理財規劃師，我們從名字可以看到，是由理財和規劃兩個部分組成，所以我們要想成為一名合格的理財師，必須兼備理財和規劃這兩個職能，我們下面就從理財和規劃兩個方面分別來說：
理財：理財這個詞已經是爛大街的了，所有金融機構都在做理財，所有營銷人員都自稱理財師，但理財絕不是簡單賣產品，理財是用自己的專業知識過硬和選擇公司的眼光以及為不同的客戶推薦不同的產品。我們在為客戶做理財的時候，如果沒有了解吧公司的實力和執業資質，這是埋下的第一顆雷；而是自己的專業知識，要學會分析所賣金融產品的一個投資結構、投資邏輯以及底層的優良性，才能為客戶賣產品，如果沒有做到這些，這是埋下的第二顆雷；不同風險等級和風險偏好的客戶需要不同的產品來搭配，如果沒有做到，這是第三顆雷；我們要知道任何一顆雷炸了，對我們及客戶都是致命的，明白以上三點，這是理財。
規劃：規劃師一個理財師的進階之路，我們要想成為一個高階的理財師，為更多大客戶做服務，那麼我們就會接觸到另外一個詞叫做資產配置，規劃就是為客戶做資產配置，有錢的客戶對於我們的收益相對來說不是第一位的，而是自己鉅額的資產能不能保全和有效傳承，還有相對的避稅避債，在這些之後做到財富的合理增值。所以需要理財師根據客戶及家族、企業的共同意願，設計一個相對完美的解決方案，這是規劃。
因此，我們要具備一個合格理財規劃師的標準，唯一的方式就是學習，透過不同的配置工具，為客戶做理財規劃，並且透過國家、甚至是世界通用認證的資質。筆者建議題者可以考取CFP、CFA等證書，對於你的理財規劃師職業生涯是非常有效的。
理財規劃師，我們從名字可以看到，是由理財和規劃兩個部分組成，所以我們要想成為一名合格的理財師，必須兼備理財和規劃這兩個職能，我們下面就從理財和規劃兩個方面分別來說：
理財：理財這個詞已經是爛大街的了，所有金融機構都在做理財，所有營銷人員都自稱理財師，但理財絕不是簡單賣產品，理財是用自己的專業知識過硬和選擇公司的眼光以及為不同的客戶推薦不同的產品。我們在為客戶做理財的時候，如果沒有了解吧公司的實力和執業資質，這是埋下的第一顆雷；而是自己的專業知識，要學會分析所賣金融產品的一個投資結構、投資邏輯以及底層的優良性，才能為客戶賣產品，如果沒有做到這些，這是埋下的第二顆雷；不同風險等級和風險偏好的客戶需要不同的產品來搭配，如果沒有做到，這是第三顆雷；我們要知道任何一顆雷炸了，對我們及客戶都是致命的，明白以上三點，這是理財。
規劃：規劃師一個理財師的進階之路，我們要想成為一個高階的理財師，為更多大客戶做服務，那麼我們就會接觸到另外一個詞叫做資產配置，規劃就是為客戶做資產配置，有錢的客戶對於我們的收益相對來說不是第一位的，而是自己鉅額的資產能不能保全和有效傳承，還有相對的避稅避債，在這些之後做到財富的合理增值。所以需要理財師根據客戶及家族、企業的共同意願，設計一個相對完美的解決方案，這是規劃。
因此，我們要具備一個合格理財規劃師的標準，唯一的方式就是學習，透過不同的配置工具，為客戶做理財規劃，並且透過國家、甚至是世界通用認證的資質。筆者建議題者可以考取CFP、CFA等證書，對於你的理財規劃師職業生涯是非常有效的。