說法一

天王蓋地虎,是一些地區玩“牌九”的規則術語,‘天王’牌大過‘地虎’牌,自然是‘天王’蓋‘地虎’

說法二：

一句口號——《水滸傳》：天王蓋地虎，寶塔鎮河妖天王：指皇帝地虎：指地方勢力頭子 天王蓋地虎：就是說一個小小的地方頭子再厲害也得聽皇帝的，表現出古代封建社會權力階層的寫照。

《水滸傳》是一部長篇英雄傳奇，是中國古代長篇小說的代表作之一，是以宋江起義故事為線索創作出來的。

宋江起義發生在北宋徽宗時期，《宋史》的《徽宗本紀》、《侯蒙傳》、《張叔夜傳》等都有記載。從南宋起，宋江起義的故事就在民間流傳，《醉翁談錄》記載了一些獨立的有關水滸英雄的傳說，《大宋宣和遺事》把許多水滸故事聯綴起來，和長篇小說已經很接近。元代出現了不少水滸戲，一批梁山英雄作為舞臺形象出現。

《水滸傳》是宋江起義故事在民間長期流傳基礎上產生出來的，吸收了民間文學的營養。 《水滸傳》是中國人民最喜愛的古典長篇白話小說之一。它產生於明代，是在宋、元以來有關水滸的故事、話本、戲曲的基礎上，由作者加工整理、創作而成的。全書以宋江領導的農民起義為主要題材，藝術地再現了中國古代人民反抗壓迫、英勇鬥爭的悲壯畫卷。

作品充分暴露了封建統治階級的腐朽和殘暴，揭露了當時尖銳對立的社會矛盾和“官逼民反”的殘酷現實，成功地塑造了魯智深、李逵、武松、林沖、阮小七等一批英雄人物。小說故事情節曲折，語言生動，人物性格鮮明，具有高度的藝術成就。但作品歌頌、美化宋江，鼓吹“忠義”和“替天行道”，表現出嚴重的思想侷限。