重要風險
1、卡片管理未嚴格按照規定執行造成卡片丟失、損壞, UKEY被他人盜用
2、卡片折扣稽核未嚴格執行，給公司造成損失。
3、刷卡消費監控跟蹤不到位，存在套現風險。
4、充值錯誤未及時發現，多充值或少充值，給公司造成損失。
5、銷戶退款未經審批，存在卡內資金流失風險。
6、掛失卡號輸入錯誤，致使其他客戶的卡片被掛失。
7、將補卡卡號錄入錯誤，致使其他客戶的卡片無法正常使用。
8、未經過客戶同意，登出客戶的加油卡，引發糾紛。
9、未認真稽核，加油卡密碼重置，導致客戶資金盜用
10、未經過單位客戶同意，在主卡下掛副卡，套取折扣。
11、客戶支票未到賬，先充值，存在資金風險。
12、未及時監控黑灰名單是否是最新版本，或未及時處理，造成掛失的加油卡刷卡消費，造成經濟損失
13、代管卡刷卡不及時、未進行有效核對、無簽字憑證，代管卡管理不當丟失，產生糾紛。
相關崗位職責
一、加油站管理部門
1、負責加油卡執行管理工作。制定業務管理制度和操作規程，協調財務、資訊等部門處理加油卡執行管理問題。
2、負責加油卡卡片管理工作。制定髮卡計劃、卡片預算及申請卡片，負責接收、領取、保管和分發卡片，組織定期和不定期的卡片數量盤點，監控卡片接收、保管、髮卡、掛失、補卡等卡片操作。
3、組織和監控加油卡系統日常執行管理，負責加油卡系統資料差異處理、日結監控、黑灰名單監控等；負責對卡系統異常交易的分析和協調處理，以及卡系統相關業務問題的處理和運維。
4、負責監控金鑰的使用管理。
5、負責組織加油卡業務盤點工作，按照有關流程和要求更正處理盤點差異。
6、負責卡系統業務資料的日常和專項統計分析工作，包括卡系統各類報表、客戶資訊等的統計分析，提供決策依據。
7、負責加油卡業務的清分管理和財務核算工作，包括加油卡業務充值、消費、退款、積分累積、積分消費，異地交易清分盤點、核算、對賬等工作。
8、負責卡業務監管，包括建立稽查制度、機制，組織和實施稽查工作。
9、負責特殊客戶折扣優惠的申請，以及相關折扣優惠審批單的儲存和存檔。。
10、負責髮卡充值網點、積分兌獎網點的佈局管理，包括新增、調整、撤銷。
11、負責加油卡營銷政策的宣傳策劃和執行。
12、負責執行加油卡客戶開發政策，負責稽核加油卡客戶折扣優惠申請。
二、財務內控部門
1、負責制定加油卡業務相關的財務管理制度，包括會計核算辦法，憑證附件及業務報表的規範。
2、負責加油卡充值資金的對賬、差異處理，保證系統內各項交易資訊的真實、完整、正確。
3、負責加油卡銷戶退款的審批管理。
4、負責加油卡業務充值和消費資金（包括異地交易資金）的盤點、核算、結算工作，負責發票管理。
5、負責監控加油卡系統的規範執行，包括異常扣款、卡與HOS對賬差異調整等。
6、負責與加油站管理部門一同實施卡業務監管。
三、資訊管理部門
1、負責加油卡系統裝置的採購、調整、安裝、維護、維修等管理工作。
2、負責組織加油卡系統的執行維護和問題處理。
3、負責加油卡系統網路的監控和運維工作。
四、加油站
1、負責本站加油卡的計劃申報、領用、入庫、售卡、保管等工作，每日進行卡片盤點，核對數量，按規定按時進行月度卡片數量盤點。
2、在所屬單位組織下，按要求提交各類原始憑證。
3、負責受理本網點加油卡的開戶、髮卡、充值、掛失、換卡、密碼修改、密碼重置、銷戶等業務。
4、負責按照規定保管營業資金，按規定方式交存銀行，確保資金安全。
5、負責本網點客戶服務、客戶諮詢等工作，提供優質高效的前臺服務。
6、負責髮卡充值、支付裝置日常執行管理和簡單的維護。
7、負責按照公司要求開具發票。
8、負責核對上報加油卡異常扣款。
9、負責為客戶提供刷卡服務，包括刷卡消費、結算扣款、卡班結、日結、灰卡解灰等操作。
10、負責本加油站代管卡的管理。
11、負責本站發生的加油卡異常扣款後臺核對，並報髮卡充值網點，配合異常扣款後續處理工作。
