理財顧問，也就是做銷售。

第一:把自己的專業知識達到最佳狀態。

第二:永遠現在客戶的角度，為客戶著想你可以了。永遠把客戶的利益放到第一位，將會做的很好。

“服務定江山” ，能力有大小。在金融形勢變幻莫測的背景下，投資“理財顧問”在沒有絕對把握的情況下，還是少一點出謀劃策，多一點專業服務。

“理財顧問”首先需要掌握與崗位匹配的專業知識和技能，否則難以承擔服務客戶的重任。第二“理財顧問”要有職業道德，勿能利用自己的職務之便，推銷一些穩定性不是太強的金融產品，特別是不能把話說得太絕對化。

第三“理財顧問”需要具有“跟進式”服務理念，想客戶所想，儘可能為客戶制定切實可行的投資策略。儘可能穩健投資、固定收益，勿能鼓動客戶投資高風險產品。

第四“理財顧問”需積極維護自己的“客戶群”，及時釋出各種理財資訊，提醒客戶掌握時間段，以免錯過優質理財專案的申購。及時解答客戶提出的各種金融問題，並適度普及金融常識。對於老年客戶，更要耐心細緻，關心有加。

記得曾經有一個“理財顧問”，經常用絕對性的語言，來評估國際黃金價格的高低，最後被事實打臉。還有一些“理財顧問”，以資金數量的大小、“店大欺客”，來決定自己的服務投入，這是金融界的大忌。

一家之言，僅供參考。順祝本週工作愉快！