基金下午3點前賣出，只計算賣出當天的收益，基金下午3點前賣出第二個交易日確認份額，份額確認後資金到賬（以賣出當天收盤時的淨值計算）。

基金確認份額前沒有收益，確認份額當天有收益。申購申請一般T+1個工作日確認（QDII類T+2確認），T+2個工作日可查詢確認結果（QDII類T+3可查詢），節假日及週末為非工作日。

一、申購

1、淨申購基金金額＝申購基金金額÷（1＋申購基金費率）；

2、申購基金費用＝申購基金金額－淨申購基金金額；

3、申購基金份額＝淨申購基金金額÷T日基金份額淨值。

假設投資者申購10000元的某隻基金，申購費率是1.5%，當日的淨值是1.2000，那麼淨申購基金金額=1000÷（1＋1.5%）=9852.2元，申購基金費用=1000-9852.2=147.8元，申購基金份額為985.22÷1.2000=8210.1份。

二、贖回

一個月後投資者贖回該只基金，贖回費率是0.5%，當日淨值是1.4000，那麼贖回總額＝贖回份額×T日基金份額淨值＝8210.1×14000=11494.3元，贖回費用＝贖回總額×贖回費率＝11494.3×0.5%=57.5元，贖回淨額＝贖回總額－贖回費用＝11494.3－57.5＝11436.8元。