在金融領域，作為公司裡的理財師有的時候是很尷尬的，既要照顧客戶的利益，又要平衡公司的利益，不管自己的能力如何突出都是要在公司劃定範圍內去實行，獨立自主是不可能的。另外一個原因是有些理財公司實力不行，無法承載那麼大的資金盤，風險就會轉嫁到理財師身上，冒著風險工作，是誰都不願意，賺多少錢也不願意。還有就是現在老百姓對於理財已經有了這方面的意識了，我們說是意識覺醒，那麼這是一個巨大的市場，理財師看到了這方面的發展，所以很多都選擇獨立出來單獨為高階客戶服務，一對一的這種模式將會成為趨勢。

在金融發達的美國，獨立理財師是主流，佔市場的百分之六十三，他們有穩定客戶，及金融機構作保障，又有極高的專業知識和規避風險的能力，所以收入頗豐，在中國獨立理財師的作用被嚴重低詁，因此這項職業屬朝陽職業，將來會有更多人走入這個職場，漸漸獨立出來。

過去30年中國經濟的高速發展，造就了一大批高淨值的財富人士。他們的財富管理需求日益增長，但是需求不斷看漲形成反差的是，中國優秀的資深理財規劃師的數量明顯不足。

隨著網際網路金融的發展，金融業務的模式、種類以及金融產品等愈加豐富。

從理財師的角度來說，獨立出來意味著更多的自由，自由的選擇客戶，選擇產品得到與自己日以繼夜的努力相符的回報。這是一種非常理想的狀態。

當然理財師獨立出來也是有風險的。他們需要從零開始建立自己的品牌，需要組建一個專業的技術支援團隊，一個產品顧問團隊，一個法律顧問團隊，一個運營推廣團隊等等這些是理財師獨立出來需要面臨的鉅額成本和潛在風險。於是出現的還有為獨立財富辦公室提供專業服務的機構如優脈的家族辦公室聯盟。他們是獨立的投資產品篩選者，擁有專業的產品篩選、風控、運營、法務、資產配置、技術系統團隊，專注於高階財富管理市場，服務（家族）財富辦公室，幫助獨立理財師解決後顧之憂。

從客戶的角度來說，獨立理財師意味著他不再是那些產品的推銷員，沒有了指標任務的限制，他能夠更好的代表自己的利益，也不在有自己與公司利益衝突時，迫於公司的壓力而損害自己的利益。