不要說2500萬，你超過20萬以上的進賬早就被銀行盯上了。

雖然轉錢是大家的自由，銀行只不過是充當一個信用中介，但銀行業是跟錢打交道的，除了正常的交易來往，還有可能有些交易是涉及違法犯罪活動，比如販毒、軍火、行賄受賄、洗錢等等。這些交易活動不僅嚴重影響了社會安全，也會對中國金融秩序產生一定的危害，所以為了維護中國正常的金融秩序和社會秩序，目前中國對大額銀行交易是強制實行上報機制。

根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第五條規定，金融機構應當報告下列大額交易：

（一）當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

（二）非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉。

（三）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉。

（四）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉。

根據這個大額可疑交易報告規定，個人使用者存取現金超過5萬塊錢以上，或者電子銀行轉賬超過50萬以上境內交易以及20萬元以上境外交易都必須按要求進行上報。

目前每個銀行都設有大額可疑交易報告的系統，如果大家平時都是幾百塊錢幾千塊錢的交易來往，突然某一天就來了個幾千萬的交易，那肯定會容易觸發銀行大額可疑交易監控系統。監控系統記錄這一筆可疑交易之後交由人工進行稽核，如果銀行員工在稽核過程中發現你這筆交易是正常的賬戶來往那就不會有了太大的問題，只要你的收入來源是合法合理，那你想怎麼用這個錢都是你的事。

不過你平時賬戶交易來往額度都比較小，突然來了一筆2500萬的交易，那肯定是銀行重點監控的物件，正常人都知道如果平時交易都只有幾萬塊錢，突然來了個比2500萬的交易肯定不正常，所以銀行會透過銀行交易系統去追溯至2500萬的來源，如果發現這2500萬來源比較可疑，比如有下列情形：

（一）明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的。

（二）嚴重危害國家安全或者影響社會穩定的。

（三）其他情節嚴重或者情況緊急的情形。

如果銀行透過分析你這筆錢之後發現你交易屬於上面這幾種情形，那銀行就會把你這筆錢上報到中國反洗錢監測分析中心。

每個銀行的政策不一樣，的看具體分析。但是不管怎麼樣，單筆2500萬被監控的機率確實大。

現在國家對洗錢查的很嚴，基本上對於當日交易超過30筆，金額20的資金都會核查。雖然銀行不一定會打電話或者問你資金怎麼回事，但是不代表銀行不管不問。銀行對於資金的監管是不需要通知你的。現在新辦卡，一個人一個銀行只能有1張1類卡，也是對於洗錢和詐騙的監管。