如同其他金融投資業務一樣，證券投資要考慮收益性、安全性與流動性三個基本要素。具體講，證券投資要獲得一定的收益，這就是收益性。證券投資的收益主要由當前的收入（如利息、股利）和資本利得（即由證券價格上漲所帶來的資產溢價）兩部分組成。衡量證券投資收益性的指標主要是證券投資收益率，即證券投資收益與投資總額的對比關係。證券投資的安全性是指證券投資按期實現收益的可靠性。這種可靠性越高，安全性就越高，反之，安全性就越低。證券投資的流動性是指證券在不受損失的情況下轉化為現金的能力，這種變現的能力就是流動性。證券投資的安全性和流動性正相關，和收益性負相關；流動性和收益性負相關。在多數情況下，證券的安全性越高，其流動性越強。而由於證券收益與風險的正向關係，證券的風險越高，收益性越強，證券投資的安全性也就相應降低；反之，證券的安全性越高、流動性越強，收益性就越低。

1、盈利性。投資的目的是盈利，所以，要選擇一種合適的投資方式使得自己獲得更大的盈利，這才是投資的根本目的所在；

2、風險性。有盈利就有風險，高盈利同時也伴隨著高風險，所以，千萬不能被高盈利衝昏頭腦，一定要權衡一下風險性；

3、專案的可行性。透過分析專案的內外環境、競爭環境以及社會環境，感受專案是否可行；

4、流動性。資金變現是否方便，是否可以隨時支取，而且不遭受任何損失。