任何投資都存在風險，並不是說誰都能看清局勢，而風險發生後及時止損能力是人生不可缺少的一種能力。

有個南轅北轍的故事：一個人想到楚國去，楚國在此人所處位置的南方，別人問他說：“您去楚國去，為什麼往北走呢？”他說：“我的馬很精良。”對方說：‘你的馬雖然很精良，可這不是去楚國的路。’他說：“我的路費很多。”對方說：“你的路費雖然多，可這不是去楚國的路。”他說：“我的馬伕善於駕車。”勸他的人搖頭嘆息：這幾個條件越是好，就離楚國越遠了！

既然自己已經意識到已成事實，那就儘可能把損失降到最低，然後放下吧，重新尋找新的出路。

很多時候，越是虧損越想賺回來的心態，容易讓人陷入惡性迴圈，從而越來越被動。

但是我不知道你做的是什麼領域，有些新手投資股票往往容易被深度套牢，專家的說法都會強調及時止損，把風險和損失降到最低。如果自己不是急於用錢，有些看不懂技術的人也會選擇等待時機，價位反彈後再賣出。所以說，要根據自己的實際情況，理智分析利弊後做出最合理的決策。

無論做什麼行業，儘量選擇大方向明朗，自己能夠看得懂一些的再去投資。多看新聞，多關注行業資訊，讓自己的知識和能力都強大起來，以不變應萬變！

投資市場芸芸眾生，可以賺錢的少之又少，投資是個不斷學習不斷了解的過程。如果你想追求保本收益餘額寶是個不錯選擇，又不用花時間去打理，而股票市場今年行情不好，賺不到錢也是情理之中，好好學習，吧虧損減少，等行情復甦相信投資終也會取得收益。

此刻我在思索一個問題：如果投資已經註定無法盈利我們該怎麼辦？甚至這已經不是如果了，而是一種事實！在投資交易的大圈子裡，賺錢永遠是少數，這是個真理！不可撼動！我本人也是個失敗者，在交易中誘惑和危機意識使我完全無法理智的去做一些決定，我甚至都無法保證本金完整！

必須馬上離開，不能拖著，不然越來越累。有時候，錢損失了自己也明白，就是不甘心會很久，等了很久才發現不甘心的這些時間過得很累，不值得。

如果確定不能贏利或嬴利機率很少，則立即出局。其一，可以節省時間成本，其二，股市永遠不缺機會。唯一重要的，是完善自己的贏利模式。

反思自己的交易過程，最高的指導思想是保障資本，一致性的獲利選擇，追求卓越的回報，確定完整的交易理念，交易的時間框架，進出場的依據，以及固定的倉位管理。

在投資交易的大圈子裡，賺錢永遠是少數，失敗者甚至會血本無歸，無法盈利不是結局才能看到的，在你運營，資本投入的過程中就可以慢慢發現，如果自大，不停勸告，一意孤行最終的結局就是輸，投資無法盈利

目前來說，除了股市，期貨，其他投資基本都已經看得見的無法盈利。

股市目前在築底階段，可以做短線投資，買跌不買漲，中線看跌，真的牛市在明年才會啟動。

期貨的話，普通投資者也可以做，安全第一，可以做全額的，不加槓桿，就基本和股市一樣了。

如果5年還未能盈利，你該儘早離開外匯市場

“如果你在這個市場5年了還不能穩定盈利，我會建議你儘快離開。”這是程彥給筆者最深刻的一句話。

確實如此，這個市場並非其他人口中所說的那樣：“彎下腰就能拾一疊美鈔”。外匯交易本是一場冒險的遊戲，途中充滿各種未知與風險，甚至時常被虐的體無完膚，直至鬥志全無，徹底告別這個讓你又愛又恨的市場。

程彥，擁有近9年的外匯交易與分析經驗，一枚典型的山東妹子，直爽的性格在交談中表露無遺。2009年正式接觸金融產品，當時不涉及交易，主要研究銀行和保險公司的理財產品。

