1. 營業網點辦理：攜帶本人理財金賬戶卡(或工銀靈通卡)到工行營業網點即可辦理。

2. 網上銀行辦理：

(1)固定週期型自動轉賬。

① 進入網上銀行“客戶服務--個性化定製”欄目選擇“簽訂理財協議”;

② 進入網上銀行“個人理財--理財服務”欄目;

④ 設定“付款賬戶”;

⑤ 設定“收款賬戶”;

⑥ 設定“轉賬週期”為日或月;

⑦ 設定“週期頻率數”(即轉賬間隔);

⑨ 設定“終止日期”。

(2)餘額補足型自動轉賬。

① 進入網上銀行“個人理財-理財服務”欄目;

② 選擇“協定金額轉賬服務”;

④ 設定“付款條件”：選擇“當收款賬戶餘額小於”，根據需要設定“轉賬 控制金額”與“補足金額”;“補足金額”為客戶希望其賬戶達到的目標金額;

⑤ 選擇“收款賬戶”，將“應用號”設定為“活期”;

⑥ 設定“終止日期”。

(3)起點觸發型自動轉賬。

① 進入網上銀行“個人理財--理財服務”欄目;

② 選擇“協定金額轉賬服務”;

④ 設定“付款條件”：選擇“當付款賬戶餘額大於”，根據需要設定“轉賬控制金額”;在轉賬方式中根據需要選擇“保留”或“向收款賬戶固定轉出”金額;