這個問題特別好。很多人都不清楚自己的炒股水平。

古人說：人貴有自知之明。

用了“貴”字就是說明有很珍稀，很難得。

常見網上有很多人問：自己一年賺百分之多少，水平算怎麼樣？

一聽問這話就知道是菜鳥。

炒股水平不是能用一個月或一年能衡量出來的。至少也要以十年為一個週期進行衡量。甚至10年都不夠判斷一個人的水平如何。

網上那種動不動用自己幾個月或幾年的盈利來給自己定水平，是非常可笑的。

只有那種能穩定獲利十年二十年三十年以上的人才是真正的高手。世界上優秀的投資大師年化收益率是20%多。比如世界著名的基金經理彼得林奇、巴菲特等，都是能達到幾十年來年化收益在20%以上的。

實際上年化收益率能達到18%以上，就可以算是世界級的高手了。年化收益15%左右應算是優秀的投資者。年化收益率10%以上，屬於水平一般。年化收益率不到10%就要歸到業餘水平了。再重複一次，我這裡說的這個收益率是指十年二十年都能達到這個收益率，不是指連續三五年的。

一個人無論理論多強，無論自認水平多高，都不足以說明他的炒股水平。他的帳戶資產盈利情況最能說明一切。以十年為期看下自己的年化收益率是多少，就一目瞭然了。

幾句話就說的明明白白！

1、判斷力：對股票未來的走勢（短則幾天，長則三個多月…更長的話就是年來計算）有一個明確的判斷，而且事後證明你的看法是正確的。

2、執行力：沒有人會次次判斷正確，那麼在判斷失誤時，並且也認為自己出現失誤，會當機立斷進行逆判斷操作。而不是傻傻等待，要麼錯失良機，要麼套牢臥倒。

3、忍耐力：特別是中長期的判斷，可以忍受住短期的風起雲湧，不為一時的漲跌而心率失衡。

4、最終，透過自己的綜合判斷，而保持贏利的……這個時候就可以透過贏利的高低，來判斷自己的炒股水平高低了。

贏利都不能做到……就別談炒股水平高低，那隻能說是韭菜的茁壯係數了。

最直觀的方式，比收益率，而且是長期的收益率，起碼5年起步。

和餘額寶比，別笑，很多股民真的跑不贏餘額寶，因為他們虧錢了呀。如果首先能做到不虧，就跑贏70%的人了。

和定期理財比，每年4%-5%的收益，很多人看不上眼，但在股市裡，也能跑贏80%的人。

和債券收益比，每年6%-7%的收益，能跑贏無風險收益+通脹，非常不錯的成績了，秒殺90%的小散。

和滬深300比，很多基金都以滬深300為業績基準，個人投資者要是能長期跑贏滬深300，絕對超過大部分專業級的投資人士了。

和一流的投資大師比，巴菲特年化收益20%，看似不高，但貴在持續啊，十年二十年，能做到的都是大神。

透過這幾個層次的對比，就能大致知道自己的水平了。

水平的高低簡單！在你買入一隻股票時，你就知道這隻股票是短線低點，中線低點，還是長線低點。買完這隻股票以後，基本不看盤，幾天以後看一眼到沒到高拋點。看一眼就知道大盤的趨勢，各股的買點與賣點。

絕大多數人是無法識別自己的炒股水平，即使是專業人士，很多也搞不清楚怎樣評估炒股水平，這不是簡單看看盈利多少錢就行的，下面我談談有關問題:

玩期貨與玩股票都非常難，外匯更難。

穩定盈利是關鍵，

沒有10年以上的磨練很難成功，短線股票交易有師傅帶，一輪牛熊週期有希望成材，中線組合持有多隻股票，須15年以上、三輪牛熊週期的磨練才行，主要是訓練大盤分析技術，倉位控制與大盤密切相關，逃股災是必須的，大盤分析不行，遲早會虧死，期貨類似。

首先技術必須過關，通常人把"心態"想的太簡單了，好的心態是建立在“強大的技術"之上，沒有強大的技術，談心態那只是空談。

做左側交易必死，指標的"延遲性"有利於右側交易，延遲性不是問題的核心，怎樣解讀是關鍵，一切的核心在於建立"交易系統"，形成策略體系，指標有上萬種，不少指標須自己研發，各指標肯定有好壞之分。

大盤分析，我們使用的是全市場大資料分析技術。

A股是融資市場，非紅利市場，騙子上市公司很多，爆雷頻頻，在這種虛假市場，基本面分析是很麻煩的，絕大多數人虧損也是必然，當然有些基金只買貴州茅臺、格力等長期持有，確實可避開這些問題。

