1.私募基金認購費.1%的私募基金認購費。按照信託合同規定,投資者認購產品時,需要另外繳納信託資金一定比例的認購費用。認購費用的收入、支付物件及用途由信託公司來確定。如果私募基金的認購最低限額是300萬元,認購費率是1%,則投資者認購的實際起點金額是303萬元 。
2.給信託公司的費用。 給信託公司的管理費用,比例為私募基金產品的1%左右。一般分為2個部分。一部分為固定信託報酬(一般每年的費用範圍為0.75%~1.25%,以1%居多),無論基金執行業績如何,每月都會收取。另一部分為浮動信託報酬(資產增值部分的3%),只有在基金淨值創出新高的前提下,對於新增加的部分,會分取一定百分比的收益,也是每月收取。
3.給保管銀行的費用
私募基金的資金一般存放在保管銀行,此時保管銀行需要收取手續費。費率標準一般每年為0.25%。無論基金運作的業績如何,這個費用會依據每個月開放日的資產規模收取。
4.給私募基金管理公司
私募基金管理公司是實際對私募基金產品進行操作的管理者,所以需要支付管理費用,作為信託產品的投資顧問,收取的費用和信託公司類似,也分為2個部分。一部分為固定收取的投資顧問管理費,另一部分為可能會收取的特定信託計劃利益。投資顧問管理費的標準,每年為0 ~0.75%,以0.25%居多,也是每月收取。
綜合以上4個方面的費用標準,購買一隻Sunny私募基金,總體的手續費及管理費可能會高於3%。那麼對於投資者來講,無論基金的淨值表現如何,在買入並持有的第1年,產品需要淨值增長3%~3.25%以上,投資者才會有收益。
1.私募基金認購費.1%的私募基金認購費。按照信託合同規定,投資者認購產品時,需要另外繳納信託資金一定比例的認購費用。認購費用的收入、支付物件及用途由信託公司來確定。如果私募基金的認購最低限額是300萬元,認購費率是1%,則投資者認購的實際起點金額是303萬元 。
2.給信託公司的費用。 給信託公司的管理費用,比例為私募基金產品的1%左右。一般分為2個部分。一部分為固定信託報酬(一般每年的費用範圍為0.75%~1.25%,以1%居多),無論基金執行業績如何,每月都會收取。另一部分為浮動信託報酬(資產增值部分的3%),只有在基金淨值創出新高的前提下,對於新增加的部分,會分取一定百分比的收益,也是每月收取。
3.給保管銀行的費用
私募基金的資金一般存放在保管銀行,此時保管銀行需要收取手續費。費率標準一般每年為0.25%。無論基金運作的業績如何,這個費用會依據每個月開放日的資產規模收取。
4.給私募基金管理公司
私募基金管理公司是實際對私募基金產品進行操作的管理者,所以需要支付管理費用,作為信託產品的投資顧問,收取的費用和信託公司類似,也分為2個部分。一部分為固定收取的投資顧問管理費,另一部分為可能會收取的特定信託計劃利益。投資顧問管理費的標準,每年為0 ~0.75%,以0.25%居多,也是每月收取。
綜合以上4個方面的費用標準,購買一隻Sunny私募基金,總體的手續費及管理費可能會高於3%。那麼對於投資者來講,無論基金的淨值表現如何,在買入並持有的第1年,產品需要淨值增長3%~3.25%以上,投資者才會有收益。