實踐證明，建立企業客戶檔案應遵循集中、動態和分類管理的原則，進行科學管理。長期以來，客戶檔案在中國企業管理實踐中沒有得到應有的重視，客戶資料分散化，資料資訊更新緩慢、滯後，缺乏恰當的客戶分類等問題十分突出。這些不利因素限制了客戶檔案在企業應收賬款管理和壞賬風險控制方面發揮應有的作用，使企業大量本可避免壞賬損失成為現實。客戶檔案的管理原則有：
1、集中管理。
企業客戶資料分散化通常有兩種情況，一是分散在業務人員手中，二是分散在企業各個部門。如果是第一種情況，就可能導致客戶是業務人員的客戶而不是企業的客戶，因為企業的管理層並不熟悉每一個客戶，所以當業務人員離開企業後，客戶及業務也隨之離去，給公司造成重大的經濟損失。如果是客戶資料分散在各個部門的情況，雖然可以杜絕個人掌握企業客戶資源的問題，但也會引出部門之間、部門與整個企業之間平衡利益關係的問題。
2、動態管理。
所謂動態管理，是指對於客戶檔案資訊要不斷進行更新。這是因為客戶本身的情況是在不斷變化的。就客戶的資信報告來講，它是一份即期的客戶檔案，有效期一般在三個月到一年。超出這個時間，就要對客戶進行新的調查。
3、分類管理。
對客戶檔案進行恰當的分類，主要是基於客戶對企業的重要性和客戶檔案管理費用進行考慮。企業客戶規模的大小不一，對企業銷售額的貢獻程度也相應不同，理應區別對待；另一方面進行客戶檔案管理也要考慮到成本效益原則，儘量使有限的資源發揮最大的經濟效用。考慮客戶對企業的重要性因素，信用管理部門可以將客戶分成普通客戶的核心客戶。劃分的標準是企業與客戶的年平均交易額，同時要考慮與客戶交往的時間長短。
實踐證明，建立企業客戶檔案應遵循集中、動態和分類管理的原則，進行科學管理。長期以來，客戶檔案在中國企業管理實踐中沒有得到應有的重視，客戶資料分散化，資料資訊更新緩慢、滯後，缺乏恰當的客戶分類等問題十分突出。這些不利因素限制了客戶檔案在企業應收賬款管理和壞賬風險控制方面發揮應有的作用，使企業大量本可避免壞賬損失成為現實。客戶檔案的管理原則有：
1、集中管理。
企業客戶資料分散化通常有兩種情況，一是分散在業務人員手中，二是分散在企業各個部門。如果是第一種情況，就可能導致客戶是業務人員的客戶而不是企業的客戶，因為企業的管理層並不熟悉每一個客戶，所以當業務人員離開企業後，客戶及業務也隨之離去，給公司造成重大的經濟損失。如果是客戶資料分散在各個部門的情況，雖然可以杜絕個人掌握企業客戶資源的問題，但也會引出部門之間、部門與整個企業之間平衡利益關係的問題。
2、動態管理。
所謂動態管理，是指對於客戶檔案資訊要不斷進行更新。這是因為客戶本身的情況是在不斷變化的。就客戶的資信報告來講，它是一份即期的客戶檔案，有效期一般在三個月到一年。超出這個時間，就要對客戶進行新的調查。
3、分類管理。
對客戶檔案進行恰當的分類，主要是基於客戶對企業的重要性和客戶檔案管理費用進行考慮。企業客戶規模的大小不一，對企業銷售額的貢獻程度也相應不同，理應區別對待；另一方面進行客戶檔案管理也要考慮到成本效益原則，儘量使有限的資源發揮最大的經濟效用。考慮客戶對企業的重要性因素，信用管理部門可以將客戶分成普通客戶的核心客戶。劃分的標準是企業與客戶的年平均交易額，同時要考慮與客戶交往的時間長短。