即使是私募基金行業，90%的公司最終生存不下去，也是僅有少數公司能生存。期貨方面，專業人士認為: 做程式化成功的機率：10個裡面，五年下來，賺錢的人1-2個；但是，傳統的人工交易，1000個人，5年來算，賺錢的大概3個；程式化交易成功的機率是傳統方式成功的機率10-100倍。 而我認為: 做程式化成功的機率：30個裡面，五年下來，賺錢的人只有1個；程式化交易成功的機率是傳統方式成功的機率10-100倍。無論股票還是期貨，所謂的"7：2：1"是指一年期結算，而非五年、10年期結算。

普通人最好不做這類交易，若非要做，可做股票試試，或以最小手數交易期貨，沒有穩定盈利前決不放大資金做。

炒股能賺錢，但難度很高，

普通人可以炒股，但應注意下面幾點：

1、價值投資

2、中長線投資

3、距上次牛市頂四年左右開始逐步投入資金，此時全市場波動率已經很小了

4、只做牛市這個大波段，

5、在疑似的頂部區域逐步減倉，減倉的部分不再增倉回去。

6、選6∽10只股票等權重組合持有，防黑天鵝。

價值投資的長線交易股票，您的交易樣本數很少，要證明您已掌握這種技術，很難證明，這不是用簡單的盈利多少能證明的，證明須符合統計學要求。而做中線大波段，樣本數就夠。

可以學習一些量化技術，以加強分析能力，不少人認為"目前全球頂尖的投資人士，好象沒有一個單憑技術分析而在投資市場獲得巨大的成功一一一 真實情況是: 西蒙斯的量化交易就是單憑技術分析成為大師的，美國的量化交易已達市場交易量的50%，量化交易的本質就是技術分析的交易，就是指標分析的交易，很多量化交易是全自動的機器交易，人工不干涉，可避免人性弱點。指標交易不盈利的人，只能說明其技術分析還沒有過關。

期貨交易做日線波段比較好，策略最好寫成程式碼先經過歷史資料檢驗，策略跨品種、跨週期、交易訊號樣本數超過500，即通用性比較好，分鐘級別的策略手續費佔比 較大，盈利難度較高。

投好的私募基金也是一種模式，可按下面方式做:

查資金曲線，資金曲線的時間太短，從專業的角度看，還無法判斷對方水平，專業的角度評分如下：A=(年均收益 - 8)/最大回撤， 當分子為負數時，分母取1來計算，比如年均收益20%，最大回撤10%，則策略評分 A=(20-8)/10=1.2分，至少三年以上的連續資金曲線，最好經歷了一輪完整牛熊週期。

評分案例:

資金曲線評分：（私募排排網資料）

明汯各個產品評分：

產品號 年均收益 評分

1、59%（260/4.4-8）/30=1.7

2、31（122/4-8）/4.7=4.89

3、27（94/3.5-8）/16=1.19

4、22.5（90/4-8）/20=0.73

5、18（54/3-8）/24=0.42

6、15（53/3.5-8）/21=0.34

8、21%（42/2-8）/5.4=2.4

10、18%（33/1.8-8）/23=0.45

顯然評分為正的策略都不錯，當然超過0.8更好，評分公式強調最大回撤，是因為虧損50%，須盈利100%才能板回，所以風控比盈利更重要，巴菲特也是這樣的原則。

其實這個很簡單就能判斷。

1.炒股有沒有賺錢？你要問你自己，比如說年收益在多少？自己給自己判斷，只有自己很清楚，別人也根本不清楚你在股市到底有沒有賺錢，打比方你一年到底又賺多少，就能初步判斷自己的水準了。

2.透過勝率來判斷。比如說你做10單，有六單獲利，那麼你的勝率就在60%，長期下去也是能獲利的，在股市市場能獲利，那你就是少數的人數，那你就屬於20%的人數。

3.第3種就是透過高勝率來判斷，比如說做10單，我有7單獲利，那勝率已經很高了，在股市已經屬於10%的人了，能做到70%的勝利，那根本不用上班，炒股也是屬於頂尖的操盤手的。

