我來舉個例子吧，數字不好，或是不願意看的可以跳過。拿鋼貿商和托盤公司之間的合作來說吧。若鋼貿商需要一筆資金3千萬（承兌）。保證金按30%計算，代理費用按每月1.2%計算。監管費按2元/噸計算。三個月週轉一次。 流程是這樣，鋼貿商需要向鋼廠採購一筆3千萬的鋼材，找到托盤公司，上述條件都談好的情況下: 鋼貿商先向托盤公司支付現金3千萬*30%=900萬； 托盤公司向鋼廠支付現金3000萬； 鋼廠發貨，貨歸該托盤公司； 期間所發生的一切物流費用均與該托盤公司無關，期間物流溝通均不需要托盤公司人員出面（後來為了風險控制，這方面有所加強） 三個月到期後，若該鋼貿商全部付清貨款，那麼該托盤公司掙得毛利為： 1、 代採購費用：3000萬*70%*1.2%*3（敞口部分的每月1.2%，共三個月）=75.6萬 2、 監管費用：約1萬多。
那麼這筆3千萬（實際是2100萬）三個月時間的資金成本是多少呢？如果這筆錢放在賬上不動的話，按一年存款利率2.25來算的話：
2100萬*2.25%/12*3=11.8萬。
注意這11.81萬不是指資金成本，而是指你托盤公司拿著這錢啥也不幹放在賬上的利息收益。但如果你托盤公司錢多的花不出去，那麼相對來說你的資金是0成本。當然，具體怎麼看仁者見仁了。
即使就按成本是11.81萬來算吧，三個之後該筆業務毛利則為64.8萬。有錢賺，增加了公司的銷售額（這個也很重要），報表也好看了，何樂而不為？後來衍生至托盤公司自己去銀行開承兌，然後付出去，當然毛利率（注意是毛利率，不是毛利）低了點，但那是真正的空白套白狼了。這個回頭有機會再說。
我來舉個例子吧，數字不好，或是不願意看的可以跳過。拿鋼貿商和托盤公司之間的合作來說吧。若鋼貿商需要一筆資金3千萬（承兌）。保證金按30%計算，代理費用按每月1.2%計算。監管費按2元/噸計算。三個月週轉一次。 流程是這樣，鋼貿商需要向鋼廠採購一筆3千萬的鋼材，找到托盤公司，上述條件都談好的情況下: 鋼貿商先向托盤公司支付現金3千萬*30%=900萬； 托盤公司向鋼廠支付現金3000萬； 鋼廠發貨，貨歸該托盤公司； 期間所發生的一切物流費用均與該托盤公司無關，期間物流溝通均不需要托盤公司人員出面（後來為了風險控制，這方面有所加強） 三個月到期後，若該鋼貿商全部付清貨款，那麼該托盤公司掙得毛利為： 1、 代採購費用：3000萬*70%*1.2%*3（敞口部分的每月1.2%，共三個月）=75.6萬 2、 監管費用：約1萬多。
那麼這筆3千萬（實際是2100萬）三個月時間的資金成本是多少呢？如果這筆錢放在賬上不動的話，按一年存款利率2.25來算的話：
2100萬*2.25%/12*3=11.8萬。
注意這11.81萬不是指資金成本，而是指你托盤公司拿著這錢啥也不幹放在賬上的利息收益。但如果你托盤公司錢多的花不出去，那麼相對來說你的資金是0成本。當然，具體怎麼看仁者見仁了。
即使就按成本是11.81萬來算吧，三個之後該筆業務毛利則為64.8萬。有錢賺，增加了公司的銷售額（這個也很重要），報表也好看了，何樂而不為？後來衍生至托盤公司自己去銀行開承兌，然後付出去，當然毛利率（注意是毛利率，不是毛利）低了點，但那是真正的空白套白狼了。這個回頭有機會再說。