淨值和累計淨值區別如下：淨值又叫做單位淨值？投資者可以簡單理解為買一份基金的價格，比如你今天買入1萬元基金，需要明確的是，你下單時並不知道自己以什麼價格買了多少份，因為根據規定，我們提交申購申請若是交易日下午三點鐘之前，應以當日基金淨值申購，但這一淨值一般來說在晚上七點或者更晚才能公佈，若是非交易日或者交易日下午三點收市後提交申請，則申購基金的價格是下一個交易日的單位淨值。有了淨值，我們就可以輕鬆計算自己買了多少份基金了，具體的公式為：基金份額=（申購資金-手續費）/單位淨值，這麼簡單的計算公式，應該沒有人不懂吧。未來想要知道自己擁有的基金市值，直接透過基金淨值乘以份額就可以了，更加簡單。那麼累計淨值又是什麼東西？基民都知道，一些基金年度或多或少會有分紅，那麼透過基金單位淨值就無從知道基金往常的盈利情況，看累計淨值就能彌補，以著名的華夏大盤精選基金為例，截至本週一，這隻基金單位淨值為10.983元，但計算累計淨值卻已經達到15.063元。主要原因就是根據公式，累計淨值=單位淨值+累計分紅，把分出去的紅利計算在內了，更能反映基金的收益情況。

基金單位淨值是交易日每天收市以後，基金持有的股票、權證、債券、現金、票據等在當天的價值之和，除以當天的基金總份額，最後所得出來的單位淨值。累計淨值是該基金自發行成立以來的淨值，包括了分紅、拆分份額等。