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2 # 國際貨運知識
信用證使雙方的資金負擔較平衡。對於出口商來說,出運貨物以後可以立即把單據賣給出口地銀行以獲得貨款,還可以利用信用證做打包放款,因此,資金負擔比貨到付款和託收輕得多;對於進口商來說,開證時一般只需繳納部分押金,獲得單據時才支付全額,其資金負擔也比預付貨款輕得多。
當然信用證付款也有如下缺點:
1、信用證L/C的付款時效
信用證是見單議付,也就是所有正本單據由通知行稽核之後快遞到開證行或者議付行,議付行在稽核單據後進行議付。所以存在公司墊付全額貨款的情況,通常墊付期在20-30天之間。因此一些公司對大額貨款的信用證也是望而卻步,除非利潤空間較大。
2、信用證L/C 的付款安全性
信用證的付款是已開證行/償付行的信譽為擔保,而且償付行只對議付單據負責,因此只要議付單據沒問題,就會付款,歐美等發達國家銀行的信用證付款安全性幾乎為100% ,但是非洲,南亞一些國家由於戰亂,外匯管制,銀行信譽等問題,存在銀行未付款而放單的情況,因此信用證得付款安全性就差。
3、信用證L/C的可操控性
信用證的操作較麻煩,而且對交期,單據等要求較嚴格,制約條款較多(例如要求所有的單據顯示信用證號,船證要求 等等)。首先需要嚴格審證,對不利於賣方,或者很難達到要求的條款,要求客戶改證。 因為每票信用證的要求不同,需要一票一議,故不在此做過多敘述。
4、容易產生欺詐行為
由於信用證是具有自足性的檔案,有關銀行只處理單據的特點,如果受益人偽造相符單據或製作根本沒有貨物的假單,那麼進口商就會成為受害人。儘管從理論上講進口商可以依買賣合同要求出口商賠償,甚至訴諸法律,但跨國爭端往往很難解決。
5、手續複雜
環節較多,不僅費時,而且費用也較高,審單等環節還需要較強的技術性,增加了業務的成本。當然如果信用證不需要修改或者議付行認為單據沒有不符點,就不需要交此費用,但是實際操作中很少碰到,所以這錢幾乎是省不了的。但是開證費和保兌費的有無取決於賣方自己。 至於具體的費用,因為各銀行收費標準不同,具體費用多少需與通知行查詢。手續費較高。
回覆列表
操作流程
1.買賣雙方在貿易合同中規定使用跟單信用證支付。
2.買方通知當地銀行(開證行)開立以賣方為受益人的信用證。
3.開證行請求另一銀行通知或保兌信用證。
4.通知行通知賣方,信用證已開立。
5.賣方收到信用證,並確保其能履行信用證規定的條件後,即裝運貨物。
6.賣方將單據向指定銀行提交。該銀行可能是開證行,或是信用證內指定的付款、承兌或議付銀行。
7.該銀行按照信用證稽核單據。如單據符合信用證規定,銀行將按信用證規定進行支付、承兌或議付。
8.開證行以外的銀行將單據寄送開證行。
9.開證行稽核單據無誤後,以事先約定的形式,對已按照信用證付款、承兌或議付的銀行償付。
10.開證行在買方付款後交單,然後買方憑單取貨。