借貸寶平臺是如何運作並一步步套牢大學生的？借貸寶平臺招聘學生幹部地推，地推的價值和意義，就是讓每個華人第一時間觸達和使用借貸寶的利器，拉同學裝機月入5000元，這些遍地開花的校園貸款又是如何推廣的呢？我的同學就是我的客戶。北京某大學就讀的學生王安（化名）一直任學院學生會幹部，去年他成了網際網路金融公司借貸寶的校園代理，加入二維碼推銷大軍，大致在去年下學期，公司為提升APP裝機量舉行校園地推，那段也是搞這種兼職最掙錢的時候。王安說，該公司要求使用者下載APP後，還需填入姓名、手機、身份證號，如使用者選擇繫結銀行卡的話每單可提成40元，如不綁卡而選擇留下照片的話，每單提成30元。“這些收入是可以日結的，我身邊有同學最高一天掙了5000元。為了多掙錢，我們還去宿舍‘刷樓’，拉同學和朋友繫結，鼓動大家貸款，做成一筆借貸單子的提成，是裝機之外另算的。

2018年9月4日，長銀罰字（2018）14號、15號，九派天下支付有限公司(下稱“九派天下支付”)因違反支付結算、反洗錢相關規定被人民銀行長沙中心支行責令限期改正並處以486.6萬元罰款。目前，九派天下支付有限公司也是借貸寶這款產品的交易工具。現在借貸寶是最大的移動網貸平臺之一,每天的成交量相當驚人,九派天下(原金佰仕)第三方支付公司都屬於個人企業,疑似二清或變相傳銷的行為,風險較大。每天第三方支付平臺的交易金額實在龐大,已經足夠影響到金融市場的安全了,觸碰到了央行的底線了。像金融行業屬於風險外溢行業,資金越大越要像銀行一個接受監管。根據人人行公司與九派支付公司簽訂的《金佰仕支付服務協議》的約定,由九派支付公司為人人行公司提供包括代收代付款項、查詢等非金融機構支付服務。九派天下(原鷹皇金佰仕)支付機構在工商銀行、農業銀行、中國銀行、建設銀行、交通銀行、招商銀行、民生銀行等存在多頭開戶及多頭連線的現象,透過在各銀行開立的九派天下(原鷹皇金佰仕)客戶備付金賬戶辦理跨行資金清算。而今,這在一定程度上存在變相行使央行或清算組織的跨行清算職能的行為成為監管整治重點。銀行未告知轉出去的目的地,你轉錢到投資理財賬戶的時候銀行肯定會給你發信息, 告訴你錢轉出去了,這是正常的。但是僅僅是告訴你錢轉出去的,轉到哪裡去了,銀行並未告訴你!九派支付明知其二級商戶是非法所得及產生的收益,為掩飾隱瞞其來源和性質,任提供資金賬戶透過轉賬或者協助機構進行資金轉移觸發(刑法)第一百九一條構成洗錢罪。2017年7月1日國家實施的《金融機構大額交易和可疑交易管理報告辦法》將大額現金交易的人民幣報告標準由“20萬元”調整為“5萬元”。並首次將非銀行九派天下(原鷹皇金佰仕)第三方支付機構等納入責任主體範圍。非銀行九派天下(原鷹皇金佰仕)第三方支付機構不得連線多家銀行系統,變相開展跨行清算業務。非銀行九派天下(原鷹皇金佰仕)第三方支付機構開展跨行支付業務應透過人民銀行跨行清算系統或者具有合法資質的清算機構進行。對於如此穿透式監管大額現金交易,意在控制洗錢風險。借貸寶個人版充值專用賬戶:按照中國銀聯交易查詢結果商戶程式碼:卓商通Pos機二清機 受理機構:金佰仕 商戶名稱和地址:(特約)人人行科技、商戶程式碼:871440159330003、受理機構:

九派天下支付有限公司

(原金佰仕)商戶型別:屬於(5933)當鋪(典當、拍賣和信託)Pos機收單費率:1.25% 、80元封頂。借貸寶企業版充值專用賬戶:(戶名)

九派天下支付有限公司

客戶備付金,(賬號)35030188000414273,(開戶銀行)

中國光大銀行股份有限公司北京分行

海淀支行。事實上,央行這個決定早在2017年8月4日的就下達了紅標頭檔案,通知中明確指出,2018年6月30號前所有非銀行支付機構網路支付業務必須全部透過網聯平臺處理,“網聯”的全稱是“非銀行支付機構網路支付清算平臺”,被稱為網路版銀聯,受央行指導監管,主要面向九派天下(原金佰仕)非銀行的第三方支付機構,為其提供統一的清算服務。洗錢是指將違法所得及其產生的收益，透過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為。對社會而言，洗錢依靠的是侵害金融管理秩序，嚴重破壞了公平競爭規則，從而對經濟秩序帶來負面影響。當洗錢規模足夠大時，它對一個國家的經濟、金融乃至政治秩序和社會穩定都有極大的危害性。