企業財務工作中應從以下幾個方面做好資金管理工作：
（一）核定資金的合理需要量。企業應以需要與節約兼顧為基本原則，採用先進合理的計算方法，確定資金的合理需要量。資金合理需要量，可以透過現金預算的編制來實現。現金預算的內容，包括現金收入、現金支出、現金多餘或不足的計算以及不足部分的籌措方案和多餘部分的利用方案等。
（二）確定籌資方案。資金需要量確定後，就要確定如何來籌集所需資金，確定籌資方案可透過下列途徑解決：一方面從企業內部看，企業銷售時儘量採用現金銷售或採用訂單先收款後發貨方式，儘量縮短應收款賬期、及時催收賬款；按定貨量組織生產，合理原材料，輔料，生產工人配臵；儘快處理積壓物資，及時處理閒臵、過時、未使用的固定資產；節約成本就是增加收益。
（三）建立資金投人效益的保證機制，抓好資金的源頭管理。決策失誤是資金低效甚至無效的重要原因。企業財務部門要改變目前僅限於對企業內部價值資訊進行綜合處理的做法，多方收集企業外部的有用資訊，主動研究市場，自覺參與企業技資專案的測算、論證；考慮貨幣時間價值和風險價值，準確比較專案的投資回報率和籌資成本率，把好專案的財務預算關；在充分考慮企業償債能力的前提下，設法籌足專案建設資金，防止急功近利。加大對在建工程的財務監督，跟蹤考核專案的資金使用效果，建立專案決策負責制，杜絕集體決策、集體負責、最終誰也不負責的現象。
（四）建立最佳化資金結構的約束機制，抓好資金的結構管理。財務部門必須運用財務測算方法確定最佳購存點上的資金結構，加大財務部門對資金運籌的調控力度，按風險類別劃分客戶，正確估計和把握客戶的信用品質，建立客戶信用風險財務分析制度，監督銷售責任制的實施，杜絕為銷售而銷售甚至為了某種目的不惜“勞命傷財”；財務部門要經常“會診”資金運轉偏差，適時實施戰略性的資金結構調整。
（五）建立活而不亂的資金迴圈機制，抓好資金的流程管理。為了保證資金“滿負荷”高速運轉，財務部門要對企業的資金統一管理，集中排程，有償使用。要進一步完善現有內部銀行等資金統管形式，內部使用資金模擬銀行結算，拓展資金成本的核算內容。必須規範企業的融資行為，財務部門要克服重商品信用輕資金信用的現象，務求保持良好的融資信譽，形成借－－還－－借的良性態勢。
（六）建立資金補償積累機制，抓好資金的後續管理。(1)財務部門要監控企業資金的分流，防止過多分流到工資福利、非生產投資等方面；(2)合理制定企業稅後利潤分配政策，儘可能用於企業擴大再生產，促進企業自我滾動發展；(3)財務部門要認真實施資本金保全制度，監督管理好資本金。
企業財務工作中應從以下幾個方面做好資金管理工作：
（一）核定資金的合理需要量。企業應以需要與節約兼顧為基本原則，採用先進合理的計算方法，確定資金的合理需要量。資金合理需要量，可以透過現金預算的編制來實現。現金預算的內容，包括現金收入、現金支出、現金多餘或不足的計算以及不足部分的籌措方案和多餘部分的利用方案等。
（二）確定籌資方案。資金需要量確定後，就要確定如何來籌集所需資金，確定籌資方案可透過下列途徑解決：一方面從企業內部看，企業銷售時儘量採用現金銷售或採用訂單先收款後發貨方式，儘量縮短應收款賬期、及時催收賬款；按定貨量組織生產，合理原材料，輔料，生產工人配臵；儘快處理積壓物資，及時處理閒臵、過時、未使用的固定資產；節約成本就是增加收益。
（三）建立資金投人效益的保證機制，抓好資金的源頭管理。決策失誤是資金低效甚至無效的重要原因。企業財務部門要改變目前僅限於對企業內部價值資訊進行綜合處理的做法，多方收集企業外部的有用資訊，主動研究市場，自覺參與企業技資專案的測算、論證；考慮貨幣時間價值和風險價值，準確比較專案的投資回報率和籌資成本率，把好專案的財務預算關；在充分考慮企業償債能力的前提下，設法籌足專案建設資金，防止急功近利。加大對在建工程的財務監督，跟蹤考核專案的資金使用效果，建立專案決策負責制，杜絕集體決策、集體負責、最終誰也不負責的現象。
（四）建立最佳化資金結構的約束機制，抓好資金的結構管理。財務部門必須運用財務測算方法確定最佳購存點上的資金結構，加大財務部門對資金運籌的調控力度，按風險類別劃分客戶，正確估計和把握客戶的信用品質，建立客戶信用風險財務分析制度，監督銷售責任制的實施，杜絕為銷售而銷售甚至為了某種目的不惜“勞命傷財”；財務部門要經常“會診”資金運轉偏差，適時實施戰略性的資金結構調整。
（五）建立活而不亂的資金迴圈機制，抓好資金的流程管理。為了保證資金“滿負荷”高速運轉，財務部門要對企業的資金統一管理，集中排程，有償使用。要進一步完善現有內部銀行等資金統管形式，內部使用資金模擬銀行結算，拓展資金成本的核算內容。必須規範企業的融資行為，財務部門要克服重商品信用輕資金信用的現象，務求保持良好的融資信譽，形成借－－還－－借的良性態勢。
（六）建立資金補償積累機制，抓好資金的後續管理。(1)財務部門要監控企業資金的分流，防止過多分流到工資福利、非生產投資等方面；(2)合理制定企業稅後利潤分配政策，儘可能用於企業擴大再生產，促進企業自我滾動發展；(3)財務部門要認真實施資本金保全制度，監督管理好資本金。