一、目標定位準確：　　要根據銀行市場的定位，確定自己服務的客戶。營銷物件是什麼行業，就要求客戶經理熟悉該行業的規則。只有把握了這個行業的基礎資訊，就會找到適合銀行發展的客戶，積聚起較好的客戶資源。要給自己制定明確的發展目標，不要貪多，只有成為某行業的“專家”，才會可能獲得更多的客戶。　　

二、做大自己的業績　　優秀的客戶經理，要有拓展業務的空間，就必須有較多的信貸資源。就目前來看，吸引客戶的有效手段仍然以貸款為主。在同樣的條件下，就要求你必須爭取到更多的貸款指標。在有限的信貸資源情況下，時間就是成功的關鍵。同樣做一筆業務，有的客戶經理用了兩天，有的一個星期還未完成，業務量差距就拉大了。　　

三、提高工作效率和質量　　對於客戶來講，最不願意碰到的是客戶經理辦事的拖沓與繁瑣。目前對於客戶的市場定位非常明確，主要是以中小企業為主。這些客戶的特點是規模小，要求資金週轉速度快。往往是“等米下鍋”的時候居多，誰不希望辦理貸款手續時利索的客戶經理呢？這就要求我們的客戶經理必須講究工作效率和質量。在風險控制的情況下，以最快的速度解決客戶的困難，就會贏得客戶的信任，客戶回報銀行的就會更高。　　

四、做企業運作的參謀　　對客戶來講，實現經濟效益的最大化是他們始終關心的問題。一名成功的客戶經理，就要為企業排憂解難，向企業營銷適合他們發展的理財產品。讓客戶信任你，只有這樣，客戶才能放心的到我行辦理業務，才能拉動銀行的經營業績。　　

五、處理好各個方面的關係　　就是在服務好的同時，把握好做一名客戶經理的原則性。對待工作不光要有“溫度”，更要有“法度”。只有在堅持原則的情況下，最大限度的服務客戶，才會贏得人生最大的價值。