1.就是每個月銀行扣款那天的淨值。2.關於定投扣款，各個銀行的規定是不一樣的：（交行）當你有個月帳裡沒錢時，當期定期定額申購申請失敗，即使扣款日後賬戶內有足夠餘額，當期也不再補釦，如連續三期申請失敗，該定期定額申購申請自動終止。（工行）基金定投扣款時間如下：（1）在基金交易時間內簽訂基金定投何時扣款？如協議當日生效，且餘額充足，則當時扣款（餘額不足則延遲扣款）。（2）在非基金交易時間的15：01-24：00簽訂基金定投何時扣款？如協議當日生效，則下個基金交易日進行扣款、申購。（3）如果設定了參加定投時間，且該天不是簽訂當天，何時扣款？協議生效日的下個基金交易日進行扣款、申購。基金定投首次生效可由您選擇扣款時間，生效次月起每月第一個工作日自動扣款。定投要求賬戶內留夠餘額。代銷銀行對定投的規定不一，扣款日不盡相同，要提防資金不足造成的定投失敗或被終止。比如交行和建行，在約定日子或遇到節假日順延後的劃款日，如果賬戶餘額不足扣款不成功，就算違約一次，連續3個月劃賬不成功，將自動終止該定投計劃。工行則不同，定投業務一般在每月的第一個交易日劃賬，如果餘額不足，系統會自動掃描，在規定的月份中不管哪一天，只要賬戶裡資金足額，扣款都會自動進行。同樣要注意，連續3個月沒劃成功即違約3次，該投資計劃就會被終止。所以要保證帳戶有錢。根據工商銀行的相關公告，定投規則如下：?1、不指定具體扣款日期，一般扣款日期為當月的第一個交易日；?2、客戶當天15：00點前辦理定投，當天扣款，15：00點後辦理定投的，次日扣款；?3、如當日法定交易時間內投資人指定的資金賬戶餘額不足，銀行系統會自動於次日繼續扣款，並按實際扣款當日基金份額淨值計算確認份額；?4、扣款賬戶餘額不足，違約次數達到三次，系統將自動終止投資人的基金定投業務；?另外,投資者應該瞭解違約的計算規則：若投資人本期內的資金賬戶餘額不足，則本期扣款申購不成功，違約次數加一。在下一期次內，系統不僅要補釦上期申購款，還要扣取本期申購款，若補釦申購和本期扣款申購兩者都成功，違約次數減一；若補釦申購成功且本期扣款申購不成功，違約次數不變；若補釦申購和本期扣款申購兩者都不成功，違約次數再加一；依此類推。

你說的應當是開放式基金，開放式基金的買賣淨值要看你的操作時間，如果收市前進行買賣，則買賣的淨值按照當天的基金淨值計算；如果收市後買賣，則買賣的淨值按照第二天收市計算的基金淨值計算。如果是貨幣型基金，則買賣價格均是1元。如果是場內基金，也就是在交易軟體上即可實時買賣的基金，買入的價格就是你委託的那個價格，它另外還有一個基金淨值，是單獨計算的。

1。就是每個月銀行扣款那天的淨值。2。關於定投扣款，各個銀行的規定是不一樣的：（交行）當你有個月帳裡沒錢時，當期定期定額申購申請失敗，即使扣款日後賬戶內有足夠餘額，當期也不再補釦，如連續三期申請失敗，該定期定額申購申請自動終止。（工行）基金定投扣款時間如下：（1）在基金交易時間內簽訂基金定投何時扣款？如協議當日生效，且餘額充足，則當時扣款（餘額不足則延遲扣款）。

（2）在非基金交易時間的15：01-24：00簽訂基金定投何時扣款？如協議當日生效，則下個基金交易日進行扣款、申購。（3）如果設定了參加定投時間，且該天不是簽訂當天，何時扣款？協議生效日的下個基金交易日進行扣款、申購。基金定投首次生效可由您選擇扣款時間，生效次月起每月第一個工作日自動扣款。

定投要求賬戶內留夠餘額。代銷銀行對定投的規定不一，扣款日不盡相同，要提防資金不足造成的定投失敗或被終止。比如交行和建行，在約定日子或遇到節假日順延後的劃款日，如果賬戶餘額不足扣款不成功，就算違約一次，連續3個月劃賬不成功，將自動終止該定投計劃。

工行則不同，定投業務一般在每月的第一個交易日劃賬，如果餘額不足，系統會自動掃描，在規定的月份中不管哪一天，只要賬戶裡資金足額，扣款都會自動進行。同樣要注意，連續3個月沒劃成功即違約3次，該投資計劃就會被終止。所以要保證帳戶有錢。根據工商銀行的相關公告，定投規則如下： 1、不指定具體扣款日期，一般扣款日期為當月的第一個交易日； 2、客戶當天15：00點前辦理定投，當天扣款，15：00點後辦理定投的，次日扣款； 3、如當日法定交易時間內投資人指定的資金賬戶餘額不足，銀行系統會自動於次日繼續扣款，並按實際扣款當日基金份額淨值計算確認份額； 4、扣款賬戶餘額不足，違約次數達到三次，系統將自動終止投資人的基金定投業務； 另外,投資者應該瞭解違約的計算規則：若投資人本期內的資金賬戶餘額不足，則本期扣款申購不成功，違約次數加一。

在下一期次內，系統不僅要補釦上期申購款，還要扣取本期申購款，若補釦申購和本期扣款申購兩者都成功，違約次數減一；若補釦申購成功且本期扣款申購不成功，違約次數不變；若補釦申購和本期扣款申購兩者都不成功，違約次數再加一；依此類推。

基金購買和贖回均採取“未知價”的原則:交易日15:00前購買/贖回，按照當日淨值成交，當日淨值需下個交易日查詢；交易日15:00後購買/贖回，視同為下個交易日的交易，按照下個交易日淨值成交併折算份額，第三個交易日才能查詢到成交的淨值。

要買或賣基金時，價格是按照以下規定計算的。

一、交易日買賣基金的，在下午3點以前購入的，按照基金當日的淨值算。

二、交易日買賣基金的，在下午3點以後購入的，順延按下一個工作日淨值算。

三、非工作日買賣基金的，不論幾點按照下一個工作日淨值算。