首先需要明確證券從業人員不可以向客戶承諾保本保息，這種口頭承諾沒有法律效力，所以不要聽信。目前證券公司所謂保本保息的只有券商自己發行的收益憑證，也只能說風險很小，因為萬一券商倒閉了，還是有風險的。

首先承諾保本保息已經違規了，現在國家已經取消了剛性兌付，包括銀行也不存在保本保息，銀行破產最多賠償儲戶50W

首先識別對方是否為證券從業人員，不管是券商直營的理財產品還是私募基金的理財產品，在《投資協議書》上是會明確指出投資風險由客戶本人承擔的。這在證監會官網和基金業協會官網上是可以查詢到的，證券和基金從業人員不能對服務的客戶做保本保收益承諾，這是最基本的行業準則。

一般購買了該理財之前，都會有客服人員做反覆確認，確保從業人員沒有違規承諾。一旦從業人員違規承諾，輕則開除，重則承擔經濟或刑事責任。

而往往敢做出保本保收益承諾，又沒有機構相關人員提示的理財產品，都不是正規機構的產品。不可輕易投資，最好去證監會官網或者基金業協會官網查詢該機構是否具備經營資質。避免上當受騙。

不請自來。不要輕信所謂的理財人員的口頭承諾，而是要看投資協議書或者合同上關於投資風險的的確認。一般來說，投資協議書或者合同上會明確指出投資風險由買方承受。正規的機構和從業人員是不可能做出保本保息這樣的承諾的。

一般做出保本保息承諾的都是不正規的機構，這些承諾往往是不靠譜的。遇到這種情況，需要多留一個心眼，最好去證監會官網查詢該機構是否具備經營資質，所售產品是否合規。

另外，口頭承諾是不受法律承認的，即便是你虧損了，你去告他也是沒有用的。打起官司來是看投資協議書或者合同上的條款的，而這些條款根本不可能會寫明保本保息。

1：資管新規 規定，理財沒有保本保息這一說法，所以他是違規的

2：如果虧了，您保留好證據，可以舉報

證券從業人員需要有較高的合規意識，一般情況是不可以承諾保本的，尤其是產品上也不得新增保本字樣，再營銷過程中更不能留痕.如果證券從業人員真的承諾了某產品保本，而且留痕，客戶出現虧損，肯定是要付一些法律責任的。