首先，理財師需要對自己有個正確全面的認識，綜合評估自己的實力。比如對市場上金融產品的瞭解是不是全面，能不能進行很好的產品篩選和風險控制，是不是對市場有一定的感知力等等。還有一項很重要的能力就是客戶把控力。這當然也是基於以上的專業能力的一種能力，這樣客戶是衝著你的實力去的而不是背後的機構的品牌。

當你具備以上的能力後，那麼就說明你可以嘗試一下涉足獨立理財師。

建立一個獨立理財工作室和創業很像，那些基本的步驟都差不多。

註冊公司，品牌商標，招募員工，租賃辦公場所等等。然後就是運營等等的一系列事務。當然對於單獨的一個理財師來說是這些瑣事是非常麻煩的，後期產品的獲取，篩選、風險控制、法律問題等等都不可能是一人之力，而且對於一個理財師來說配備這些全面的專業團隊是高成本高風險的。

這時，他們就需要一個合作伙伴。目前國內的優脈財富匯就是不錯的選擇。他們有專業的技術支援團隊，產品顧問團隊，法律顧問團隊，運營推廣團隊。給理財師提供一系列的專業支援，並在各個工作室間建立橋樑，形成一個聯盟。

要始終記得，作為理財師，應該有自己的獨立的人格，給客戶制定個性化的理財計劃。

如果你有夢想，你就要捍衛它。那些一事無成的人，會想告訴你你也成不了大器。如果你有夢想，就要去努力實現。