“我覺得金融還蠻有意思的。之後接觸到外匯交易，一直從事貨幣、商品等交易。”2010年10月左右開始接觸外匯交易，她正式開啟自己的外匯交易之旅。

作為一名全職的交易分析員，如何去評價交易的好壞？“我覺得所有人做交易，都是最初慢慢做下去的，沒有辦法用絕對的好或者壞去衡量。從最初的交易開始，從交易歷程中讓你的心態越來越穩定，分析越來越成型，最後讓自己的收益越來越穩定。這是一個不斷遭遇挫折，以及成長的過程。”

家人不知道我做什麼，費勁的事不願過多解釋

程彥應該是一個很自由的全職交易員，算是屬於“以交易為生”的那種，但她家人至今不知道她在做什麼。

“我有一個特性，就是對於這些說起來沒用，或一時半會兒說不明白的事情，就乾脆不說了，我只需要給一個結果就好了。”

像父母這一輩人，他們對於這種新生的事物理解起來可能會比較複雜，而且會也會有不同的疑慮或擔憂。“他們看到我的狀態就是，時間比較自由，生活比較穩定，他們也就滿足了，基本不會過問太多。”

她給我們說了一個小故事：

我有一個姨夫，就是那種看人下菜碟的人。好幾年前，我在他家吃飯，我那個城市有個樓叫“金融超市”，樓上很多券商、基金等金融公司，包括我們公司也在上面。吃飯的時候，他就問我，你在哪裡上班啊，我說在金融超市，他這個臉一下子就不一樣了。

這件事情之後，程彥就超級不願意在親戚朋友面前解釋自己工作性質，她認為解釋起來很麻煩。

作為一個全職交易員，她在日常中如何去平衡交易與親情或感情之間的關係呢？她第一個回答是，“我是單身狗，還沒有自己的感情。”

之後她談到在交易系統成熟之後，只會讓自己有更多的時間來學習或做更多的事情。“其實我們做交易，在你的系統和心態成熟穩定了之後，相對來說，時間和人身是更自由的，到現在為止，我應該是家裡或朋友圈裡面最自由的一個人。久而久之，不管是家人，還是朋友，都知道你是最自由的那個人。”

作為一名外匯交易員，最繁忙的時候通常是歐美時段，也就是大家洗洗睡的時候。她說，熬夜是家常便飯，只是現在不認為在熬夜，而是生物鐘跟別人不一樣而已。

“比如一般人12點睡覺，7點起床，我可能3點睡覺，11點起床，睡眠時間是一樣的，只是把生物鐘往後延遲了3個小時而已。實際上，如果沒有特殊的事情，比如美聯儲利率決議或突發事件，一般12點左右就結束了。剩下12點到凌晨1點，不是覆盤就是看看書之類的。”

大量覆盤可以減少走一部分彎路

談到覆盤這塊，程彥認為是一個交易員必須做的功課。“大量覆盤可以減少一部分彎路，當然，有些彎路該走還是要走，但是，頻繁的覆盤會減少很多很多彎路。然後，覆盤對你的分析能力，尤其是盤感，幫助的相當大的。”

我有個理論是這樣的：所有的行情在盤面上都會有訊號給到你，如果你覺得沒有，那是你沒看到。不管是那個週期上，什麼樣的型態裡，一定會有訊號，只是你沒有發現而已。所以覆盤對你有很大的幫助。如果你錯過了一些行情，你覆盤的時候可以幫助你糾正。

交易技巧和風險管理：多讀書，少折騰

在談到交易技巧和風險管理方面，程彥在這個市場已經歷練了近9年，應該算是一名“老法師”，對此她自己的一套方法。

“到目前為止，我有自己的一套交易方法，比如我會在交易的時候，在一波行情裡，分成試單或主單來交易。試單就是用非常小的倉位去試這個行情是對還是錯，這單子不以盈利為目的，僅是測試而已，這樣不會影響你的心態。當然，這個試單也不需要特別肯定這個行情是對是錯，你只要分析盤面上有一點訊號給到你，你就可以去試，一次錯了沒問題，兩次三次都不是大事情。你的主單會比試單大很多倍，你的主單一定要經過一次或數次試單之後才可以下的。這樣會減少你主單的錯損率。之後你有一個比較好的心態去持倉，因為你大致知道了這個價格是頭還是底。”

