總結知友們的說法，理財顧問是個職務聽起來高大上，工作內容未必多麼有水平的工作，有些理財顧問其實就是推薦股票和安撫客戶的客服而已。雖然證監會規定要滿兩年才能掛名理財顧問，但有些公司對於理財顧問的崗位設定，只是升級版的客戶經理，掛羊頭賣狗肉而已，乾的還是那些事兒。真正的理財顧問不僅應該熟悉金融產品，還要熟悉各種投資工具和產品，如保險、證券、不動產甚至郵票、黃金等等，以及對相關法規的掌握、運用，只有具備相當的專業知識和敏銳的洞察力，且將自己所學所知不斷更新，才能為客戶提供有價值的資訊。優秀的理財顧問身後，應該有強大的資料、政策平臺作為支援，以確保為客戶所制訂的方案規避可能出現的風險。

理財顧問的職責：

1.投資者教育

理財顧問幫助客戶理解財務知識和投資常識，瞭解證券投資業務；幫助客戶理解投資機會和一般的投資誤區；引導客戶理解和評價風險。

2.全面的需求分析

全面瞭解客戶的財務狀況和需求，幫助客戶確定理財目標。量身定製的投資方案。基於全面的客戶需求報告，為客戶制定投資方案。理財顧問將向客戶詳細闡述制定投資方案的根據，與客戶充分溝通，達成一致。

3.解讀投資管理報告

每個客戶特定的投資組合都將在規定的期限出一份投資組合報告，這份報告不僅包括投資組合在過去的時間段內的業績表現，也包括投資組合經理對投資業績的評價與解釋，對未來投資環境的判斷。理財顧問將幫助客戶解讀這份報告，幫助評價投資組合運作是否符合客戶的目標。

4.調整投資方案

理財顧問將幫助客戶對上一年的投資決策做一個回顧，確定是否要維持目前的資產配置或根據客戶的財務目標或投資期限的改變做出調整。

筆者在網上搜索理財顧問的就業前景，可以看到這幾年改崗位的需求量其實是有明顯的增加，但是其工資標準卻跟想象中的大相徑庭。這也驗證了很多答友的言論——現在市面上的理財顧問，可能都已經變了味兒。

一開始我除了懂一些網際網路的知識，對金融是一竅不通的，雖然我的崗位是社群運營，但我向來講究幹一行專一行，所以來，我閱讀了大量的金融書籍，還考取了理財規劃師資格證。其實氛圍也很重要，跟一群專業的人在一起做事，你不進步就要後退。而且身處金融行業，你還有著別人都沒有的優勢——投資收益，我在公司一直都堅持理財，雖然本金並不多，一年11%的收益也夠我攢下一小筆，而這筆錢我的計劃都是用來投資自己，除了考託福，我還有攻讀在職研究生的計劃。說了這麼多，其實就是想告訴樓主，在職場上，最終要的自己清楚要什麼，其他的，都是浮雲而已。