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    一、零售客戶經理:指在××銀行從事個人客戶開發、客戶管理和維護、產品銷售、市場拓展等工作的人員。 在商貿市場附近的二級支行或代理網點配備1名專職零售客戶經理。其他二級支行的零售客戶經理原則上由網點人員兼職。零售客戶經理隸屬二級支行或代理網點管理。 二、對公客戶經理:是指具備相應任職資格和能力,從事××銀行對公客戶關係管理、營銷方案策劃與實施,為行政企事業單位、同業等客戶提供存款、支付結算、代收代付等金融服務的營銷人員。 人員配備:每個開辦對公業務的網點至少配備1名對公客戶經理。對公客戶經理隸屬二級支行管理。 三、信貸客戶經理:指在××銀行從事信貸客戶開發、客戶管理和維護、產品銷售、市場拓展等工作的人員。 人員配備:可根據信貸業務開辦情況,每增設一個營業部至少增加3名信貸客戶經理。信貸客戶經理原則上配備在縣支行和開辦貸款業務的二級支行。 四、理財經理:是指具備相應任職資格和能力,從事××銀行個人客戶關係管理、營銷方案策劃與實施,為個人客戶提供各種財務分析、規劃或投資建議、銷售理財計劃及投資性產品的營銷人員。主要從事代銷基金、國債、保險、本外幣理財產品、第三方存管等產品銷售工作。 知識延展 一、狹義上講無論是客戶經理,還是證券經紀人,或是其他一些名稱,比如客戶顧問等,其實都是一回事,指的都是證券公司中接觸客戶,為客戶提供服務的一類人員。從廣義上講,當今的客戶經理是指和客戶打交道的管理人才。 二、由於各個公司的經營策略不同,並不是所有的客戶經理都從事同樣的工作。有的客戶經理僅提供前期的客戶開發工作而不具體為客戶提供服務,而有的客戶經理則僅負責為現有客戶提供服務而不開發新的客戶。 三、不過,我們大多數時候所指的客戶經理,或者證券經紀人,指的是在海外的證券市場中非常普遍的,既要開發客戶,又要為客戶提供服務的這一類客戶經理。一方面,他們要花大量的時間去接觸潛在客戶,以自己的服務吸引客戶,同時他們又要為已有的客戶提供各種一對一的個性化服務。

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