就算有異動僅，銀行只會監控你的賬戶，並不代表就會凍結或者被公安機關檢查。

中國有一個罪名叫做鉅額財產來歷不明罪，但是僅是針對回家公職人員，對於普通公民並不適用，除非有證據證明你是違法所得！

我一個親戚，大概在2018年的5月，與幾個朋友一起參與投資某證券公司。大概是需要控制人數或是其他原因，幾個朋友委託我親戚代持股，因此，參與投資的路徑為：全部資金需轉入親戚賬戶，再由親戚賬戶轉入某公司，再由某公司作為投資人投資。集合資金有7000萬。

2018年9月，因監管部門不同意該證券公司增資，投資流產。按照資金流入的路徑退還給實際出資人。這樣較大的資金，其他投資人希望證券公司退還給某公司，某公司應該在當天轉給我親戚，我親戚當天應該分別返還給實際投資人。

為了避免朋友不必要的擔心，我親戚當天先將7000萬中的6000萬全部轉出。第二天又將300萬轉出。轉出時都比較順利。朋友心落地了，我親戚也算是有始有終，給大家幫忙了。

沒想到，麻煩來了。一天，親戚忽然接到一個陌生座機電話，本來是不想接的，但看電話號碼還比較好看，也就鬼使神差的接了。電話那頭，一個男性自稱為XX銀行（親戚的開戶行）的，詢問為何最近有鉅額資金往來？親戚有點慌，當然也是胸有成竹，就將資金往來的來龍去脈詳細說明。對方說，沒什麼，主要是賬戶突然有鉅額資金往來，根據反洗錢規定，開戶行要履行職責。

放下電話，親戚擔心這個電話是騙子的，擔心被騙子盯上。又擔心是不是有關部門打著銀行旗號來調查的。即使沒事，也不希望惹麻煩啊。就給我打來個電話。

我讓親戚先問他的銀行客戶經理，客戶經理居然回答：不知道這個電話號碼。親戚更加焦慮。

我要來該電話號碼，打過去，沒人接。心裡也一激靈，又打到該行總行，總行查了一下，才說，這是該行的電話，新裝的。再次打該電話號碼，有人接了，確是該行。

後來親戚的賬戶經常會有幾十萬上百萬的來回轉賬，有時是業務，有時是在各行理財。再無人問候。也未出現任何麻煩。

無論銀行如何管理，只要是自己合法的資金往來，就不會有問題，即使出現銀行問詢，說明真實情況即可。