1，是在此證券公司開立賬戶滿半年以上

2，此賬戶的資產達到五十萬。這裡的資產包括賬戶內的有價證券和現金資產（國家規定是50萬資產，有個別證券公司不到50萬也可以融資，就像銀行規定20萬方可開立金卡一樣，十幾萬也是可以開的）

3，現如今融資融券比例不同融到的資金和證券額度不同五十萬1:1的比例可以融50萬1:1.2的比例可以融60萬一般不會太高

　　一.確認開戶券商是否擁有融資融券交易資格。

　　該點為大前提，只有在擁有融資融券交易資格的券商開立證券賬戶，才能在後續開立融資融券賬戶。

　　一般詢問開戶券商的工作人員即可知道券商是否擁有交易資格。

　　二.確認投資者自身是否有開通資格。

　　目前規定的門檻是投資者在開戶券商開立賬戶時間滿6個月，個人資產大於等於10萬。

　　三.透過證券公司的徵信流程。

　　一般徵信的目的是對投資者的交易風格，個人財產等基本資訊做清楚的瞭解。只有滿足券商的徵信條件的客戶才可以開立融資融券賬戶。

　　四.透過徵信流程後，和券商簽訂融資融券合同，風險揭示書等檔案。

　　檔案的簽訂，可以使投資者清楚融資融券的額度，保證金狀況，融資融券交易的時間等交易細節性問題。具體的專案券商工作人員會和投資者做細緻講解。

　　五.開立信用證券賬戶和信用資金賬戶。

　　上面的四步流程之後，交易者就可以在券商開立信用證券賬戶和信用資金賬戶了。即所稱的融券融券賬戶。