（一）人民幣帳戶的開立 公司在領取營業執照並刻制公章之後，即可到銀行辦理開戶手續，開立銀行結算賬戶。根據人民銀行關於結算賬戶管理的有關規定，每個公司僅可開立一個基本帳戶，用以提取現金及日常結算支付等，並可根據經營業務的需要，再開立其他的一般帳戶。 1、開立帳戶需要準備的資料 1）營業執照副本及其影印件； 2）組織機構程式碼證的副本及其影印件； 3）法定代表人身份證影印件； 4）留存印鑑非法定代表人的，需要簽署相應的授權書； 5）公章、財務專用章及預留人名章； 6）經辦人身份證影印件（通常工商銀行需要）； 7）公司的稅務登記證（含國稅及地稅）副本的影印件（通常招商銀行需要）； 8）房屋租賃協議（一般基本戶開戶行需要）； 9）其他需要的證明檔案。 2、辦理支票領購手續 1）經辦人的照片； 2）經辦人的身份證影印件（通常工商銀行需要）； 3）設定開立帳戶的密碼（通常工商銀行需要）。 3、購領支票 1）支票購領本（要經辦人照片，身份證影印件） 2）開戶許可證（工商銀行） 3）預留銀行印鑑，當時填寫手續費和工本費的單子（先從銀行取回，買時填好蓋章後帶道銀行即可，轉賬支票30元一本，現金支票20元一本，直接從銀行劃付） 4、支票的填寫 1）年月日的寫法，年必須用漢字的大寫，月日是個位的，前邊要加零，10月或10日，要寫“壹拾”； 2）數字的大寫：壹、貳、叄、肆、伍、陸、柒、捌、玖、拾、佰、仟、萬、億； 3）收款人處一定填全稱； 4）可以限定支票的最高金額。 5、辦理電話查詢 1）簽署電話查詢協議； 2）設定查詢密碼。 （二）辦理《外匯登記證》及外幣資本金賬戶和外幣結算賬戶開立 1、辦理外匯登記證需要資料： 1）書面申請（包括企業基本情況，擬開戶銀行名稱等內容並加蓋公章）； 2）營業執照副本（境外非法人企業提供非法人營業執照）； 3）外經貿部門批准企業成立的批覆檔案； 4）外經貿部門頒發的批准證書； 5）經批准生效的企業合資合作合同、章程（獨資企業只須提供章程）； 6）企業組織機構程式碼證； 7）企業公章； 8）除上述材料外，視情況要求補充的其他材料。 （以上材料除第1、7項外，需帶原件及影印件，影印件應加蓋企業公章，確認與原件內容一致，驗後返還原件，同時留存影印件。） 2、辦理資本金帳戶需要的資料： 1）書面申請（包括企業基本情況、開戶原因、擬開戶銀行等內容並加蓋公章）； 2）企業公章； 3）外匯登記證； 4）除上述材料外，視情況要求補充的其他材料。 （以上材料除第1、2項外，需帶原件及影印件，影印件應加蓋企業公章，確認與原件內容一致，管理部驗後返還原件，同時留存影印件。） 辦理完畢，發給《國家外匯管理局資本專案外匯業務核准件》一式三份，並於7日內辦理銀行開戶事宜。 3、辦理外幣結算帳戶需提供以下材料： 1）開戶申請（包括企業基本情況、外匯收支範圍、開戶銀行、帳戶幣種、帳戶限額等並加蓋公章）； 2）企業公章； 3）外匯登記證； 4）經常專案外匯收入證明； 5）除上述材料外，視情況要求補充的其他材料。 （以上材料除第1、2項外，需帶原件及影印件，影印件應加蓋企業公章，確認與原件內容一致，管理部驗後返還原件，同時留存影印件。） 4、外幣資本金帳戶結匯需要準備的資料 1）外匯登記證； 2）營業執照； 3）業務合同； 4）資本金結匯，外匯管理局已經授權銀行直接辦理，不再需要專門審批，通常兩個工作日內即可完成。 5、外債專用帳戶的結匯 1）外匯登記證； 2）營業執照； 3）業務合同； 4）外匯管理局的結匯核准件； 獲取外匯管理局的結匯核准件需要審批，通常需要兩個工作日的時間。