1、訪問。對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。

2、細分客戶。確立目標市場和潛在客戶。

3、風險管理。有效監測和控制客戶風險。

4、客戶關係管理。保持與客戶的聯絡和調動客戶的資源。

5、客戶分析與評價。對客戶進行各方面的分析與評價。

6、溝通。利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關係。

7、談判。與客戶進行業務談判。

8、業務成交：指導客戶完成業務的成交。

客戶經理既是銀行與客戶關係的代表，又是銀行對外業務的代表。（以銀行為例）客戶經理的職責包括：全面瞭解客戶需求並向其營銷產品、爭攬業務，同時協調和組織全行各有關專部門及機構為客戶提供全方位的金融服務，在主動防範金融風險的前提下，建立和保持與客戶的長期密切聯絡。

客戶經理是銀行對外服務的中心，每一客戶經理都是銀行伸向客戶的友好之手。因此，客戶經理“握住”的每筆業務都是銀行的財富，需要所有相關部門的全力協助，客戶經理有責任發揮協調中心的作用，引導客戶的每一筆業務在銀行中順暢、準確地完成。

客戶經理搞好內部協調主要有以下四個方面： (1)前臺業務視窗與二線業務部門之間的協調；(2)各專業部門之間的協調；(3)上下級部門之間的協調；(4)經營資源分配的協調。內部協調可以採用建立專門工作小組、健全一體化服務體系、及時反饋相關資訊等方式進行。