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  • 1 # 前瞻產業研究院

    中國供應鏈金融總體處在初級階段,市場規模持續增長

    供應鏈金融是近年來供應鏈管理領域與金融領域發展的新方向,其產生和發展主要為中小企業提供了融資渠道,主要業務形態有應收賬款融資、庫存融資、預付款融資和戰略關係融資。現階段,中國中小型工業企業應收賬款和存貨規模已有一定體量,2018年預計在8.5萬億元、6.3萬億元,這為開展相應的供應鏈融資提供了基礎。

    2013-2018年中國中小型工業企業應收賬款及存貨規模統計情況及預測

    2013-2018年中國供應鏈金融市場規模統計情況及增長情況預測

    中國供應鏈金融競爭格局分析

    在市場規模快速擴張下,各種供應鏈金融模式的競爭格局也初步顯現,典型的有電商平臺模式、物流平臺模式、軟體企業模式。電商平臺模式以各店鋪在電商平臺上的交易流水賬作為信用額度的風險評估依據,為各店鋪提供貸款,代表企業有阿里巴巴、京東等;物流平臺模式,以物流中貨物、倉單作為抵押物,為各物流客戶提供貸款,代表企業有順風速運、怡亞通等;軟體企業模式透過建立供應鏈雲平臺,以下游供應商的應付款、上游經銷商的預付款等資訊作為信用額度的評估標準,為供應商、經銷商提供貸款,代表企業有金蝶、漢得資訊、用友等。

    中國供應鏈金融典型模式及企業統計情況

    我供應鏈金融存在問題分析

    不過,供應鏈金融在快速發展的同時,也暴露出許多問題。例如,供應鏈金融作為一種新興事物,還沒有建立起完善並適應其業務特性的風險管理理念,也沒有相應的規範機制,在具體放貸的過程中並不能完全擺脫傳統的授信業務中的抵押擔保理念。

    再如,供應鏈金融涉及的企業眾多,這些企業之間相互制約,受多種因素的影響,很容易導致供應鏈融資出現混亂和不確定性。另外,由於供應鏈風險還具有擴散的特性,一旦供應鏈上的某一企業經營狀況發生意外,就會導致該節點融資出現問題,極易造成該融資問題迅速蔓延到整個供應鏈,最終引發金融危機。

    中國供應鏈金融行業發展前景向好

    可見,中國供應鏈金融行業還有很大改善空間,未來可根據不同企業的融資需求設定不同的融資產品、制定科學的內部風險管理程式等方式解決問題。一旦存在的問題逐漸化解,供應鏈金融市場規模將繼續得以增長,預計到2022年達到2.4萬億元。

    2018-2022年中國供應鏈金融市場規模統計情況及預測

    1、供應鏈金融作為一種新的融資方式,可有效減少企業融資成本,提高資金的運作效率,未來核心企業、上游供應商、下游批發商和零售商以及終端消費者都將參與到供應鏈金融的業務活動中,使得供應鏈金融的業務規模和範圍進一步擴大,供應鏈金融行業發展前景將更廣闊。

    2、網際網路背景下的供應鏈金融,融資行為可以在前端環節實現,從而使供應鏈金融有可能從單一產業鏈擴充套件到整個生態圈。而且資訊科技和龐大的資料積累能夠擴充套件供應鏈金融。有了大資料、雲協作等技術支撐,網際網路與供應鏈金融的結合就能創造新的風險控制手段,使供應鏈金融能夠緊跟資金流向、緊隨整個生產過程和業務走向。

    3、總的來說,供應鏈金融在中國還處於初級階段,主要集中於部分大企業集團的產業鏈中,還有待於向更多的企業集團以及集團與集團之間擴充套件。還有很重要的一點是,中國目前的供應鏈金融還只存在於生產過程中,還沒有向消費領域擴充套件。如果進一步向消費過程擴充套件,把消費者的資金運用及其理財行為都納入供應鏈金融的過程中,前景將更為廣闊。

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