沒有快速確定的辦法,可有防範措施:
防範措施:
1、結合對客戶的瞭解和交易記錄看客戶誠信。誠信是當今商貿領域存在的最大問題之一,不少詐騙分子透過一系列的偽裝,給人一種守合同、講信用的表象,常用的伎倆是在進行小額交易時,基本都很講信用,都以現金履行,透過數次的小額交易,變成“老客戶”騙取信任後,以支票的形式,而且數額通常較大,如果出現此類情況,應特別小心。
2、及時舉報。一旦發現收到的支票到銀行無法兌現,屬於“空頭”支票時,要及時向人民銀行辦公室、法律中心舉報,便於銀行及時進行處罰。
3、實時貼現,防打時間差。詐騙分子一般在開支票時都做好貨主查詢的準備,出票人賬戶上都有足夠的餘額,但當持票人去貼現時,卻發現餘額不足的現象。癥結就是詐騙分子在打“時間差”,通常把交易提貨的時間設在將近下班時,特別是下午4點至5點鐘,或者是星期五的下午,詐騙分子在銀行下班前將出票賬戶上的資金轉走,使開出的支票無法貼現。
空頭支票,是指支票持有人請求付款時,出票人在付款人處實有的可供合法支配的存款不足以支付票據金額的支票。 票據法規定支票出票人所簽發的支票金額不得超過其在付款人處實有的存款金額,即不得簽發空頭支票,這就要求出票人自出票日起至支付完畢止,保證其在付款人處的存款賬戶中有足以支付支票金額的資金。對簽發空頭支票騙取財物的,要依法追究刑事責任。如果簽發空頭支票騙取財物的行為情節輕微,不構成犯罪,票據法規定要依照國家有關規定給予行政處罰。
沒有快速確定的辦法,可有防範措施:
防範措施:
1、結合對客戶的瞭解和交易記錄看客戶誠信。誠信是當今商貿領域存在的最大問題之一,不少詐騙分子透過一系列的偽裝,給人一種守合同、講信用的表象,常用的伎倆是在進行小額交易時,基本都很講信用,都以現金履行,透過數次的小額交易,變成“老客戶”騙取信任後,以支票的形式,而且數額通常較大,如果出現此類情況,應特別小心。
2、及時舉報。一旦發現收到的支票到銀行無法兌現,屬於“空頭”支票時,要及時向人民銀行辦公室、法律中心舉報,便於銀行及時進行處罰。
3、實時貼現,防打時間差。詐騙分子一般在開支票時都做好貨主查詢的準備,出票人賬戶上都有足夠的餘額,但當持票人去貼現時,卻發現餘額不足的現象。癥結就是詐騙分子在打“時間差”,通常把交易提貨的時間設在將近下班時,特別是下午4點至5點鐘,或者是星期五的下午,詐騙分子在銀行下班前將出票賬戶上的資金轉走,使開出的支票無法貼現。
空頭支票,是指支票持有人請求付款時,出票人在付款人處實有的可供合法支配的存款不足以支付票據金額的支票。 票據法規定支票出票人所簽發的支票金額不得超過其在付款人處實有的存款金額,即不得簽發空頭支票,這就要求出票人自出票日起至支付完畢止,保證其在付款人處的存款賬戶中有足以支付支票金額的資金。對簽發空頭支票騙取財物的,要依法追究刑事責任。如果簽發空頭支票騙取財物的行為情節輕微,不構成犯罪,票據法規定要依照國家有關規定給予行政處罰。