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  • 1 # 韓行長

    隨著經濟的迅速發展,洗錢犯罪活動逐步出現智慧化、隱蔽化的趨勢,嚴重腐蝕國家利益、危害國家安全,影響金融機構健康執行。要更好地履行金融機構的反洗錢義務可以從以下六個方面進行努力:

    一是提高思想認識,積極配合人行的反洗錢任務。

    加強對非自然人客戶的身份識別,提高受益所有人資訊透明度,加強風險評估和分類管理。完善監測標準,健全可疑交易後臺控制措施,以高度的責任感和使命感全面提升反洗錢義務履行水平。

    二是最佳化內部制度,積極提升內部的反洗錢規範。

    認真梳理、完善反洗錢工作機制、內控制度和操作規程,把握好時間點,及時推動新制度執行到位。加強特定業務關係中客戶的身份識別,進一步提高反洗錢客戶身份識別的有效性。

    三是強化風險管控,積極落實有效的反洗錢手段。

    透過客戶或金融機構員工完成問卷調查、結構化訪談、背景研究、實地查訪等方式蒐集客戶資訊,以確保風險評估具有實際意義。要將洗錢風險及恐怖融資風險範圍覆蓋到所有客戶和產品。

    四是做好聯合推進,積極協調高效的反洗錢活動。

    深入研究分析洗錢犯罪的新趨勢和新手法,密切關注非法集資、電信詐騙、傳銷、毒品犯罪等犯罪行為的新變化,提高對各類洗錢犯罪活動的監測能力和分析水平,增強反洗錢工作的敏銳性。

    五是深化日常履職,積極夯實基礎的反洗錢工作。

    六是加強管理水平,積極履行應盡的反洗錢責任。

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