一、一名理財顧問的工作主要包括：

1、與客戶會談和溝通，掌握客戶的資訊，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶提供理財建議；

2、指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現狀。

3、針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導。

4、及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結果進行分析，並撰寫報告。

二、知識要求

財務或金融相關專業，具備經濟學、消費支出、保險學、投資學、貨幣金融學、實業投資學、稅收、財務會計和相關法律法規等基礎知識。

技能要求：英語熟練

經驗要求：有證券、保險、銀行從業經驗。

職業素養：需具有理性的分析與解決問題的能力、善於溝通、有強烈的責任心、具備良好的人品及職業操守、工作的相對的獨立性。

一名優秀的理財顧問應該具有何種特性:

身兼多能的金融通才　一個優秀的理財顧問，不僅應該熟悉金融產品，還要熟悉各種投資工具和產品，如保險、證券、不動產甚至郵票、黃金等等，以及對相關法規的掌握、運用，只有具備相當的專業知識和敏銳的洞察力，且將自己所學所知不斷更新，才能為客戶提供有價值的資訊。

1、強勢的專業背景

優秀的理財顧問身後，應該有強大的資料、政策平臺作為支援、以確保為客戶所制訂的方案規避可能出現的風險。

2、良好的職業素質

具有良好的信譽，一切以客戶為先，嚴守客戶資料的隱私性和保密性。

素質要求

1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識 理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。

2、良好的人品及職業操守 客戶是理財規劃師的"衣食父母"，理財規劃師應以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外，保守客戶的個人祕密也是重要的一方面，理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應嚴守機密。

3、相對的獨立性在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶進行理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品目的，這是客觀存在的問題。但推銷產品應以客戶的利益為出發點，不應是"為推銷而理財"。今後社會上會出現很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附於某些金融機構，他們是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。

理財顧問不好做，為什麼呢，其實理財顧問要求很高的，我們來分析一下。

首先，我們要了解一下什麼是理財顧問，這個詞對於有些人來說可能比較陌生，因為接觸的不多，理財顧問起源於美國，而在中國也就是近些年才慢慢走入市場，對於很大部分人來說，不需要理財顧問，因為中中國人的理財觀念不一樣，大家會認為，我自己的錢為什麼還要找個別人來管理呢，而且，大部分家庭，資產也沒有達到需要別人幫忙的地步。不過隨著經濟的發展，有錢人越來越多，就會有更多的人有了閒餘資金，這些資金如果存銀行利息太低，如果投資證券，自己又不懂，也就是說在如何投資上，有些人不懂，就需要專業人士幫他們打點。理財顧問應運而生。

一是要懂得財務或金融相關知識，最好事具有經濟學、金融學、投資學及財務、稅收等基礎知識及熟悉相關法律法規。

二是要有證券、保險或銀行等方面的工作經驗，因為理財顧問只有專業知識還不行，要有經驗，客戶才會放心把資金交給你去管理。

三是專業素質要高，要讓客戶信任你，自己的品行要求較高。

總結知友們的說法，理財顧問是個職務聽起來高大上，工作內容未必多麼有水平的工作，有些理財顧問其實就是推薦股票和安撫客戶的客服而已。雖然證監會規定要滿兩年才能掛名理財顧問，但有些公司對於理財顧問的崗位設定，只是升級版的客戶經理，掛羊頭賣狗肉而已，乾的還是那些事兒。真正的理財顧問不僅應該熟悉金融產品，還要熟悉各種投資工具和產品，如保險、證券、不動產甚至郵票、黃金等等，以及對相關法規的掌握、運用，只有具備相當的專業知識和敏銳的洞察力，且將自己所學所知不斷更新，才能為客戶提供有價值的資訊。優秀的理財顧問身後，應該有強大的資料、政策平臺作為支援，以確保為客戶所制訂的方案規避可能出現的風險。

