本人親身經歷的兩個事件

第一個事件

三十歲的陳總經營一家小企業，帶著近視眼鏡人，出門總是拎著一LV的公文包，看上去斯斯文文的。去年想貸款三五百萬，找到了成都一家融資公司，第一次會面陳總和秘書去了融資公司，中心地段，辦公環境高階奢華，裝修氣派，看上去就讓人覺得有實力。陳總和融資公司的經理聊了一個下午，經理對陳總的專案表現的很有興趣，拍胸脯說這事能成，明天公司總監給正式答覆。陳總喜出望外，當晚就留在了成都，帶這個經理吃飯洗浴等各種玩花了兩萬多，應經理一個手下暗示又給經理一個一萬的紅包，一直玩到凌晨。

第二天上午到融資公司和總監見面，聊得也很好，末了總監以各種理由要求陳總交20萬的保證金，陳總當時就猶豫了，經理旁邊圓場各種定心丸，把陳總專案一頓吹，希望總監取消20萬保證金，總監答應替陳總想辦法，陳總無奈又取了五萬現金給總監，讓等下午訊息。

下午總監一臉苦相的告訴陳總20萬保證金還是要交，但是可以放在雙方共管賬戶裡，陳總以為共管賬戶本身沒有太大風險，融資公司也拿不走，就同意了，開始辦各種手續。

一晃一個多月，貸款遲遲不給放，幾次去成都都沒有談攏，融資公司的態度也慢慢的發生了轉變，覺得不對，陳總要求取出保證金。融資公司以陳總終止合作為由收取10萬保證金，陳總無奈開始找關係，於是找到了專業打假的一個朋友，社會人，糾結了十幾個人到融資公司要求退錢，融資公司也找了十幾個社會人，雙方在公司對峙。可能是影響公司業務，也可能是不願意鬧僵，最後取出了共管賬戶裡的20萬給陳總，陳總又付給打假的朋友一部分。此次貸款前後損失十幾萬。

第二個事件

東北的一企業家（當地市人大代表）前年投資房地產失敗，蓋的樓賣不出去，其農業專案又急需資金，當地貸款沒批下來，找到了北京一家公司（國貿三期15層，騙子公司很多），也是各種吃喝玩花了幾萬，去東北當地盡調車馬費又是幾萬，還飛了香港幾回（自稱大老闆母公司在香港），前後騙吃騙喝騙禮品也花了十幾萬，一直沒有下文。

騙子公司：

騙交通費、騙吃騙喝、騙調查費、騙材料費、騙律師費、騙擔保費，不合格的給錢就合格，過不了的給錢就能過，忽悠為主，指定合作律師、擔保機構、融資顧問！總之，還沒融資就要繳納各種費用

正規公司：

目標與方向比較清晰，會有嚴格的考察方向（明面上的與暗地裡的）與稽核標準以及市場評估。一般都是成功後繳納費用......

典型的騙局是設定高利率的“明股實債”，舉個例子，某投資機構接觸上海的人工智慧早期專案，以“看好專案、看好團隊、但融資後設定的發展目標需要時間驗證（該AI技術場景化落地，商業化應用確實有不確定因素，需要時間）”簽訂“專案方大機率實現不了”的業績對賭協議，未達到了業績，要求以遠高於市場借貸利率回購。在某些不良投資機構抓住融資企業急用錢“慌不擇食”心理下，逼其就範，同時，籤協議後，各種理由推遲打款或干擾專案正常發展。

最後提醒各位創業夥伴，資本市場近年來發展迅速，魚龍混雜，創業不易，更需企業練就慧眼，謹慎、理性選擇適合的資本。

目前有許多打著投資機構名號騙資料費，商業計劃書費，評估費等等的公司，這些公司基本上都在大城市設立有公司，租的寫字樓高大上，人員西裝革履，就是不辦人事，提醒所有想融資的企業或個人，讓你先花錢交錢的一定是騙子。