4.這是以上大概能判斷自己的在股市的一個特點，當然，如果你長期處於虧損，或者是還在回本的一個狀態，那麼說你的勝率還是很低的，你應該屬於80%大多數人的一種狀況。

5.最後說一下這個二八定律是不會變的，包括我們在清朝的時候，美國紐約交易所就已經成立了，但是他們的散戶也是很難的，所以二八定律不管是用在股市還是用在公務員，他都是一樣的，都是少數人在管多數，在股市市場，如果你自己能夠穩定的獲利，那你就是少數人，也是屬於20%的人。

要知道自己在股市中水平到底怎麼樣，只要看你是否盁利了。因為進入股市，苜先要保本再盁利。你如果保本了，說明你還可以。如盈利了說明不錯，因為股市是一盁二平七虧。

投資者想自身檢驗自己的炒股水平確實是一個比較難的問題，這不僅僅是盈利能力對比的問題，更重要是學習深度的問題。

這有些像禪宗中的悟道過程，你沒有修行到一定的層次，沒有實證的過程，是很難理解本來面目的。炒股也是如此，如果你不經過系統全面的學習也很難發現自己的問題。發現不了自己的問題，人就很容易失去客觀而盲目自大，就會把自己的膚淺投資能力看得很高明，這種現象存在於多數投資者身上。

二十多年前我們投資股票時，理論性的投資書籍很少，主要就是國外的幾種流行投資書籍，如日本蠟燭圖技術、道氏理論、波浪理論、江恩理論以及其他一些技術書籍，剛開始的時候拿著這些書如獲至寶，以為看過了這些書就能無往不利，但是在實際投資應用中還是存在各種問題，儘管後來又不斷看過幾十種技術類書籍，但是進步依然有限。

隨著投資視野的逐漸開闊與國外金融投資學等不斷走入國門，這時才會發現單純的技術是存在一些明顯的缺點的，所以開始深入學習投資理論，當認真學習之後，才發現自己過去是井底之蛙，從而在投資理論、投資策略、資產定價、交易系統、交易模型、風險控制與交易心理等等問題的認識上與之前發生了翻天覆地的變化，這時你才會重新認識投資問題，才會清楚自己的水平高低，才會為早期的自大感到無地自容。

另外，時間也是檢驗自己炒股能力的標尺，在一個長期的跨度上，尤其是經歷過牛熊市之後，再回頭認真客觀地分析自己的盈利能力，利潤會說明很多問題。在投資上利潤是謊言最有力的揭穿者，如果沒有長期穩定的收益，如果沒有長期的收益與風險的平衡，那就說明個人投資能力有限。

有些投資週期不長的股民，由於投資期恰逢股市上升週期，所以初期賺了一些錢，於是就會忘乎所以甚至是盲目自大，這類投資者未來都不會有太好的結果，這些人只是暫時運氣好而已，但是投資生涯中不會總有運氣傍身，只有不斷豐富學養與加強投資實踐才會有真運氣，才是提高自己投資水平的正確路徑。

作為一個投資者正確審視自己的投資水平是非常關鍵的，因為這是決定投資成敗的前提，不能正確認清自己的投資能力，在投資上就無法做好風險把控，也無法使用正確的投資策略與投資方法盈利，所以投資也是對自己人性的解剖，把自己看得越清楚，投資就會越理性，也就知道該如何去彌補自己的不足，這樣才能真正提高自己的水平。

認識別人容易，認識自己很難，投資也是如此，所以在投資上不要自以為高，自以為了不起那是給自己搬來絆腳石，是一定會跌大跟頭的。以平常心看待自己的能力，每天要努力學習不斷提高自己的能力，能力越強心態反而越平和，也越清楚自身的差距，投資生涯與人生一樣，都是學無止境！

資本市場是高智商遊戲，在這場遊戲中看高自己的水平就是在降低自己的智商，也就為失敗創造了條件。

衡量自己炒做股票水平的技術標準有兩條，第一，自己有沒有一套適合自己操作方法的盈利作業系統。第二，這套系統穩定盈利性如何。如果你做的了這兩點，穩定盈利成功率達到百分之九十以上，說明你是高手。如果你的成功率百分之七十，說明你能夠在股市盈利。如果你的成功率只有百分之五十，說明你還需要努力，是一種不及格狀態。

如果你的成功率達到百分之九十九，你就進入頂尖高手行列啦。你可以縱橫股市，不受大盤漲跌影響，隨心所欲，那種成功的享受真的有飄飄欲仙的感覺。

掙不掙錢你自己不知道？不但能掙錢，還要穩定掙錢，這不就是那一招管用了嗎？管用了難道每次不用？一用不就是複利了嗎？看看巴菲特是不是這個流程