是 Money Services Business 的簡稱，屬於FinCEN（美國財政部下設機構金融犯罪執法局 ）管，屬於註冊許可制，從事金錢服務相關的業務都必須申請該許可。

按照該指引，向美華人提供服務的數字資產 “管理方” (例如資產發行方) 與 “兌換方” (例如交易所) 屬於美國銀行保密法案 (BSA)下的 MSB，需要在公司設立 180 天內向 FinCEN 提出註冊。由於美國聯邦層面目前對幣幣交易沒有其他明確監管要求，我們熟知的美國本土的 B 網和 P 網都是在只持有 MSB 的前提下開展的幣幣交易業務。

公司開展業務必須遵守聯邦法規註冊為 MSB，並且還要遵守匯款活動的州內也必須遵守州法規，目前有 53 個州和地區有許可要求，其費用的成本主要包括擔保費、申請費、許可費、費和其他費用。相對來說許可要求代價高昂，並要求各種程式繼續許可，這些程式在實施方面極其嚴格和耗時。隨著合規要求越來越高，交易所自身的法律風險管理也需要逐步提高，相關人員但風險意識也需要提高，為此我們團隊認為交易所需要對以

下問題給予足夠重視：

(一) 內控規則制定和審查

1. 對交易所的使用者協議進行起草、修改和提供諮詢;

2. 對交易所的隱私權政策的相關條款進行起草、修改和提供諮詢。

3. 對交易所的許可和披露資訊進行稽核和提供諮詢。

4. 對交易所的 Cookies 政策、市場使用規則、市場交易規則等必要公開資訊進行審查、修改和提供諮詢。

5. 從合規和法律風險管理角度，對上幣規則、上幣審查標準及相關的協議進行審查、修改和提供諮詢;

6. 對交易所線上銷售協議的相關條款進行起草、修改和提供諮詢;

7. 根據稅務諮詢、證券諮詢，許可、反、打擊資助恐怖主義諮 詢，就交易所運營的法律架構提供諮詢、建議;

8 . 為平臺幣或其他上幣專案的發行做合規審查，並對潛在風險提供合規解決方案；

9. 參考佳治理實踐，編制有關治理結構的法律檔案。

(二) 稅務規劃服務

1. 根據交易所的運營結構，提供相關的稅務諮詢意見;

2 . 對終清算或將收到的數字貨幣或代幣轉換為法定貨幣而產生的收入或資本收益的稅務處理;

3.交易所提供服務而獲得報酬產生的收入或資本收益的稅務處理。

我們團隊和本地業務骨幹們對於MSB申請有豐富的經驗。我們將付出熱忱和精力，透過提供先進的解決方案，以幫助您透過申請獲得美國執照。

區塊鏈交易所申請美國MSB牌照的好處：第一：平臺合規性：獲得權威批准獲得美國財政部的權威批准，您可以在美國及全球開展相關業務，即代表對該交易平臺的合規監管。

第二：投資者認可：美國的公司法律及金融業監管非常完善，擁有美國的MSB牌照，使得的數字貨幣交易平臺和ICO專案更加的合規，更受全球投資者的認可

第三：建立屬於自己的數字貨幣TOKNE錢包許可通行證；讓自己的區塊鏈專案合規化，誠信化。

美國MSB牌照作為區塊鏈專案合規價效比非常高的牌照，不管是專案合規，包裝平臺都是很不錯的。牌照輻射範圍廣泛，認知度高。也是區塊鏈專案的標杆牌照。

美國MSB牌照辦理流程：

1. 註冊美國公司。

2. 申請牌照。

申請牌照需要準備的工作如下：

1. 準備美國公司檔案。

2. 準備牌照申請計劃書。

3. 準備合規計劃書。