理財顧問的職責：

1.投資者教育

理財顧問幫助客戶理解財務知識和投資常識，瞭解證券投資業務；幫助客戶理解投資機會和一般的投資誤區；引導客戶理解和評價風險。

2.全面的需求分析

全面瞭解客戶的財務狀況和需求，幫助客戶確定理財目標。量身定製的投資方案。基於全面的客戶需求報告，為客戶制定投資方案。理財顧問將向客戶詳細闡述制定投資方案的根據，與客戶充分溝通，達成一致。

3.解讀投資管理報告

每個客戶特定的投資組合都將在規定的期限出一份投資組合報告，這份報告不僅包括投資組合在過去的時間段內的業績表現，也包括投資組合經理對投資業績的評價與解釋，對未來投資環境的判斷。理財顧問將幫助客戶解讀這份報告，幫助評價投資組合運作是否符合客戶的目標。

4.調整投資方案

理財顧問將幫助客戶對上一年的投資決策做一個回顧，確定是否要維持目前的資產配置或根據客戶的財務目標或投資期限的改變做出調整。

筆者在網上搜索理財顧問的就業前景，可以看到這幾年改崗位的需求量其實是有明顯的增加，但是其工資標準卻跟想象中的大相徑庭。這也驗證了很多答友的言論——現在市面上的理財顧問，可能都已經變了味兒。

理財顧問其實挺難做的。

1.豐富的知識儲備，這是理財顧問安身立命的技能；現在變化實在是太快了，必須多學習多總結，才能不被淘汰

2.良好的溝通技巧，敏銳的觀察力和洞察力以及促進成交的能力

3.良好的職業素養，為投資者利益考慮而不是銷售機構。

總之理財顧問要求很高，做好了確實很不錯的

不那麼好做！首先自己要有足夠的專業知識，其次要有良好的職業操守，在指導客戶的時候，應處理好客戶利益和自身利益的關係！

這個問題很經典。首先你需要有天賦，熱愛金融，熱愛財富管理；其次需要你在財富管理領域有一定的沉澱，這個沉澱主要指的是工作經驗，以及長期投入精力在其專業學習上；第三你要有一定的實操經驗，自己投資經歷豐富，善於總結；最後，你要樂於分享，願意客觀公正的與投資人進行交流，為他們提供有意義的理財規劃及建議。

這個跟人有很大關係。一般理財顧問偏向業務崗了，做業務就離不開kpi考核，有一定的業績壓力。如果個人抗壓能力不強，不喜歡壓力太大的工作，那理財顧問做起來就比較吃力。相反，如果覺得有指標有努力方向，每天能將壓力分解，努力去實現每一個指標細化的小目標，那你會覺得每天的工作很充實。一分耕耘一分收穫，你認真的付出也和你的收入成正比。所以難不難取決於題主，每份工作都不容易，畢竟是為別人打工，拿老闆的錢不能不幹活兒，對吧。

理財顧問好做呀，對於掌握金融知識同時涉及過銷售的人來說理財顧問非常簡單。同時要有自己獨到的見解會更加吸引客戶。

當然如果不會金融相關知識或不能熟練掌握本質業務的話理財顧問就是空談。

理財顧問還是比較好做的。

但是理財顧問差別很大。

首先業務的精通，其次要不斷進步，去考取一些比較認可的證書。

否則，就是前端給人推銷產品的。

只要有全面的專業知識，對客戶有耐心的態度，還是很好做的。投資顧問是指專門從事於提供投資建議而獲薪酬的人士，它是專戶理財服務中非常重要的角色。投資顧問的要求一名優秀的理財顧問應該具有何種特性:身兼多能的金融通才一個優秀的理財顧問，不僅應該熟悉金融產品，還要熟悉各種投資工具和產品，如保險、證券、不動產甚至郵票、黃金等等，以及對相關法規的掌握、運用，只有具備相當的專業知識和敏銳的洞察力，且將自己所學所知不斷更新，才能為客戶提供有價值的資訊強勢的專業背景優秀的理財顧問身後，應該有強大的資料、政策平臺作為支援，以確保為客戶所制訂的方案規避可能出現的風險