MSB牌照所需提交的材料 ：

美國公司基本資料料，包括公司稅號。

美國公司股東、董事詳細個人資料料（護 照掃描件，個人電話，住址等，股東最好有美國SSN）

美國辦公室地址

申請時間：3周

牌照辦理工作服務內容：

牌照申請工作包括：

MSB牌照的金融業務方案設計

準備與撰寫申請材料

向美國財政部遞交MSB牌照的申請

申請過程中，負責回答由美國財政部及FINCEN提出的問題。

若美國財政部及FINCEN需要我們提供其餘文案或相關說明，我們將負責撰寫及提交，如Product Disclosure Statement。

辦理完成後牌照查詢方式：登陸美國財政部MSB網址查詢牌照號碼等資訊。

牌照辦理首選美國SB牌照

美國MSB牌照的作用：

1. 美國MSB牌照名氣大，包裝平臺，好宣傳。

2. 平臺合規化，規避交易。

3. 可以增加客戶的信任度、提升自己的知名度，也可以讓交易所更好更快的合規發展。

申請的流程也很簡單，提供海外公司的資訊和董事資料就可以辦理，或新註冊一個美國公司，提供要註冊的美國公司名稱和董事身份證或護照掃描件拍照都可以。公司註冊完成之後就可以申請美國msb牌照了。

辦理完成後牌照查詢方式：登陸美國財政部MSB網址

美國 MSB（Money Services Business）牌照是由 FinCEN（美國

財政部下設機構金融犯罪執法局）監管並頒發的金融牌照，主要收監

管物件是金錢服務相關的業務與公司。範圍包括國際匯款、外匯兌換、

貨幣交易/轉移（包括數字貨幣/虛擬貨幣）、ICO 發行、提供預付項

目、簽發旅行支票等業務。在美國從事上述相關的相關業務的公司，

必須向申請 MSB 牌照，才能合法地運營。

FinCEN 於 2013 年 3 月 18 日釋出了《Application of FinCEN’s

Regualations to Persons Administering, Exchanging, or Using

Virtual Currencies》（《FinCEN 規則適用人員管理，交換或使用虛

擬貨幣的指南》），該指南闡明瞭企業和個人在 MSB 註冊方面使用

虛擬貨幣的要求。MSB 是 Money Services Business 的簡稱，屬於

FinCEN（美國財政部下設機構金融犯罪執法局 ）管，屬於註冊許可

制，從事金錢服務相關的業務都必須申請該許可。

按照該指引，向美華人提供服務的數字資產 “管理方” (例如資產

發行方) 與 “兌換方” (例如交易所) 屬於美國銀行保密法案 (BSA)

下的 MSB，需要在公司設立 180 天內向 FinCEN 提出註冊。由於美

國聯邦層面目前對幣幣交易沒有其他明確監管要求，我們熟知的美國

本土的 B 網和 P 網都是在只持有 MSB 的前提下開展的幣幣交易業

務。

公司開展業務必須遵守聯邦法規註冊為 MSB，並且還要遵守匯款活

動的州內也必須遵守州法規，目前有 53 個州和地區有許可要求，其

費用的成本主要包括擔保費、申請費、許可費、調查費和其他費用。

相對來說許可要求代價高昂，並要求各種程式繼續許可，這些程式在

實施方面極其嚴格和耗時。

隨著合規要求越來越高，交易所自身的法律風險管理也需要逐步提高，

相關人員但風險意識也需要提高，為此我們團隊認為交易所需要對以

下問題給予足夠重視：

(一) 內控規則制定和審查

1. 對交易所的使用者協議進行起草、修改和提供諮詢;

2. 對交易所的隱私權政策的相關條款進行起草、修改和提供諮詢。

3. 對交易所的許可和披露資訊進行稽核和提供諮詢。

4. 對交易所的 Cookies 政策、市場資料使用規則、市場交易規則等

必要公開資訊進行審查、修改和提供諮詢。

5. 從合規和法律風險管理角度，對上幣規則、上幣審查標準及相關

的協議進行審查、修改和提供諮詢;

6. 對交易所線上銷售協議的相關條款進行起草、修改和提供諮詢;

7. 根據稅務諮詢、證券諮詢，許可、反洗錢、打擊資助恐怖主義諮 詢，

就交易所運營的法律架構提供諮詢、建議;

