從事金融行業，尤其是高階金融行業，客戶對我們的服務質量是很看重的，並且是否迎合客戶需求也是需要我們深度思考的。以下是我服務高淨值客戶的一些做法，僅供參考:

1.做好客戶KYC。什麼是KYC？know your customer，瞭解你的客戶，這個是我們提供服務前一定要去做的。客戶的風險識別能力，客戶的投資經驗和金融知識，客戶的投資偏好，甚至客戶的興趣愛好，日常活動，能瞭解的一定要了解。

2.溝通客戶的投資需求，資產構成，目前資金的使用情況，並且針對於客戶的風險承受能力提供匹配的金融產品，從固收類產品，到權益類產品，再到衍生品，要滿足投資者適當性的選擇。

3.風險揭示，這個尤為重要，投資有風險，作為金融從業者，要做到買者自負，賣者盡責，對於潛在風險一定要提前揭示，並且進行錄音簽字等程式。不是每個客戶都有風險承受能力的，也不是每個客戶都想要高收益。

4.自我提升。對於高淨值客戶而言，他們的生活圈子和我們不同，所以想和他們有更多話題，我們必須努力提升自己，比如奢侈品，最熱點的投資策論，海外資產，個人遊學，定製旅遊。甚至像豪車改裝，紅酒鑑賞，書畫藝術品，我們都要進行了解和學習。

金融行業的服務屬性更加高階，為了滿足客戶的資產配置需求，一方面需要我們的專業性，另一方面也考驗著我們的人品。從細節入手，多去換位思考，勤於和客戶交流，並且充分進行投資者教育，這樣我們的金融業務才能不斷提高，充分滿足客戶的基本需求。