學過密碼學的人都如道，只要計算機的運算能力充分強大，世界上任何密碼都可能被破譯，當然除非是量子密碼。數字貨幣的可靠性是相對的，一旦破譯手段超過了數字貨幣的加密措施。那麼數字貨幣就會相當危險，會有被盜可能。即便是去中心化的數字貨幣同樣具有上述弱點，因此，數字貨幣不能過於迷信。

感謝邀請！現在這個問題還真的很難回答，甚至一些專家、經濟學家都在說：毫無價值、能夠升值到一百萬一枚等等！但是很多山寨幣是絕對要分清楚的，毫無價值就是圈錢 騙錢，所以國家才會打擊！目前情況看數字貨幣會一直存在，最終會有成為通用數字幣！有的東西存在即合理！

我怎麼發現現在的題怎麼都這麼難呢！任何東西都沒有絕對性！數字貨幣也一樣。僅僅是個符號表示的數量而已，而又不得不使用的一種符號！只要人有私心存在，任何東西都不可靠！個人觀點而已，學識淺薄了！諒解講解！

判斷數字貨幣是否可靠，你就應該首先判斷這個數字貨幣背後的專案是否可靠。首先自然是要看這個專案的白皮書，看看這個專案要做什麼，解決現實世界中的什麼問題。看看這個專案關注的領域是否有需要區塊鏈技術解決的問題。

第一個看的就是白皮書，白皮書會對專案從技術到實現由詳細的介紹。

然後要看的是路線圖（Roadmap），路線會詳細介紹專案每階段發展的要點以及下個階段更新的內容

路線圖之後就是專案的程式碼了

沒有程式碼的專案很多都是空氣專案，不值得投資。有程式碼基礎的小夥伴完全可以看看程式碼質量如何。

在之後就是專案的社群建設了。

可以看看社群的活躍程度怎麼樣，有多少人在關注這個專案。

像這種有11萬關注者的專案，可以說專案熱度相當不錯了。

可以透過上面幾個方向綜合考慮一個專案是不是可靠地。

判斷數字貨幣的可靠性得從你對於數字貨幣的實現目的來出發。如果是從財務投資方面來說判斷會有相應的方式，如果從技術趨勢發展可靠性來說又是不同的判斷。

首先從大家比較關心的地方說起，從財務投資方面來判斷數字貨幣可以從以下幾個方面來判斷：

我不說什麼白皮書、團隊、實現路線這些東西了，因為這些東西對於普通人來說一個是未必看得懂，其次即使有水分也不好去判別，操作性上不是很強，同時由於資訊不對等的問題，你很難判斷趨勢、靠譜、風險性的問題。我來從另外一個角度來給出可操作性的判斷標準，

一、數字貨幣專案基石投資機構的實力情況

從數字貨幣基石投資機構的名氣來判斷，這個是一個簡單的方法，透過比你更強的、更瞭解市場、更瞭解區塊鏈技術的人來替你做判斷；

首先對於投資機構來說他們自己也會有一套投資邏輯和判斷標準，讓那些有名氣的投資機構來判斷會比小機構判斷判斷的更為準確。這是一點，其次是有名氣的投資機構在選擇專案的時候會為專案帶來不少資源、人才、背景，即使專案可能不行，但是這些資源會助力一個專案的發展；還有就是有名氣的機構對他們來說名氣是比較看重的，誰都不想因為某個專案砸牌子。

有名氣的投資機構有：硬幣資本、節點資本、真格基金、分散式資本等

二、混跡一些論壇、數字貨幣圈子去試探性的提問

在數字貨幣圈子裡的人總會有更加接近事實的資訊源，這個可以幫助你獲得更加準確的資訊來做正確的判斷。舉個例子可以在一些數字貨幣沙龍、圈子、社交群（微信群、電報群）、論壇開聊某個數字貨幣靠譜不，然後看大家是怎麼看待的，從這些人的回答中再去收集彙總尋找關鍵詞，看看最多的關鍵詞是什麼？看這個關鍵字是褒義還是貶義的？或者按照這個關鍵字+數字貨幣去百度就會獲得更多資訊再輔助做判斷；

這兩個都是相對來說比較簡單可操作性強的方法；如果想自己再多瞭解些建議可以再瞭解下此數字貨幣背後的技術原理、團隊背景等等，看看這個數字貨幣的團隊落地能力、應用場景是否符合基本的使用者使用邏輯。