8 . 為平臺幣或其他上幣專案的發行做合規審查，並對潛在風險提供

合規解決方案；

9. 參考最佳治理實踐，編制有關治理結構的法律檔案。

(二) 稅務規劃服務

1. 根據交易所的運營結構，提供相關的稅務諮詢意見;

2 . 對最終清算或將收到的數字貨幣或代幣轉換為法定貨幣而產生的

收入或資本收益的稅務處理;

1. 交易所提供服務而獲得報酬產生的收入或資本收益的稅務處理。

近期來，監管持續以化解平臺存在的風險，不可否認的是，牌照資源在某種程度上象徵著平臺的資金實力。持有更多金融牌照的平臺更易於獲得市場認可及監管支援，並享受估值溢價，有助於提升整體品牌效應。

最近在行業內大火的美國msb牌照是屬於FinCEN（美國財政部下設機構金融犯罪執法局 ）管，屬於註冊許可制。從事金錢服務相關的業務都可以申請該許可。美國聯邦層面目前對幣幣交易沒有其他明確監管要求，但我們熟知的美國本土的B網和P網都是在只持有 MSB 的前提下開展的幣幣交易業務。

獲得美國msb牌照的優勢：

1.投資者認可。

2.獲得權威批准。

3.媲美成為一線平臺。

4.多元化服務。

牌照申請流程：

1. MSB牌照的金融業務方案設計

2. 準備與撰寫申請材料

3. . 向美國財政部遞交MSB牌照的申請

4. 申請過程中，負責回答由財政部及FINCEN提出的問題

5. 若美國財政部及FINCEN需要我們提供其餘文案或相關說明，我們將負責撰寫及提交

美國的公司法律及金融業監管非常完善，擁有美國牌照，會讓您的數字貨幣交易平臺更受全球投資者的認可。

申請美國MTL牌照需要哪些流程和優勢

MTL經營許可：數字貨幣交易，幣幣交易，法幣交易。（美國MSB屬於金融監管局登記備案，可以從事金錢服務，被廣泛同於數字貨幣業務，MTL是做到各州合規，並且可以完全從事法幣交易、數字貨幣業務，不具備在美國多年金融資質的話，必須先申請MSB做備案，再申請各州MTL牌照）

關於美國MSB和MTL牌照的區別;

MSB牌照是52個州通用的，申請是不需要保證金的，註冊美國當地公司申請稅號就可以向FinCen金融管理局申請MSB牌照。

而MTL牌照不同156，這個牌照是需要6991繳納的保證金的3780，每個州的保證金是不同的。註冊美國當地的公司以後需要開設公司賬戶，並按要求繳納保證金，然後再向各州遞交申請MTL牌照。

火幣宣佈獲得了美國 MSB （Money ServicesBusiness）牌照，引發很多交易所的關注和討論，而隨著 STO 規則在美國 SEC 動態監管下逐漸趨於成熟，很多交易所也開始MSB、MTL （MoneyTransmitter Licensing）牌照申請。

關於交易所申請MTL牌照流程和要求：

(一) 內控規則制定和審查

1. 對交易所的使用者協議進行起草、修改 ;

2. 對交易所的隱私權政策的相關條款進行起草、修改。

3. 對交易所的許可和披露資訊進行稽核和提供諮詢。

4. 對交易所的 Cookies 政策、市場資料使用規則、市場交易規則等必要公開資訊進行審查、修改。

5. 從合規和法律風險管理角度，對上幣規則、上幣審查標準及相關的協議進行審查、修改 ;

6. 對交易所線上銷售協議的相關條款進行起草、修改 ;

7. 根據稅務諮詢、證券諮詢，許可、反洗錢、打擊資助恐怖主義，就交易所運營的法律架構提供建議 ;

8 . 為平臺幣或其他上幣專案的發行做合規審查，並對潛在風險提供合規解決方案；

9. 參考蕞佳治理實踐，編制有關治理結構的法律檔案。

(二) 稅務規劃服務

1. 根據交易所的運營結構，提供相關的稅務意見 ;

2 . 對蕞終清算或將收到的數字貨幣或代幣轉換為法定貨幣而產生的收入或資本收益的稅務處理 ;

3. 交易所提供服務而獲得報酬產生的收入或資本收益的稅務處理。

(三) 在美申請 MSB、MTL 牌照服務

1. 設立公司、開設賬戶；

2. FinCEN 註冊申請 MSB 牌照；

3. 在美各州申請 MTL 牌照。