朋友們好！卡里多了1000多萬！銀行一定會查，會關注這筆資金的“來龍去脈”！明確的講：現在不要說1000萬，轉賬超過50萬，就有可能啟動監控…甚至主動給你打電話…詢問…瞭解…

首先，這是相關的金融規定！現金5萬起，轉賬50萬起，會關注你…關注這筆資金的來龍去脈和動向，甚至打電話給你…來做幾種假設：1，平常正常經商，往來金額較大，這種情況上報之後也就是做個記錄不會有什麼影響！

3，被別人利用賬戶洗 錢，或其他涉嫌違法犯罪，那相關部門，有可能會找上門來，但願能說清楚…還有一點，如果憑空多出1000多萬，一定要保管好！萬一再被其他人轉出去了，或被盜…有可能“平白”，背上債務…沒有盡到保管的責任…讓你先還，然後你再想辦法找回來…

綜上所述，無風不起浪！這種事情已經發生過多次，國外的一個例子，是一位學生，憑空的多出幾千萬，沒有盡到保管義務，主動消費了…但法院認為，銀行也有很大責任，因此並不涉嫌犯罪…但是，換到另一個國家，可能會是另一個樣子…無論如何，1000萬，在賬上多放一天，就會多得利息，按5%算，一年50萬，耗一個月，5萬也算是好事…

如果你的銀行卡里突然增加1000萬，商業銀行可能不會理你，但是人行監控中心肯定已經盯上你了。

不過，這一點你也不用擔心，這只是正常的資金流量監控。根據規定，個人使用者超過20萬，單位賬戶之間超過100萬，就被定義為大額交易，大額交易都會主動上報央行的可疑交易系統，您的卡里突然多了1000萬，自然會上報到央行的監控中心。

如果是陌生賬戶匯款，而且對方的資金來源也不明確，那麼，很可能您賬戶會暫時凍結，這部分資金鎖定在您的賬戶裡，暫時不能轉賬或取現。很可能會有人和您聯絡確認您收到一筆錢，並瞭解這筆錢的來龍去脈，如果您的解釋和他們掌握的情況相吻合，確認沒有異常原因，資金會解凍，您可以自由支配了。

無論如何，天上不會掉餡餅，不要幻想僥倖發財，遇到特殊情況，積極配合監管部門調查是最好的做法。

銀行卡里多了1000萬，銀行會查你麼？

銀行是不會查的，但是他會上報到人行。

說個實際的栗子：年前我轉了100萬到個人賬戶，當然是真實有效的轉款，可沒一會兒，銀行朋友的電話就到了：兄弟，你那款子是咋回事兒吖？100%要被人行抽到的吖！我就回答他，這款子確實是要給的，有根有據，一堆材料支撐著呢。他說：哦，這樣就沒事兒了，不然人行那關是過不了的。

所以，錢多不怕，前提是合法，100萬，1000萬，哪怕上億也是無足懼哉！

假如銀行卡里面多來1000萬的資金，那麼銀行一定會採取相關的措施進行處理，銀行是金融的基礎，1000萬元的資金變動屬於大額交易，這樣大額交易可能存在洗錢的行為，也可能是非法集資的行為，所以銀行才會進行相關的處理。

銀行是金融機構，1000萬元的銀行交易符合了第三條的規定，所以銀行會把這大額交易上報給華人民銀行，用來打擊反洗錢和其他的非法融資的活動。銀行是一定會查的，這樣的覺的資金要說明來路，假如沒有正常的資金來源，那麼個人可能會一些懲罰，甚至會遭到牢獄之災，因為個人無法證明這筆資金的來源，所以才會被處罰。

假如你的銀行卡里面突然多了1000萬元，那麼還是應該向銀行提交資金的來源，來證明這筆資金是合法的，而不是洗錢的資金。假如你的銀行賬戶經常有著大額的資金變動，並且和銀行的關係非常好，那麼銀行就熟悉這個人的具體財務情況，還是會上報大額交易給華人民銀行。國家對於反洗錢的打擊力度大，也會根據資金的來源和具體情況堅決處罰相關的人。