作為一個幣圈人，我對小白最誠懇的建議就是要學會自己分析，不要隨便買別人推薦的幣，不然就真的是韭菜任人收割了。

自己分析專案很難嗎？其實不難，需要的只是建立一些基本的分析模型，每次學會運用這些模型就行了。

在講解模型前，我先介紹幾個簡單的方法，能夠讓你快速識別空氣幣和空氣專案，而不用浪費時間去研究。

這些方法包括但不限於：

1、谷歌搜尋白皮書內某些段落，看看是否能找到雷同的專案白皮書（這裡的雷同指的是行文用字幾乎一樣，多段雷同），如果類似專案白皮書釋出在前的話，那麼你要研究的專案很大可能是不靠譜的；

2、判斷白皮書的行文和官方翻譯版本是否易讀（這裡的易讀指的是寫作是否符合語法，沒有錯別字、胡亂斷行、標點亂打這些情況）以及排版是否符合標準。

這個也有用？！當然！你想想那些專案往往把自己團隊和專案吹得天花亂墜，恨不得把自己包裝為天選之子，而如此頂尖的團隊居然連最重要的白皮書都敷衍了事，你覺得靠譜嗎？另外官網也是可考察物件，如果官網都製作粗糙，看上去像是在fiverr上花5刀做的，那大機率也是不太靠譜的；

3、大致看看白皮書的內容分配情況，是不是花了較多的篇幅去講解專案本身、前景及技術實現，而不是車軲轆話來回說告訴你這個專案就是好就是好，但就是不好好跟你說說為什麼好（相信我，我真的讀過這樣的白皮書……）；

4、查詢專案github程式碼更新情況

一般來說，很多專案方會在官網放上自己的github連結（如果這個都沒有的話，那就……你懂的），順著這個連結你能看到目前技術方是否有在認真做事，保持著較高的更新頻率。如果這個專案已經開始營銷了，但程式碼只有幾行，你就可以忘掉它了，然後感謝上帝幫你贏回了人生中寶貴的幾個小時。如果團隊程式碼更新頻繁，你可以讓一些會看程式碼的朋友幫忙check下程式碼質量，看是不是垃圾程式碼。

5、查詢官網域名

提供一個好用的工具：http://whois.chinaz.com/。

怎麼用它呢？你可以在網站內搜尋你要研究的專案方官網，就能得到一系列相關資訊，如域名註冊日期和過期日期。

如果一個專案方說得自己天花亂墜，感覺馬上就能實現宇宙大同的偉大理想，結果域名就僅僅註冊了一年，這是不是一定程度上說明了啥？

再舉個栗子，如果這個專案方註冊域名的時間特別短，然後馬上就出來愛惜歐了，你也要警惕。

這些方法能夠幫你簡易地對一些專案進行初步判斷，如果要深入研究某些專案，建議從以下三個方面來考察：專案本身、團隊組成、其他輔助判斷。

一、專案本身

在閱讀白皮書的時候，建議從以下幾點考察：

1、這個專案要幹啥？要解決什麼問題或滿足什麼需求？

2、要解決這個問題是否需要應用區塊鏈，即應用區塊鏈的必要性。相比一些傳統的解決方案，應用區塊鏈技術是否有突出優勢？

現在市面上的專案太多了，而大多數專案其實是沒有價值的，他們可能只是想要借區塊鏈這個殼來收割一波。所以我們必須要思考這個專案要解決的問題或滿足的需求是否需要區塊鏈技術，應用了區塊鏈之後對其本身有沒有較大的意義。如果傳統的解決方案無論在過程（即效率）還是結果上都很好，那這個專案是否還有存在的意義呢？

3、專案本身是否有創新

這一點是比較難的，尤其是對於白皮書閱讀較少的朋友。要做到這一點，需要對主流幣都有一定了解，瞭解它們的用處、願景及意義，在此基礎上再分析手上的這個專案是否有創新點，是否只是簡單的重複。