然後還有一點，對於絕大多數剛開始接觸交易的人，可能不好做，其實也是最簡單的，那就是“不折騰”。其實，我們計算過，如果你一天做十張單子，和一天做一張單子，你的交易成本相差多少？相差不止十倍。我們統計過股票，如果一天交易一次（當天買隔天賣）的話，一個月下來交易成本大概在10%。這是什麼概念，你要知道在這個市場上賺10%有多難。

所以說不折騰，我一直強調的就是節奏放慢，不著急進場，一旦進場之後，就不要著急離開。其實交易和狼存在一部分相似的地方，就是在沒有機會的時候，你要忍。無論有多餓，有多冷，它會一動不動。但是，一旦有機會的話，就全力出擊，一個不剩。在外匯市場，有那麼高的槓桿和收益率，哪怕你一個月交易一筆，也足夠你傲視這個市場。

不要擰不要犟，你不要抄底摸頂

如何判斷一個趨勢，這個問題應該從高維往下講。第一，你怎麼知道這個市場現在處於趨勢中；第二，趨勢有了之後你怎麼能做到？

這是兩個問題，至於第一個問題，我一直強調在分析盤面的時候，不能一味看盤面給了你什麼，展現了什麼，而你要去分析更深層次的問題，那就是盤面想要怎樣。這是一個更深的邏輯問題，很多時候會牽扯到一些內在邏輯，比如它有很多基本面的東西去構成的。其實基本面是一個非常感性的東西，分析到最後它會存在你的意識和邏輯裡，你天然地會知道這個市場會怎麼走。

比如原油為什麼漲，美指為什麼跌，近期美指又為什麼漲。。。等等這些東西需要你分析更深層次的邏輯。所以我強調多讀書，尤其是歷史類的，或者說一些經濟類的書籍。你需要結合當下環境，分析整個大環境，這是第一步；第二步就是當你分析到趨勢來臨或即將結束的時候，不要擰，不要犟，不要主觀認為到底了或到頂了，你只要順勢就好了。這點非常重要，不要試圖去猜頂或底的時候，你會做的非常順。

有些人會主觀到什麼地步呢？比如我們的電腦螢幕，那種長方形的，因為盤面設計的原因，價格會一直走到頂部，你就看到螢幕上的頂了，你會覺得到頂了。但實際上不是，你把價格的差距縮小，你會發現還有上升空間。所以，交易者不要試圖去抄底或摸頂。當然，前提是你得在第一層高維那邊分析出來，這是個趨勢。

之前有客戶問到我這個問題，比如怎麼樣去做交易趨勢，事實上，市場上大多數人可能不清楚趨勢，更多的是扛單扛出來的趨勢。他們的心態非常急躁，比如到底了，急著抄底；到頂了，急著摸頂。

到底技術面重要，還是基本面重要？

相對來說，如果做短線交易，我認為是技術面比較重要。在這個層面上，基本面服從技術面。

我做單比較傾向在一些資料或央行決議之類的臨界點下單。為什麼呢？第一，這種行情波幅比較大；第二，時間短。但是，你在做這波行情的時候，你需要花一些時間去分析這波行情會怎麼走。

之所以說，基本面會服從技術面，就是在這個資料之前，你大機率可以分析到，這個行情要往那邊走。你不要去管這些資料會怎麼樣，資料可能會在極端情況下會導致行情出現一些錯誤的情況，但市場情況在此之前已經醞釀好了。所以說，你能夠在盤面上分析到市場想幹什麼。

你總得需要知道趨勢是什麼？然後往更大層面上去分析，基本面會比技術面更重要一些。我一直強調，投資你需要找風口，風口涉及到資訊的解讀能力，這些東西都是基本面的範疇。所以，對於投資者來說，前面也提到，不要折騰，抽空多讀點書。