個人的賬戶基本上不可能出現突然進入1000萬，假如突然進入了1000萬元，可能是銀行的工作人員把資金打錯賬戶了，才導致了別人的賬戶進入瞭如此鉅額的資金，其他情況下，沒有人會給別人的賬戶打入一千萬元的資金。

銀行會不會查您，需要具體情況具體分析。

如果您的銀行卡里經常進出1000萬及以上的大額資金，銀行也瞭解客戶，知道您的業務是什麼，資金為什麼進出，那銀行只負責報告大額交易就行了。

所謂的大額交易，是指銀行每天把前一個工作日發生的各種業務進行篩選，達到一定金額的，需要在反洗錢系統報告給人民銀行。您這1000萬過線了，是要報送大額交易的，由銀行系統自動提取資料，進行報送，人工不干預。

如果您的銀行卡里從來都是金額很小的交易，突然之間就多了這1000萬元錢，那麼，銀行不但要報告大額交易，還要報告可疑交易。可疑交易從名字上理解，就是覺得有點可疑，但並不代表一定有問題。

說起來銀行在報送可疑交易方面，是有說道的。對於可疑交易，銀行在系統篩出資料的基礎上，需要進行人工核實。基礎就是“瞭解你的客戶，瞭解你的業務，盡職審查”。意思很明確，就是銀行需要了解自己的客戶，如果銀行了解了這1000萬元的真實性和合法性，覺得沒有問題，可以不報送可疑交易，銀行認為不可疑；如果銀行覺得這筆交易有問題，不管能不能確定，都要報送可疑交易。

像這第二種情況，突然進的大額資金，和往常的賬戶進出明顯不符，銀行基本上是會報告可疑交易的。至於以後監管部門是不是還會跟進，那就得看監管部門是不是發現問題了。

這是肯定會查的，怕你洗錢或是其他違法所得!但是，只要是正當所得，銀行就會跟電話你去銀行升級VIP，並推薦理財產品給你，這個時候你就要小心了，如果答應了投什麼理財產品你的業務經理就有權呼叫你的錢，如果他違規操作，你的錢可能都會消失！而銀行會說這是員工私人行為，拒賠！

如果是正常轉款，一點事沒有

如果是洗錢，反洗錢系統會預警，可能會暫時凍結

如果是銀行系統錯誤，晚上軋賬不平，肯定查出你

你的身份

如果你是福布斯富豪榜上的或者胡潤富豪榜上的人，那麼卡里多了一千萬元，銀行連理你都懶得理你，就是按規定上報給央行而已，至於說查，你當銀行吃飽沒事做嗎？

如果你和我一樣，用著六位數的密碼保護著四位數的存款，那麼別說一千萬元了，就是一百萬元，都得好好調查調查你，因為的你收入與1000萬的資金不匹配。

1、大額交易

按照央行釋出的《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第五條規定：對於自然人而言，下述三種情況均屬於大額交易：（1）當日單筆或累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金存取或者結售匯等。（2）當日與其他的銀行賬戶發生單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉；（3）當日與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉。

只要使用者的賬戶出現上述情況，那麼銀行必須按照規定上報給央行。對於大額交易，只要這個金額和你的身份特徵基本符合，那麼銀行是不會去調查什麼的，只是按照規定上報給央行而已。

2、可疑交易

對於可疑交易，央行釋出的《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定是這樣的：（1）金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當提交可疑交易報告；（2）金融機構應當制定本機構的交易監測標準，並對其有效性負責。交易監測標準包括並不限於客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質等存在異常的情形。

