美國證券交易委員會（SEC）誕生於美國的大蕭條時期、，在此前後，國會頒佈了一系列證券市場法來保護投資者，重建脆弱的公眾信心.SEC是典型的獨立管制機構，它具有一般獨立管制機構的獨立特性：SEC委員的任命不受執政黨更迭的影響.

RIA牌照是受美國證券交易委員會（SEC）或州證券部門監管的，在美國，成為RIA可以從事證券、期貨、基金、外匯、包含數字資產等金融服務

申請牌照需要準備資料

1、海外公司資訊：申請牌照，必須註冊一家海外公司

2、 公司及董事的良好記錄

3、員工資質：公司必須聘用至少一名合資格的持牌金融理財投資顧問成為公司牌照的員工，4、商業運營以及合規報告，申請者要向SEC遞交多項運營報告，證明其有足夠的資質合乎規範地運營管理業務與交易。

向sec遞交的資料：

1.海外公司註冊檔案、章程；

2.董事的身分正、護照等；

3.公司運營報告；

4.註冊金融行業管理委員

5.撰寫一份牌照申請報告；

6.回答由SEC提出的問題；