重要風險
1、卡片管理未嚴格按照規定執行造成卡片丟失、損壞, UKEY被他人盜用
2、卡片折扣稽核未嚴格執行，給公司造成損失。
3、刷卡消費監控跟蹤不到位，存在套現風險。
4、充值錯誤未及時發現，多充值或少充值，給公司造成損失。
5、銷戶退款未經審批，存在卡內資金流失風險。
6、掛失卡號輸入錯誤，致使其他客戶的卡片被掛失。
7、將補卡卡號錄入錯誤，致使其他客戶的卡片無法正常使用。
8、未經過客戶同意，登出客戶的加油卡，引發糾紛。
9、未認真稽核，加油卡密碼重置，導致客戶資金盜用
10、未經過單位客戶同意，在主卡下掛副卡，套取折扣。
11、客戶支票未到賬，先充值，存在資金風險。
12、未及時監控黑灰名單是否是最新版本，或未及時處理，造成掛失的加油卡刷卡消費，造成經濟損失
13、代管卡刷卡不及時、未進行有效核對、無簽字憑證，代管卡管理不當丟失，產生糾紛。
相關崗位職責
一、加油站管理部門
1、負責加油卡執行管理工作。制定業務管理制度和操作規程，協調財務、資訊等部門處理加油卡執行管理問題。
2、負責加油卡卡片管理工作。制定髮卡計劃、卡片預算及申請卡片，負責接收、領取、保管和分發卡片，組織定期和不定期的卡片數量盤點，監控卡片接收、保管、髮卡、掛失、補卡等卡片操作。
3、組織和監控加油卡系統日常執行管理，負責加油卡系統資料差異處理、日結監控、黑灰名單監控等；負責對卡系統異常交易的分析和協調處理，以及卡系統相關業務問題的處理和運維。
4、負責監控金鑰的使用管理。
5、負責組織加油卡業務盤點工作，按照有關流程和要求更正處理盤點差異。
6、負責卡系統業務資料的日常和專項統計分析工作，包括卡系統各類報表、客戶資訊等的統計分析，提供決策依據。
7、負責加油卡業務的清分管理和財務核算工作，包括加油卡業務充值、消費、退款、積分累積、積分消費，異地交易清分盤點、核算、對賬等工作。
8、負責卡業務監管，包括建立稽查制度、機制，組織和實施稽查工作。
9、負責特殊客戶折扣優惠的申請，以及相關折扣優惠審批單的儲存和存檔。。
10、負責髮卡充值網點、積分兌獎網點的佈局管理，包括新增、調整、撤銷。
11、負責加油卡營銷政策的宣傳策劃和執行。
12、負責執行加油卡客戶開發政策，負責稽核加油卡客戶折扣優惠申請。
二、財務內控部門
1、負責制定加油卡業務相關的財務管理制度，包括會計核算辦法，憑證附件及業務報表的規範。
2、負責加油卡充值資金的對賬、差異處理，保證系統內各項交易資訊的真實、完整、正確。
3、負責加油卡銷戶退款的審批管理。
4、負責加油卡業務充值和消費資金（包括異地交易資金）的盤點、核算、結算工作，負責發票管理。
5、負責監控加油卡系統的規範執行，包括異常扣款、卡與HOS對賬差異調整等。
6、負責與加油站管理部門一同實施卡業務監管。
三、資訊管理部門
1、負責加油卡系統裝置的採購、調整、安裝、維護、維修等管理工作。
2、負責組織加油卡系統的執行維護和問題處理。
3、負責加油卡系統網路的監控和運維工作。
四、加油站
1、負責本站加油卡的計劃申報、領用、入庫、售卡、保管等工作，每日進行卡片盤點，核對數量，按規定按時進行月度卡片數量盤點。
2、在所屬單位組織下，按要求提交各類原始憑證。
3、負責受理本網點加油卡的開戶、髮卡、充值、掛失、換卡、密碼修改、密碼重置、銷戶等業務。
4、負責按照規定保管營業資金，按規定方式交存銀行，確保資金安全。
5、負責本網點客戶服務、客戶諮詢等工作，提供優質高效的前臺服務。
6、負責髮卡充值、支付裝置日常執行管理和簡單的維護。
7、負責按照公司要求開具發票。
8、負責核對上報加油卡異常扣款。
9、負責為客戶提供刷卡服務，包括刷卡消費、結算扣款、卡班結、日結、灰卡解灰等操作。
10、負責本加油站代管卡的管理。
11、負責本站發生的加油卡異常扣款後臺核對，並報髮卡充值網點，配合異常扣款後續處理工作。