第二點鐘的交易監測標準一般都會包括這類大額的異常流入或者短期內多筆小額的進出，且每次金額都接近大額交易的標準等等。

銀行是擔當者一個資金監控來龍去脈的責任，如果你的銀行卡里突然多了1000多萬，銀行不會查你，只是把你個人情況申報到反洗錢系統，進行核實資金的合法性，而反洗錢機構肯定會查你。

畢竟你這筆資金屬於鉅款，當你的銀行卡突然多出這筆錢，銀行的系統自動會被鎖定，銀行會根據你銀行卡之前的流水進行檢視，假如你原先銀行卡流水經常有千萬的話，銀行對於你這種錢不會被關注，銀行也不會鎖定你為嫌疑人。

但假如你原先的銀行卡流水都是幾千，幾萬的，就連100萬都沒有出現過，突然你卡里面多了1000萬的話，這個情況銀行大機率會打電話聯絡你，核實你這筆資金是否屬於合法資金，如果有嫌疑申報上去，進一步的等反洗錢的調查結果，

如果你跟銀行說清楚這筆資金屬於合法，銀行也不會進一步的注意你。如果你這筆錢解釋不清楚，拿不出證明這筆資金合法，銀行也許可以要求你面談，根據情況選擇報警處理，或者暫時凍結你資金，等反洗錢機構把這筆資金的確定合法性再度解凍。根據當前國家規定，發生大額存款或者轉賬都會被反洗錢系統監控的，目的就是為了防止洗錢，非法集資，或者異常交易的嫌疑等情況。當然並不是只針對你，而且針對所有人的一種資金監控。

但話又說回來，如果你這筆1000萬是合法的，怕什麼查，愛怎麼查就怎麼查，即使查也是對你沒有任何影響，不用過度擔憂。

如果你的銀行卡里多了一千萬，銀行會查你嗎？

銀行賬戶一天多出千萬資產不光銀行會查你，稅務也會查你，同時經偵也有可能會介入調查，畢竟莫名的資產增長被懷疑經濟犯罪的機率非常大。

對於個人來說如果不能證明大額收入的合法性就可以視同經濟犯罪，可能會懷疑你洗錢或別的犯罪行為。同時稅務部門也會查你是否繳納個人所得稅。

這個事情真的發生過

14年12月11日，蓬安縣海事處的一位職工，家裡來了客人正在做飯的時候，突然收到一條手機簡訊，她拿起手機一看，是銀行發來的餘額變動提醒，當她看清賬戶有錢進場，而金額是一長串數字時候，差點嚇昏了過去。

是銀行發來的短線，顯示居然有4.96億鉅款進賬，她冷靜下來後沒敢跟家裡人說，仔細核對了好幾遍傳送方的號碼還有數字，又轉念一想可能是詐騙短線，最後決定先打點好家裡的事情，再去銀行ATM機上查詢一下再說。

下午兩點左右，當事人母萍打電話向單位請假，跟領導說要去銀行辦理業務，然後拿著這張卡去了南充市商業銀行，在ATM機上輸入密碼查詢餘額發現，這個簡訊是真的，竟然真的有4.96億RMB進賬。

在她冷靜下來之後，意識到是銀行結算出問題，於是取出了銀行卡到銀行櫃檯，找工作人員說明了情況，最後退回這筆鉅款。

你肯定想問，如果不退回會怎樣。

銀行當日沖銷會對不上賬，然後會核查賬目

然後發現你這一隻漏網之魚，緊接著會要求你返還

如果你拒不返還，嚴重的話可以構成侵佔罪

或者以“不當得利”的名義去法院起訴你

我看有人說賴著不還，吃幾天的利息，這是不可能的

因為銀行不光要你償還本金，可能還要償還連帶產生的利息，或者其他的投資收益。

如果你的銀行卡里多了一千萬，銀行會查你嗎？

一定會查的。

第一、銀行監管部門有一個《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，對於個人賬戶，以下三種情形必須上報銀行反洗錢中心進行調查分析，當然銀行也可能自行進行初步調查分析。

