一、控制投資額。拿1萬，10萬，100萬去做股票，心態是不一樣的，較小的投資額能使自己保持較為輕鬆、平靜的心態，有利於做出理性選擇。

二、多看書少看盤。多看一些關於國外的投資技術方面書籍，增強自己的分析能力，提高對行情趨勢的識別能力；少看盤，避免受到小週期行情反覆的影響。

三、控制回撤。當投資出現利潤時分批兌現，避免坐電梯。可以在收益到20%，50%，75%分批獲利。

四、控制損失。當投資出現虧損時，一定要及時止損，避免更大的損失。單筆損失控制在5%到10%以內。

如果自己真的想做一個理性投資者。社會閱歷和心理歷練是絕對不能少的。最好還要對自律，有深刻的理解。

我所認為的理性。即使山崩於面前，而不動聲色。美人臥於榻側，而能心靜如水。如果真的能做到這一步。那在交易中，我們刻意要去遵守的紀律。盤前定下的各種規矩。止損，止盈，恐懼，貪婪。還有忍耐，執著等等。在我們內心強大的理性面前。都會變成金科玉律。指引我們，走向，穩定盈利的彼岸。

這一過程沒有近路可走，沒有捷徑可循。你可以把它看作，是勇敢者之所以勇敢的成長過程及心路歷程。是交易者之所以能成為一個優秀交易者，而必須完成的，訓練體系。

這是一個向西天取得真經的必由之路。所有的痛苦，挫折，困惑，迷茫。都是真經的一部分。

即使你是一個優秀的交易者。那也只能代表以前，代表過往。你也可以穩定盈利十年二十年。也許你已經是億萬身家。但是，在你偶爾失去理性的那一刻。哪怕是十秒，十分鐘，或者十天。也會讓你傾家蕩產，即刻歸零。

所以說保持理性不難。而難在時時刻刻保持理性。難在餘生，分分秒秒，保持永遠的理性。

如何做一個理性的投資者？還是先從自律做起吧。即使是一件小事。你若每天都能把它堅持下來。直至讓堅持變成習慣。成功就不會太遠。

順便說一下螺紋。看下圖

周線趨勢看，震盪整理。偏空。

30分鐘短趨勢看，多頭突破30分鐘向下趨勢壓力線。回抽確認繼續向上。先看3615點。

個人觀點，不做買賣依據。

真正理性的投資者對於普通人來講很難，難就難在難以改變固有的思考方式以及容易波及的投資情緒。我講幾點供讀者參考：一、理性投資者需要的是理性而不是頭腦發熱、情緒波動大！在投資過程中，我想所有的投資者都遇到過心情隨著股價的波動而形成波動，特別是在所關心股票價格一時間形成大漲的那一刻，很多人都會選擇下單追高，而這種追高的投資往往是失敗的。這就需要投資者有所改變，對於這種情緒投資的改變，投資依靠的不是情緒，而是對於上市公司真實情況的把握。

二、為什麼會出現情緒投資？因為沒有一套完成選股、擇股、買賣點的交易策略！在股市投資過程中，很多投資者朋友就會問我，買點在哪？賣點在哪？說實在的，每每被問到，我心裡都是一句，就算我告訴你了，就一定會出現在那裡嗎？其實只是投資者心理的安慰罷了。真正的買點與賣點在哪裡？在投資者自身的交易體系中。一定要切記市場中最高點、最低點沒有人能夠賣出與買到的，極少的量，就算買到又能如何？所以就需要投資者建立自身的相對的投資交易策略，而不是去賭輸贏。

三、執行能力。投資者在入市以前往往對於股市是存在一個簡單投資方向的，投資綠色能源、高科技、電力等等行業，有個淺淺的認知，可是到了這個市場面對3500餘隻股票的時候，投資者就變得盲目了，原來的淺的投資計劃完全沒有得到了認知與深入，去學會了旁聽道說式的投資。說白了就是一點兒執行能力都沒有。當然，還有一些長久活躍在這個市場的投資者，也是如此。就算建立了自身的交易體系，也不會去執行，總是這不行那不行，倒成了自己沒有執行力的藉口。

如果做好這三點，我相信一個理性的投資者是可以達標的。

所謂成為理性的投資者是很難的，沒有經過1-2輪完整的熊牛是很難成功的。

投資有風險，理財需謹慎！想必這是每張開戶協議上都有的，我記得開通創業板還需要手寫一段風險宣告，但是很多投資者真投資的時候就拋之腦後了。想來一般事下面幾個問題。

1、閒錢炒股。所謂閒錢，就是輸光了也不會對你生活造成巨大影響。15年股災的時候，新聞上就看見很多拿買房和結婚的錢來炒。這就影響心態了，炒股多年後才會理解心態是多麼重要。