4、是否能與現實結合，商業價值是否有足夠的想象空間？

區塊鏈最終還是需要落地才能實現其真正的價值，所以我們在看白皮書的時候要重點看其對實用場景的想象，是否能夠彌補傳統解決方案的不足。

舉個栗子，食品安全和正品溯源是民眾重點關注問題，如果能夠啟用區塊鏈技術跟蹤、上傳、查證跨境商品的物流全資訊，那麼必然是民眾喜聞樂見的現實落地場景。

5、是否面臨政策或監管風險？

不僅僅是在中國，在世界範圍內區塊鏈都面臨著這個問題，這也是每個專案面臨的潛在風險。

6、跑道是否單一？

跑道單一，即競爭不激烈，並不代表這個專案好，因為很有可能是這個專案前景並不被看好或者實現難度太高，所以沒有其他玩家進入跑道。

而跑道上如果有不同玩家，那就需要我們對它們進行綜合比較分析，比較他們的異同和優劣勢。如果最後你發現有兩個玩家都有機會跑出，那麼可以稍微分散下投資。

7、團隊進度是否與規劃一致？

大部分白皮書都會對團隊工作進行規劃，列明時間節點。我們可以做的是去check一些過去的節點，看團隊的工作成果是否與路線圖的規劃保持一致。

舉個栗子，白皮書裡寫在X年X月測試某某功能，結果你上github一查，程式碼已經很久沒有更新了，那團隊的實際進度與規劃就存在出入，需要你注意。

8、對於token的闡述

token這個部分是白皮書裡面最為重要的部分之一，大家需要特別留意以下幾點：

①token的作用，token的使用場景

這一點重點是看團隊發的token究竟是不是有用？有沒有合理的使用場景？是不是為了發token而發token？

②token的分配方式是否合理，是如何分佈的？

白皮書裡一般會詳細列明token的分配方式，我們要算清楚專案方及關聯方所佔比例有多大，這種分配方式是否合理。舉個栗子，我曾經見過有白皮書裡寫明25%的token會發放給friends and family，你覺得這種專案值得投資嗎？

token的解禁情況也是我們需要特別留意的，一般白皮書也會說明（如果沒有說明鎖倉期的話，一定要謹慎）。我們要特別關注白皮書裡是否列明專案相關方的鎖倉期以及解禁方式，如果某專案鎖倉期非常短，那麼這個團隊有可能就是出來收割一波就跑，要謹慎投資。

二、團隊情況

這裡的團隊主要是主創團隊和顧問及投資人團隊。

1、核心成員履歷，是否有造假或誇大的情況

在專案白皮書中往往會存在團隊成員資訊不屬實、刻意隱去某些經歷或過分誇大的情況，因此你需要利用你能利用的所有資源（如萬能的谷歌和LinkedIn）研究重要成員尤其是技術成員的履歷（學歷、從業經驗、專案經驗等）。如果他在官網裡寫自己哈佛畢業，結果跟某明星一樣其實是哈佛延伸教育學院畢業的，那這專案估計也是可以放下了。

另外，如果你查到團隊某技術大牛聲稱自己已經有六年區塊鏈經驗，但其實上家公司根本與區塊鏈不相關的話，也要對這個專案打一個大大的問號。

對了，這裡還有一個小技巧，如果你上官網看到團隊成員大部分是亞洲面孔，但是整個官網又在營造“我們是高階的國際化團隊哦”的高逼格氛圍，那麼你就需要提高警惕了。這年頭啊，就怕自己人坑自己人啊。

2、創始人之前的專案，是否有成功經驗

這是需要重點調研的。如果這個創始人之前沒有做出過什麼令人信服的成績，那麼為什麼要相信他轉賽道之後會彎道超車呢？

另外，在研究創始人背景時，可以重點看看他之前的專案和區塊鏈專案是不是有關聯，如果他之前的專案就已經是一坨XX了，那跟它有關聯的新專案估計也是要涼的命運。

3、在調查投資人時，我們可以調查研究的點包括但不限於：

①資歷：是不是頂級投資人；

②過往經驗：有沒有投過區塊鏈相關專案？投過的專案現在如何？

這裡要說明的是光看資歷和名氣也可能是沒用的，畢竟大佬站臺撈一波就走的情況我們又不是沒見過。

三、輔助判斷

還有一些方法可以幫助你輔助判斷：

1、團隊技術部落格

如果團隊會定期輸出技術部落格說明開發進度的話，那對這個團隊來說是加分的，至少他們在做事。當然，並不能因此就判斷這個專案靠譜，因為很有可能是騙子團隊在認真騙錢呢。

2、社群活躍度、熱度

潘達君一般看專案大致就是遵循以上這些流程，確實比起聽到訊息直接買來說是很耗精力和時間，但是我覺得還是很有必要的，因為錢畢竟是自己辛苦賺的，必須要謹慎。