a、現金存取，單筆或當日累計超過20萬元的，或等值1萬美元。

b、私對私轉賬，公對私轉賬，單筆或當日累計超過50萬元。或等值10萬美元。

c、交易一方為自然人，單筆或當日累計1萬美元以上的跨境交易。

數額越大，和平日交易習慣差別越大，越容易引起銀行的注意。

第二、如果是公職人員，大額的財產變化，有可能引起紀檢監察部門的注意，有可能進行調查。當然也是異常程度越高越容易引起注意。

你好，我做了多年銀行大堂經理，我可以很明確的告訴你，如果你的銀行卡突然多了一千萬元，我可以肯定最晚第二天銀行工作人員就會打電話過來了。

1000萬元不是一筆小數目，這麼大的資金存進來的話，銀行反洗錢部門肯定會打電話核實基本情況的，一般來說會核實哪些問題呢？

這錢到底是什麼錢？為什麼會轉到你的銀行卡里？這都是需要調查的問題。

所以我們看電視劇“人民的名義”第一集裡的大貪官裡，冰箱裡，床上，牆上都是現金，他們是不敢存銀行，一存肯定立馬被發現，所以只有堆放在家裡了。

錢匯進來總有匯款人吧，銀行工作人員會問你：他為什麼要匯這麼多錢給你，用途是啥呢？你倆啥關係？

這1000千萬元錢是怎麼轉過來的呢？是網銀還是櫃檯上轉的？

銀行一般會問你你到底是誰，什麼職業？要了解清楚你的職業，分析你給出的理由到底是不是真的。

銀行反洗錢部門的目的是為了打擊洗錢分子，所以我們還是多多支援他們吧，不要拒絕提供訊息，不要什麼都不說就結束通話電話。

銀行會不會調查完全取決於你的身份。

如果你是福布斯或者胡潤財富排行榜上的一員，平時就有單筆幾千萬的進出，那銀行才懶得理你呢；

如果你像我一樣常年用六位數的密碼守護著三位數的存款，那銀行則極有可能打來電話詢問。

但有一種情況除外，即便你是個普通人銀行也不會調查，比如某村集中拆遷了，村民戶頭上都收到了1000多萬的拆遷款。像這種理由充分、來源合法的大額轉賬一看就是合情合理合法的，銀行也就沒有必要單個打電話挨個核實了。

商業銀行除了作為企業的主體身份外，同時承擔著監控持卡人資金來龍去脈的責任，對達到條件的大額交易和可疑交易承擔著監管責任。

01.大額交易：

根據央行《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第五條的規定，對於自然人而言，以下三種情況都屬於“大額交易”的範疇：

1》單日單筆或單日累計交易人民幣5萬及以上、外幣交易一萬美元及以上的現金存取或結售匯；

2》單日單筆或單日累計與其他銀行賬戶交易累計達到20萬及以上或1萬美元及以上的跨境款項劃撥；

3》單日單筆或單日累計與其他銀行賬戶交易累計達到50萬及以上或10萬美元及以上的境內款項劃撥。

02.可疑交易：

“可疑交易”即金融機構懷疑客戶牽扯進洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動，無論金額大小都會提交可疑交易報告。

對於存疑的大額交易和可疑交易，銀行在疑惑得不到解答的時候會對持卡人進行以下幾點詢問：

1.給你打錢的是誰？是認識的人還是不認識的人？

2.和打款人是什麼關係？親屬還是生意合作伙伴？

3.資金的用途是什麼？是生意往來款還是其他用途？

4.你的職業和身份是什麼？是上班族還是生意人？

5.你的收入水平是多少？1000萬的大額與收入水平匹配嗎？

如果能合理的回答出以上問題的話，銀行在認為轉賬合情合理合法後會將資金予以放行，比如遺產繼承、彩票中獎、拆遷款、投資收入、外地資產變賣、專利變現、技術變現等這些合法的收入銀行是不會過於糾結的。

