回覆列表
  • 1 # 呆呆與寶寶

    準備業務往來合同

    公司之間的每一筆交易都需要簽訂合同,即使在業務發生時沒有簽訂在辦理貼現時也需要準備,所以當業務確定給承兌的時候就要提前簽訂好合同以免後期出現麻煩事兒。

    合同發生的金額一次性交易不完的我們一定要留好原底,銀行會在合同上蓋章,每辦理一次會扣一次直到合同金額完成。

    2

    銀行承兌匯票金額所對應的的發票

    每一筆完整的業務都需要有銷方公司開具的正式發票,購買方需要按照票據的金額打款,若是一張承兌匯票對應幾張發票的情況下,一定要提前對應好金額,辦理承兌貼現的還需要將手上印有發票專用章的發票影印,銀行辦理的時候會將此頁面上印上一個長條章,填好內容之後再影印,也就是帶去銀行的檔案都是影印件即可。

    3

    銀行承兌匯票網上列印

    除了發票與合同之外還需要攜帶我們的承兌匯票,電子承兌匯票需要在網上銀行打印出來,與紙質承兌匯票一致正反面的內容都需要打印出來,若是直接收到的是紙質承兌那就直接拿到銀行即可。

    4

    查詢可以貼現的銀行稽核資料

    有的銀行還沒有辦理貼現的業務,這時我們就需要提前找好可以貼現的銀行,最後拿到辦理貼現的業務員手中的資料分別有:

    1.合同的影印件

    2.發票及對應清單的影印件

    3.銀行承兌匯票

    4.公司的公章、財務章、法人章

    5

    驗印

    貼現的資料稽核完成之後我們就可以拿著銀行給出的單據以及財務章、法人章到業務辦理處,進行驗印,此步驟主要是驗證一下攜帶的章是否與銀行留下的印鑑一致,以免他人造假。

    6

    網路上提交匯率到指定的銀行辦理貼現

    電子銀行承兌匯票比紙質承兌匯票複雜的一步就是電子銀行承兌在銀行稽核完成資料之後還要在電子銀行提交貼現匯率,等待銀行審批,若是在小縣城辦理的還需要等待銀行向上一級提交,成功之後錢款才會打到賬戶上。

  • 中秋節和大豐收的關聯?
  • 短期借款的利息,由本月支付本月和下個月的利息請問會計分錄怎麼做?