根據《金融機構反洗錢規定》，金融機構應對大額、可疑資金交易進行審查、分析，發現涉嫌犯罪的應當及時向當地公安部門報告。在金融機構日常經營活動中，履行大額和可疑交易報告的義務與履行向公安機關報告涉嫌犯罪線索的義務並不能相互代替。當發現大額或可疑資金交易活動涉嫌犯罪時，金融機構應當在向當地公安機關報告的同時，向人民銀行或外匯局進行大額和可疑交易報告。

儲存客戶資料和交易記錄。洗錢犯罪分子透過金融系統洗錢，其目的是掩蓋犯罪所得的性質和來源。因此，還原犯罪所得的性質和來源，是成功制裁洗錢犯罪分子的關鍵。《金融機構反洗錢規定》明確，金融機構應當按規定期限儲存客戶的賬戶資料和交易記錄。賬戶資料的儲存期限是，自銷戶之日起至少5年；交易記錄的儲存期限是，自交易記賬之日起至少5年。所謂的交易記錄，包括賬戶持有人、透過該賬戶存入或提取的金額、交易時間、資金的來源和去向、提取資金的方式等資訊。賬戶資料和交易記錄的儲存方式按照國家有關會計檔案管理的規定執行。

保密義務。根據《金融機構反洗錢規定》，金融機構及其職員對有關反洗錢資訊負有保密義務，不得將工作資訊洩露給客戶和其他人員。

《金融機構反洗錢規定》還規定，金融機構應當開展對其客戶的反洗錢宣傳工作，並對其工作人員進行反洗錢培訓，使其掌握有關反洗錢的法律、行政法規和規章的規定，增強反洗錢工作能力。