2、疏於學習。很多人一看別人炒股賺錢了，立馬打聽程式碼，甚至於輕信網上的薦股群。要知道一賺二平七虧的比例，也就是十里挑一的人才能賺錢，聯想下自己在工作或學習中是否是那10%的人，憑啥在股市中你就能賺？基本的技術書和關於財報的書還是要多學的。別動不動說莊家控盤，財務造假，那只是你懶的理由，那些雷股在財報上是有事先反應的。

3、 投機和投資。這是個很有意思的話題，對應著兩種不同的炒股風格。投機講究短線，捉當下熱點，特色就是吃一口就跑，熱點過去割肉也要跑，這需要人強大的自律，近乎機械的操作，連續打板失敗也能無動於衷，這種模式來錢快，輸錢也快，接近百裡挑一。價值投資就簡單了，注意是操作簡單不是選股簡單，選股要從行業公司政策多方面入手，從國外的市場看消費和醫療是能產生長牛的溫床。

4、倉位和資金管理。也就一個多月前，我在回答中國股市是否存在價值投資，我當時回答茅臺平安恆瑞等能繼續牛下去，有個人就和我唱反調，問我持有什麼股，還問我是否滿倉融資？我回答我醫藥股持有的是白雲山(當時28吧，我過年前27買的)，並沒有融資。當時他就回答了句，不融資賺個屁錢，我點開他的資料一看他日常的回答都是屬於噴子類的，也就懶得理他了，估計也不是什麼炒股的人。很多人來股市都希望短時間內賺大錢，理解！我也曾經這麼想，但你開啟上證k線看看，能傻瓜式賺錢的時間才多少？每10年才產生幾個月讓所有股票翻幾倍，絕大多少股民都是牛市後半場，看到別人賺的盆滿缽滿才開戶的吧。新手都喜歡滿倉一把梭，在15牛市中反而比老股民賺的多，但當股災來臨，最慘的也是他們。倉位管理這裡不便展開說，太長，要結合自己的操作風格，也就是上面說的投資和投機，自己可以去書店買書。

個人建議，要是股市新手或對自己操作失望的不妨選擇基金定投，中庸的就選和滬深300掛鉤的，選行業基金的就選消費醫療，拉長時間看作為養老還是不錯的，操作得當年均20%。這方面網上和雪球也有不少文章，要多學習。

投資不理性，通常要麼是認知問題，要麼個性本就不理性。解決之道要麼改變個性，要麼加強學習改變交易策略。

比如，情緒化重的投資者，可以採取中長線策略，學著看訊號買賣，只在MACD處於零軸之上才做多等。給自己腦袋上帶幾道金箍。

A股市場作為一個新興市場，散戶人數佔比例多，市場一直以來炒作成風，很多散戶在投資與投機之間搖擺不定。更由於股票交易的低門檻，很多股民在沒有做好準備【專業知識儲備】的時候，就匆匆忙忙進場交易。

在你不理財財不理你的金錢社會，“賺錢才是硬道理”這句話得到大家廣泛的認同。但要何長期賺錢卻是需要擁有一種把常識和專業知識合理結合在一起的投資能力才能真正做得到。而不是僅僅依靠幾次連自己都說不出基本邏輯的撞大運投機結果，對於大部分人來說，上得山多終遇虎這句話遲早都會發生威力。

做一個理性的投資者首先在心態上要保持敬畏市場。所謂股市有風險投資需謹慎，任何一個散戶，在資金量和資訊量以及操作能力等各方面，和其他競爭者相比幾乎都是處於劣勢的一方。這也是隻有極少數散戶能夠戰勝市場的真相，所以大部分散戶應該儘量降低快速賺大錢的冒險慾望和控制自己的下注次數【很多對價值投資一知半解的股民其實也是在投機】。

做一個理性的投資者還要避免過於高估自己。大部分股民沒有正視股票市場的殘酷，錯誤地以為自己擁有戰勝市場的能力，或者能夠學習到一種可以簡單戰勝市場的能力。但事實上在不是牛市的行情階段，散戶的賺錢機率是“七虧二平一賺”。

做一個理性的投資者在學習投資專業知識之後，還要學會以最小的成本去實踐這些投資專業知識，耐心等待自己的專業能力能夠穩定賺錢以後，才加大投資金額，避免在模糊兩可的投資之中下大注。

做一個理性的投資者要圍繞自己的個性去匹配市場，建立屬於自己的投資風格。比如一個沒有耐心【以為自己有，實際上沒有】的投資者最好是選擇在牛市行情階段進場投資，否則難免陷入頻繁換股的交易風險之中。

而估值能力不夠優秀的投資者，應該控制賺大錢的慾望，以謹慎保守的態度參與投資。要避免買入市場上分歧較大的股票，確保在保住本金的前提下追求穩定性收益。最好是選擇內在價值容易判斷的股票，等待這些股票被嚴重低估的時候低價買入。

