現金流其實和公司貨幣資金並沒有太大的關聯度，當然也不是一點沒有，畢竟現金流好，是可以讓公司貨幣資金增加的，但是也要看公司負債情況，畢竟公司賬面上的錢有多少是真正屬於公司的要取決於負債情況。

這裡要說明的是隻有將現金流與公司淨利潤對比起來看，才會更有價值！

1、現金流其實就是公司經營活動中收到的錢與支出的錢之差值，現金流高於公司淨利潤，說明公司回款好，產品暢銷，甚至可以要求下游先款後貨！

2、現金流低於公司淨利潤說明公司產品面臨一定的競爭，有不少是屬於應收賬款，利潤還停留在賬面上，有部分還是屬於紙上富貴，萬一後期出現回收不上來的情況那損失就大了！

3、現金流為負數，這樣的企業就比較糟糕了，說明企業下游賒賬比較多，公司產品議價能力弱，只能採取先發貨後收錢的銷售方式，萬一回款週期長，就有可能面臨資金鍊斷裂的東西，尤其是持續處於失血狀態則更需留意了！

現金流資金大於貨幣資金說明什麼問題？

先來猜猜題意，題目的意思應該是企業經營現金淨流量大於貨幣資金餘額說明什麼問題？

經營現金淨流量是企業經營活動產生的現金淨流入。它反映了企業淨利潤的質量，經營現金淨流量大於淨利潤，說明企業賺的錢都收到了現金；反之，如果經營現金淨流量小於淨利潤，說明企業還有一部分賺的錢沒收到現金。

那麼，企業經營現金淨流量大於貨幣資金餘額說明什麼問題呢？這說明企業經營活動取得的現金淨額有一部分用於了投資活動或籌資活動，即企業拿經營活動賺的現金用於投資活動（如購建固定資產等）或籌資活動（如歸還借款、支付借款利息等）。同時也說明企業的經營現金流充沛，除了用於日常經營活動外，還可用於其他方面。