由此可見，銀行卡里突然多出1000萬已經屬於大額交易的範疇，按照規定是要上報央行的，至於會不會進一步詢問或調查取決於銀行對用卡習慣、持卡人收入、身份等多因素的綜合判斷。

其次就是無論金額大小，如果涉及可疑交易，比如對方轉賬人所在地區是國外、賬戶提示風險等情況下，銀行就會認為該筆轉賬可能涉及洗錢、集資、非法收入等情況，凍結資金甚至直接報警也不是沒有可能的。

銀行之所以這麼嚴格的監管，既是出於打擊違法犯罪活動的需要，同時也是出於保護持卡人的需要，我們應該對此表示充分的理解。

話說回來，如果該筆轉賬完全是合法收入、合理用途，那不管監管再怎麼嚴格也沒有影響。

首先你銀行卡里多出1,000萬這種事情的機率是十分小的，但是也不排除有銀行系統或者是其他的打款方搞錯相對應的賬號，誤打到了你的銀行卡里邊。

如果是銀行系統的錯誤，在銀行系統發現這個相對應錯誤反饋以後會直接從你的銀行卡上划走1000萬元的現金。如果是其他人因為誤操作導致賬號輸錯打款到了你的銀行卡上，只需要報警和銀行提交相關資訊，最後也是可以直接透過司法機關和銀行划走相對應的誤操作錢款。

如果是第三種你的銀行卡上突然多了1000萬，確定是別人誤打過來的，但是這個人一時心大或者錢多也沒有發現，那麼銀行的反洗錢系統就會將你納入到相對應的核查名單中來。如果在銀行工作的朋友應該清楚，10萬元以上的大筆金額轉賬，基本上就會進入到銀行的反洗錢系統中。

不同地區的額度可能有不同的規定，但是納入到相對應的反洗錢風險核對系統中並不會直接的告訴你或者凍結你的銀行卡。而是查詢這筆金額的來源以及你的使用去向，那麼可想而知，當你銀行卡無緣無故的多出了1,000萬元現金，肯定會觸發央行內部的反洗錢系統。

從2020年7月份開始，河北浙江和深圳已經開始試點大額現金管理制度，你取款或者轉賬10萬元以上的現金業務都需要進行相對應的報備。當然額度也是不同的，河北省是10萬元，浙江省是30萬元，深圳市是20萬元，並且目前已經實行了很長一段時間，未來可能全面普及。

這個一般和你的個人身份有關。舉個例子，如果馬雲或者王健林等富豪，如果他們的卡里多了一千萬元，或者一個億，我估計商業銀行都懶得理你，但是一定會按照規定上報給央行，你以為商業銀行會吃飽了撐的去查嗎？但是我們普通老百姓可能不一樣，都是用著六位數的密碼保護著我們那幾千或者幾萬塊錢的存款，你別說一千萬元，就是你卡里多了1百萬元，商業銀行都得仔細的去調查你，為什麼呢？因為你的收入與資金不匹配。如果你平時餘額超億，每週都有上千萬流水，這時突然多了一千萬，這太正常不過了，銀行上報是規定動作，但一般不會查。當然，即使小白賬戶臨時突然多了一千萬，作為小白又有什麼可怕的呢？本人一不偷二不搶，憑本事掙的錢，權利機關儘管查，心裡也坦蕩。當然，作為一般交易，商業銀行的調查也就是一般電話核實，只要有個明確說法也就過了。如果你的賬戶，每月收入幾千，突然一下來個幾千萬，你說銀行會不會調查你，因為你的資金來路不明。按照央行釋出的《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第五條規定：對於自然人而言，下述三種情況均屬於大額交易：（1）當日單筆或累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金存取或者結售匯等。（2）當日與其他的銀行賬戶發生單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉；（3）當日與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉。若是你的賬戶出現了上述情況，那麼商業銀行必須按照規定上報給央行。對於大額交易而言，如果說這個金額和你的身份符合情況，商業銀行是絕對不會去調查你的，但是要按照規定上報給央行。如果說是可疑交易，央行釋出的《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中規定（1）金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當提交可疑交易報告；（2）金融機構應當制定本機構的交易監測標準，並對其有效性負責。交易監測標準包括並不限於客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質等存在異常的情形。如果你卡里突然多出來的錢與你的身份不匹配，那麼商業銀行的反洗錢崗就會會排查，一般都是調查資金的來源。如果說你的資金來自可疑地區，那麼銀行會聯絡你進行核實，如果沒有正當理由，那麼，不好意思，你的賬戶被凍結了。只要你提供你的資金來源合法，一般也沒啥影響。這個和個人身份特徵多有關係。

