一）加強制度建設，完善反洗錢工作體系

農信社應進一步理順關係，根據當前機構改革的現狀，儘快

組織人員安排落實轄區各級信用社的反洗錢組織機構建設，

建立

健全反洗錢組織體系，

及時調整反洗錢組織領導機構，

確定反洗

錢工作的負責部門，

配備業務素質較高的管理人員，

制訂嚴格的

工作職責，確保反洗錢工作的有效開展。

（二）完善內控制度建設

根據農信社業務的實際情況，進一步完善反洗錢內控制度，

農信社機構應根據自身業務特點，參照《商業銀行內部控制指

引》，制定履行反洗錢義務的組織保障制度、業務流程制度、崗

位責任制度、內部審計制度等，構築嚴密的反洗錢制度防線，同

時根據反洗錢崗位責任制，

量化工作任務，

使反洗錢工作進一步

規範化、制度化。

（三）加強落實客戶身份識別制度

在與客戶建立業務關係時，

應認真核實並登記有效身份證件

或身份證明檔案，詳實記錄客戶姓名、住址、職業、聯絡電話、

清晰的有效身份證件影印件等。

在為客戶提供服務時，

客戶身份

識別資料有變化的，要及時補充完善原有記錄。要捨得投入，購

買“居民身份證識別器”，驗證身份證的真偽；購買影印機將客

戶有效身份證件或身份證明檔案影印，

並在

“客戶身份識別登記

簿”上登記儲存。嚴格執行《金融機構客戶身份識別和客戶身份

資料及交易記錄儲存管理辦法》

，

對規定金額以上的現金存取業

務、

轉賬業務認真核對客戶身份，

並登記公民聯網核查系統進行

核查。

（四）加大培訓力度，提升反洗錢隊伍素質

加強基層銀行網點的反洗錢工作，

充分認識反洗錢工作的重

要性和必要性，採取有力措施，加大培訓力度。

反洗錢培訓應結合實際，注重反洗錢操作技能的有效提高，

培訓工作要分層次開展，

首先要加強對管理人員的培訓，

透過培

訓進一步提高其思想認識，

提升管理水平；

其次要強化對具體操

作人員的培訓，

重點是制度法規和日常操作，

儘快提高農信社機

構一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力。

（五）加強指導和監督檢查，規範反洗錢操作行為

農信社是金融機構反洗錢體系的重要組成部分，

基層銀行網

點眾多，

加之農信社體制因素的影響，

很有可能成為犯罪分子進

行洗錢的“溫床”。因此，加強監督檢查，進一步規範農信社的

反洗錢操作行為非常重要。