《日本蠟燭圖技術》需要一年讀一遍

因為不能跟投資者面對面接觸溝通，那我就會給他推薦那本《日本蠟燭圖技術》，這是交易世界裡面最經典的一本。我是認為K線是最大的，那些所有指標都帶有滯後性，你把K線研究明白了，對盤面的分析和認知會清晰很多，而且在持倉的時候也非常有信心，不會浮躁。所以，這取決你對這個市場的認知有多清晰。《日本蠟燭圖技術》是值得每年一看的書，我基本是每年一遍，到現在差不多十遍左右。

投資者對外匯市場的認知亟需改變

我接觸到很多的小白或者客戶，他們對這個市場的認知是存在偏差的。大概90%進入這個市場的人，都是被一些平臺業務員或其他一些人拉進來的。這些人的說辭基本都是這樣：這個市場槓桿大、雙向交易、24小時運轉等等。這讓很多投資者覺得，進入這個市場，滿地黃金隨便撿。

但事實是這樣的嗎？不是的。這個市場殘酷到二八定律都不是，一九都有點牽強。這是一個極其考驗人性的市場。所以說，你在這個市場上賺錢，比你上班搬磚還要難。

我一直比較認同一個最底層的邏輯，就是“你想要賺多少錢，跟你背後付出多少努力，承擔多少壓力，一定是成正比。”如果你看到有人輕鬆賺了很多錢，你肯定沒看到他背後有多努力。

所以，我認為，想要在這個市場上賺錢，長期穩定賺錢，是特別難的。第一，你要學習大量的專業知識，對這個市場有一個正確的認知；其次，你要花很多很多精力去克服人性上的弱點。如果說學習知識，努力一點可以做到的話，那克服人性的弱點，其實是帶一點天賦。

我一直認為，如果你在這個市場交易了五年，還沒有盈利，那我建議你離開這個市場，你可能一輩子也克服不了這個瓶頸。戰勝自己有多難，在這個市場賺錢就有多難。

畫畫、看書及做菜等愛好讓我交易心態更沉穩

程彥在交易之餘更多的是畫畫，寫字帖，品茶，看書以及最喜歡的做菜。她說，這些愛好讓她在交易中心態更為專注與沉穩。

分析不是科學，分析是藝術。科學和藝術的區別在哪裡？科學需要嚴謹，鉚是鉚釘是釘。藝術不一樣，藝術是見仁見智，這個東西沒有一個絕對的界限。

因為之前我交易下單經常拿不住訂單，持倉比較浮躁。這是絕大多數交易者需要客服的事情，那我的辦法就是畫畫，寫字帖。因為這些東西需要極高的耐心和良好的心態，能夠鍛鍊你的交易心態。

做菜不一樣，做菜純粹是愛好。其他的愛好就是看書，當你知道的越多，你會越覺得無知，知識焦慮會越重。如果我每天不看幾頁書，我會很焦慮。

讀書獲取的知識對你的交易有一定幫助，也會讓你的心態變得更加沉穩。比如，我在看書或廚房做飯的時候，可以忘記一切專心做手頭的事情，不會分心去在乎我的訂單時盈利還是虧損，到底應該止盈或止損出場，還是繼續放著。

看了下大部分回答都是退出。

當然，投資無法盈利肯定需要止損。

不過更重要的是理解為什麼無法再盈利，我猜想這個問題很可能是很多人在今年的大環境下的一個真實感受，今年的各大投資市場盈利都不容易，包括股市黃金虛擬幣甚至房產，似乎一下子就成了做什麼都虧的狀態。

退出是為了下一次能更好的進入。

兩個重點，

1)按照經濟理論，經濟體會有一定的週期性

2)大部分人都沒有能力逆勢盈利的能力而只有順勢而為的可能

參考周金濤的濤動週期論，目前的中國經濟體處於一個谷底。個人看過其著作，有一定統計學道理。

按照這個理論，近一兩年要做的是將存款納入銀行安全理財產品，鍛鍊身體，努力上班，累積知識，積累能量，等待機會。在難得的安靜期認真總結過去中國30年的經濟規律。再下一次的浪潮中掙得先機。

總之，資金暫時的退出是可以的，不過不能將注意力也完全退出，持續關注著這個市場，等待它帶你一塊起飛。