我女兒在深圳買房首付120萬，我全部存款理財湊齊了從建行匯給她招行，沒有任何一家銀行任何一個人問了任何一句話。

如果你的銀行卡里面突然多了1000萬銀行會查你嗎 ？不用問的這個一定是會查的，但是要看怎麼查啦 。

根據《反洗錢法》的有關規定 :對於大於20萬元以上的轉賬交易，銀行要形成大額交易報告上報反洗錢中心 。卡里突然多了1000萬要分成兩種情況，如果你平時的流水比較多 經常有大筆資金出入的話而且有合法的理由，有正當的生意 ，銀行會只會把他當成一筆正常的大額交易 報告給央行的反洗錢部門 。如果你這張卡的平時流水比較少，卡里餘額不多，突然進入1000萬這種情況就會特別可疑，跟你平時的收入不符，銀行可能會致電給你，瞭解你的詳細情況，瞭解你的資金來源， 同時會形成大額交易報告、可疑報告上報反洗錢部門 。

為了維持社會安定，遏制各種犯罪，國家對於反洗錢犯罪逐年加強打擊，反洗錢部門會根據你的個人情況，分析你的資金往來，對屬於個人正常的資金往來會當成一般的資料進行儲存。如果有洗錢犯罪的嫌疑，會同其他相關部門進行核查 堅決打擊犯罪。

如果是平時沒有什麼大額轉賬，突然銀行卡多了一千萬，銀行肯定會查的呀！一千萬不是一筆小數目。一般人也不會有這麼大的交易。

之前在證券公司實習，就遇到了這種情況，一個客戶，操作上千萬，操作後得給他處理，營銷不行，不營銷也不行。

後臺有監控，專門有合規專員監管，不管怎樣都會去查清楚，只要不是違規操作，應該是沒有問題的。

在日常生活中，誰都希望天上掉餡餅的事情能夠發生在自己的身上，這樣的話，即使你不用勞動，也能一夜暴富。比如說你買了彩票，無意間中了500萬大獎，這就是天降橫財。當然還有的人夢想著，如果有一天，手中的銀行賬戶突然多了幾百萬，甚至上千萬的資金，那麼自己一下就變成了土豪。對此小編想說，倘若你的銀行卡里平白無故真多出了一千萬，未必是一件好事。

銀行肯定會查的，而且速度很快。

俗話說得好，君子愛財取之有道，別人的便宜咱不佔，假如說你卡里多出的一千萬塊錢是勞務費報酬所得，那麼咱就不怕查了，誰來查也沒用，畢竟這是合法收入。要是這筆錢來路不明，銀行肯定要查你的。因為只要你的銀行賬戶短時間內有大金額的變動，或者有頻繁動賬的一個業務，那麼你的銀行賬戶可能就會被篩選出來，當反審查反洗錢監管系統查到這裡的時候，就要進行人工稽核。