總結：保住本金，保證自己不站在失敗者陣營是做一個理性投資者最好的選擇。

做一個理性的投資者說起來簡單，甚至有人總結了各種投資中的不理性行為，但是投資者們還是一直在犯同樣的錯誤。人畢竟是有感情的，是有情緒的，在投資時難免會被情緒支配。

研究投資者的不理性行為，已經發展成為一門學科行為金融學，去年的諾獎得主理查德賽勒就是研究這個領域的。他的有兩個經典的理論，可以很好解釋我們的不理性行為：

心理賬戶理論認為，人們不僅有對物品分門別類的習慣，對於錢和資產，人們一樣會將它們各自歸類，區別對待，在頭腦中為他們建立各種各樣的賬戶，從而管理、控制自己的消費行為。我們在投資時經常犯這種錯誤，把股市的浮盈和本金分為兩個賬戶，浮盈回撤時不心疼，而虧損本金時感覺要死，實際這都是自己的錢。

稟賦效應是指當個人一旦擁有某項物品，那麼他對該物品價值的評價要比未擁有之前大大增加。在股市裡，我們如果買入了一隻股票，我們總會覺著他要漲，跌多少都不肯放手，結果越套越牢。

除了這兩個理論，還有很多我們經常犯的錯誤，例如：

心理學研究結果表明，過度自信是一種心理偏差，是人類在決策或者處理事情的過程中，過分相信自己的主觀判斷，高估自己的能力，低估了外部環境、意外的影響等客觀因素，高估自己的成功的可能性。 我們買入一隻股票，如果賺錢了就會覺得是自己選股選得好，認為自己變成股神，然後會持續加大投入，直到牛市結束崩盤。

羊群效應是一種非理性行為。具體指的是投資者在某些情況下模仿別人決策的從眾行為，這些情況包括風險不確定性和資訊不對稱等，因為在此過程中，他們的行為受到其他投資者的影響，對媒體，或者投資專家的建議形成了依賴。

這些例子看起來很可笑，但確實是我們經常犯的錯誤。要想做一個理性的投資者，首先要知道常犯的錯誤有哪些，然後就是克服自己內心的衝動了。

在投資市場中，理性的目的就是想要保住本金，獲取收益，不要奢望投資會給我們帶來多高的收益，要明確投資中的風險和收益是成正比的，不要迷戀那些高收益的產品，適合我們自己的才是最重要的。

而且想要做到理性投資就要做到知己知彼，在做投資的時候一定要弄清楚，我們的錢應該投到哪？有什麼風險，融資方是誰，業績怎麼樣等等資訊都是要搞清楚的，只有把這些都搞清楚了，才能知道自己適不適合這個投資。

首先先說什麼是理性？

理性是一種有明確的思維方向，有充分的思維依據，能對事物或問題進行觀察、比較、分析、綜合、抽象與概括的一種思維。說得簡單些理性思維就是一種建立在證據和邏輯推理基礎上的思維方式。

要點在於對事物發展的規律有一個客觀的認識和理解，並且能夠按照對這個客觀規律的理解去執行。

那麼在股市中不僅對股票運動的規律要有一個客觀的認識和理解，而且還要對我們自身要有一個客觀的認識和理解，對股票的理解讓我們認識到客觀規律，對我們自身的理解讓我們認識到執行的困難。

該到說人話的時刻了，舉個例子，如果我對股票價格變動的理解就是價值規律即：價值決定價格，價格永遠圍繞著價值波動。那麼首先我就要去研究股票的內在價值是多少，內在價值是由什麼決定的，影響價格圍繞價值波動的因素有哪些等等，我會去認識，去學習、去研究，然後總結出我對股市的規律，並掌握規律。

那麼僅僅掌握的股市的規律就可以了嗎？不是。

有過投資經驗的朋友應該能夠體會，在我們操作的過程中，經常會出現執行不到位的時候，比如下跌該買入的時候恐懼讓我們猶豫，上漲該賣出的時候貪婪讓我們更猶豫。讓我們事後看來像個猴子一樣滑稽！為什麼會這樣？簡簡單單的執行不好嗎？這就是我們的人性對我們行為的巨大影響！其實我們從進化的意義來說，我們就是猴子，我們處於猴子的年頭遠遠久於我們處於人類的年頭！

因此，那種原始的動物本能依然流淌在我們的血液中，因此我們更要認識它，理解它，只有理解了我們才能有的放矢的去克服它，讓我們做到知行合一，讓我們成為一個理性的投資者！

作為一個理性的投資者，在投資之前都會考慮以下問題：

1:首先，你要弄清楚，你要投資的這個人，這個專案或者是這個公司，到底靠不靠譜，值不值得信任。有沒有前途？有沒有投資的必要。

2:必須要弄清楚，你要的結果是什麼？把結果寫出來。

3:通向結果需要哪些條件？怎樣才能具備這樣的條件？

4:通向結果需要哪些方法和步驟？哪一種方法和步驟最有效，最適合？

6:是不是可以不用自己投資？比如，誰已經投了，我們是否可以去借，去合作，只要做好利潤分配就行。

7:永遠只投最後“一公里”。比如：別人的車，別人的油，別人的保險，別人的時間，別人的體力。你只為他們找客戶。--滴滴打車。