經濟的發展和時代的進步使得人們越來越意識到理財的重要性，大家紛紛將閒置的資金用來投資各種理財產品，於是金融業呈現一片繁榮之態。但是，除了激烈的市場競爭之外，金融業還存在諸多的痛點：

1、金融企業的客戶會員數量較為龐大，也沒有建立完善的客戶分級及價值體系，不能很好地做到差異化服務。

2、金融行業的產品具有種類繁多、更新換代快，相關業務人員無法做到多產品100%的熟悉。

3、金融行業的風控要求極高，由於金融產品對於風控管理的特殊要求，需針對客戶對風控條件設定手工與自動匹配條件過濾，大幅度的降低金融風控危機。

4、金融行業需要涉及到很多種利息等的計算，對各個客戶的資料的分類管理。

而金融行業CRM可以從以下幾個方面幫助企業：

1、客戶管理

系統不僅能夠管理客戶的基本資訊，而且可以實現客戶360°檢視。可以在一個檢視上顯示聯絡人、客戶資產、客戶小組、客戶活動、業務機會、專案、裝置管理等。悟空CRM系統根據銷售員填寫的拜訪記錄表，系統可以自動生成分析圖表，便於管理者在一定時期內分析客戶拜訪情況，制定相應的拜訪計劃。

2、產品及報價管理

產品是您在業務機會中銷售的各個專案。您可在價格手冊中建立產品並將其與價格相關聯。每種產品可出現在不同的多個價格手冊中，並使用多個不同的價格。在價格手冊中列出的與價格相關聯的產品，稱為價格手冊條目。像已建立的報價這類檔案，可以直接附加在“業務機會”記錄中。通過後端整合，“報價明細”等條目也可以加上，可形成價格分析表。

3、業務機會管理

業務機會管理 - 業務機會管理是支援銷售方法論、提供有效預測的基礎，很多公司也叫銷售專案，“業務機會管理”使企業銷售團隊能夠在銷售週期所有階段的程序中，記載銷售的活動。銷售管理依賴於“業務機會管理”，以提供準確的預測，並有效地管理銷售資源。銷售小組 - 銷售小組是指通常在一起工作、處理銷售業務機會的一組員工。典型的銷售小組可能包括客戶管理員、銷售代表和售前顧問。

4、統計分析

CRM系統擁有強大的自定義檢視/報表功能，大幅提高操作人員效率，客戶可使用嚮導功能，根據不同需求自定義彙總所需欄位，得到所需的檢視/報表。

5、精準營銷

金融行業CRM系統實現了企業專案管理、額度管理、債權匹配、債權管理等，實現嚴謹的內部流程規範化管理。

現在隨著國家及社會的發展進步，人們的理財意識和水平都在不斷的穩步上升著，導致現在的金融理財行業也如雨後春筍一般不斷地湧現出來，同時在金融理財行業的競爭也愈發的激烈了起來。

於是許多的金融企業為了更好地留住客戶也引入了CRM客戶管理系統，那麼對於金融行業來講應該怎麼選擇適合自己的CRM客戶管理系統呢？

1：對於金融理財行業來講，客戶的數量的多少以及能否合理有效的管理，決定了企業的大小，所以客戶管理很重要。

2：是如何能夠延長這些客戶在這些企業中的留存生命週期，並且如何進行這些客戶的二次開發，是企業需要考慮的第二個重要因素。

3：是怎麼能夠進一步的完善最佳化相應的銷售制度和流程，簡化不必要的銷售環節，能夠最快最優的完成一次銷售任務

針對上面這三個主要因素，偉創軟體所開發的CRM客戶管理系統都能夠很好的幫助金融企業進一步發展。

客戶公海模組

能夠將公司所有的客戶彙集到一起，進行統一的分配，或者員工自己內部進行客戶的交換，避免出現客戶資源的浪費，有效的合理利用公司資源。

客戶維護記錄以及客戶分析模組

這兩個模組在業務人員將相應的資料錄入系統之後，能夠直觀的看到客戶的所有資訊情況，業務人員的維護次數，維護結果等等，並且幫助業務人員預測分析出客戶的下一次銷售機會，以及提醒下一次的拜訪時間，以達到延長客戶在公司的生命週期。

完善最佳化銷售流程

根據企業以往的銷售流程進行分析，簡化不必要的繁冗環節，並提高客戶的使用者體驗，以達到快速完成銷售環節的目的。

最後CRM客戶管理系統只是一個幫助企業更好發展的一個工具，企業能否發展的更加壯大，最終還是要看使用工具的人，而不是工具本身，所以可以依靠而不要依賴，這樣才能更好地提高業務水平。