1.存出投資款，例如你們公司存放在證券公司的賬戶裡的資金，這些資金可用於你在這個證券公司的投資，例如購入股票，基金，債券等金融工具。

2.銀行承兌匯票保證金，銀行承兌匯票保證金是指企業向開戶行申請辦理銀行承兌匯票業務時，作為銀行承兌匯票出票人按照自己在開戶行（承兌行）信用等級的不同所需繳納的保證銀行承兌匯票到期承付的資金。

例如：應付票據（銀行承兌匯票）

3.外阜存款是企業到外地進行臨時零星採購時，匯往採購地銀行開立採購專戶款項；

4.銀行匯票存款是企業為取得銀行匯票按照規定存入銀行的款項；

5.銀行本票存款是企業為取得銀行本票按照規定存入銀行的款項；

6.信用卡保證金是企業為取得信用卡按照規定存入銀行的款項；

7.信用證保證金存款是企業存入銀行作為信用證保證金

要是為了應試，大概瞭解了前面兩個即可，書上也會有分錄的，後面的幾個知道是什麼就可以了，這個內容都是考選擇題的，所以不用瞭解那麼深入。

關於貨幣資金的金融資產分類分析如下：

1. 貨幣資金屬於應收銀行債權，屬於到期以固定金額收回的款項，符合貸款和應收款的定義；

2. 定期存款和活期存款的性質一樣，同樣是應收銀行債權，在貨幣資金列報；當然，如果期限在1年以上的，應作為其他非流動資產列報。