關於基金淨值主要有三種類型，分別是基金單位淨值、基金累計淨值和基金復權淨值。下面就來說說這三者的具體區別和含義。

1.基金單位淨值

基金單位淨值，就是大家經常說的基金價格，即每份基金單位的淨資產價值。依據監管機構規定，對於開放式基金來說，基金公司在每天收市以後都會公佈當日的基金單位淨值。

有了這個“單位淨值”，我們就能清楚自己買了多少基金。比如一隻單位淨值為2元的基金，在不考慮買賣手續費的情況下，如果你投資500元，那麼就可以買250份的基金份額。

這裡有一個小知識點：

因為基金的單位淨值，是每天收市以後根據當日股市收盤價計算出來的，所以只要你是在交易日下午3點之前購買的，那麼就是按照當天的收盤價計算的。

2.基金累計淨值

上面提到的單位淨值，是未考慮基金分紅情況下計算出來的基金淨值。如果把基金的分紅考慮進去，那麼計算出來的數字就是基金的累計淨值。

累計淨值=單位淨值+歷年的基金分紅。

一般情況下，基金的累計淨值都會大於基金的單位淨值。如果某隻基金從成立以來就沒有分過紅，那麼其單位淨值就等於累計淨值。

所以基金的累計淨值能較好的反映基金的歷史盈利情況。

3.基金復權淨值

上面提到的累計淨值，是假設基金投資者都採用“現金分紅”計算出來的淨值，但是有些基民採用的是“紅利再投資”這種方式，所以這就要引入“基金復權淨值”了。

舉個例子，富國天惠成長混合基金(161005)

資料顯示，截止到2018年10月11日，這隻基金的累計淨值為4.3801元。但是它的復權淨值為8.0118元。

因為考慮到了“紅利再投資”的情況，所以基金復權淨值更加真實的反映了基金的歷史盈利能力。因此這個指標經常被很多基金公司、第三方評級機構計算基金業績回報所引用。