如果說你銀行卡里平時只有幾千塊錢，自己也不怎麼用，突然間有人往裡打了一千萬，這明顯是不正常的行為。銀行必然要查你，一定弄清楚這筆錢究竟是從哪裡來的，要到哪裡去，你和交易的人之間到底是什麼關係，你的職業是什麼，有沒有可能賺那麼多。要是這筆錢來源很可疑，不是合理的收入，那麼人家可能就會覺得你這是在洗錢，這個情況肯定是要被上報到華人民銀行反洗錢監控中心。到了這一步，你就要做好被立案偵查的準備了。所以說是你的錢，別人根本拿不走，不是你的錢，自己也沒那福份去佔這個便宜。

那麼銀行卡內多出的錢，可以佔為己有嗎？

曾經有人還真經歷過這樣的事情，2017年7月，深圳有一名男子蘇某發現自己的銀行卡里突然多出了一千萬元，看到這麼大的一筆財富忽然間落在了自己的身上，頓時興奮不已。而且蘇某斷定，這筆錢絕對有問題，很有可能是贓款，即使全部花光了，也不會有人去報案，更不會前來追究。於是蘇某準備把這筆錢佔為己有，他的思路很明確，直接把這1000W轉到自己的四個賬戶裡，事情全部辦妥之後，蘇某開始了敗家的生活模式，花起錢來也是大手大腳了，吃喝玩樂無一不精，最後竟然染上了賭博。三年之間，1000萬被他揮霍一空，不是自己的錢，花出去就是不心疼啊。

最重要的是蘇某的預判實在是太準確了，在這三年的時間裡，根本沒有人找他約談這筆來歷不明的資金。蘇某甚至認為這1000W就是上天賜給我的，怎麼花都可以。正所謂，法網恢恢疏而不漏，原來這筆錢是來自一起非法吸收公眾存款的案件，而且警方發現賬上的1000W贓款不翼而飛了，經過仔細的調查，鎖定了這些錢究竟流向了哪裡。最終蘇某還是沒有逃脫法律的制裁。

倘若銀行卡內突然多出了一筆錢，應該怎麼辦？

有一天，浙江衢州常山縣的居民陳某發現自己的銀行卡里多出了100萬元，最開始他還以為這是騙子給自己發來的詐騙簡訊，並沒有在意。可是後來經過陳某核實，已經確定了這100萬元打到了自己的銀行賬戶，於是他趕緊報警，希望可以把這筆款項還給失主。民警瞭解到情況之後，陪同陳某去了銀行查詢資訊，原來失主準備把一百萬元的賬款打給合作伙伴，結果在轉賬的時候，轉錯了，直接轉到了陳某的銀行賬戶。核實了失主身份之後，陳某又把這100萬元給打了回去。

陳某表示把錢還給失主之後，心裡踏實多了。對於這一百萬飛來的橫財，陳某沒有一絲的貪念，一心只想把錢還給失主。他只想規規矩矩做好自己本分的事情，本分的工作，踏踏實實地過日子就行了。

面對飛來的橫財，你能經得住這樣的誘惑嗎？

常言道，錢不是萬能的，但是沒有錢卻萬萬不能，人們每天拼命的工作，不就是為了賺錢來養家餬口嗎？如果突然間有一天，自己的卡里多出了一千萬元錢，估計很少有人能夠抵擋得住這種誘惑，直接就佔為己有了。不過銀行卡是實名制的，你如何交易，何時存錢，何時取錢，銀行真的是知道得一清二楚，不要以為你把這筆錢花了就沒事，一旦查出來了，自己也就跑不了了，要承擔相應的法律責任，你花了多少錢，就得給人家補上多少錢，還不起的話，只有坐牢了。所以說這種短暫的快樂，寧可不要。

總結

其實像銀行卡里突然多出錢這樣的事情，其發生的機率還是很低的，估計在座的各位，幾十年也沒碰到過一回，因此你根本沒有必要去考慮遇到這種情況，應該怎麼辦？如果你真遇見了，及時聯絡警方和銀行，把錢還給失主就行了，不要存在僥倖的心理。