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1 # 家族財富密碼
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2 # 家庭投資理財
ETF基金叫“交易型開放式指數基金”,是指數基金投資中更高階的投資方式。
以華夏地產ETF為例,華夏地產ETF是跟蹤的是中證地產指數,在二級市場上交易的時候,像股票一樣也有買5和賣5。
另外ETF基金還具備兩點比較獨特的優勢:
第一:因為可以在交易所上市,成交價格可以在交易時間內任何時間成交,但是場外基金只能按照當天收盤價所計算出的基金淨值成交。ETF基金如果當天盤中上漲太多,我就可以先賣出部分,等到回落,還能買回來,這中間就可以獲得差價。場外指數基金就不能實現。
以上就是如何購買ETF基金,以及ETF基金比較獨特的兩點優勢跟大家分享一下,供大家參考。
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3 # 小馬說券
交易型開放式指數基金可以透過二級市場直接交易,也可以透過場外市場進行申購和贖回,但是贖回的不是資金,而是一籃子股票。當etf達到一定規模,可以日內進行連續贖回。
ETF是一種可以實現t+0交易的工具,但不是在同一市場,而是在場內與場外市場間實現,而且需要基金達到一定份額。場內交易和股票一樣,實行t+1交易。
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4 # 黃金致富
ETF基金的選擇要先確認好自己的投資目標和投資期限,根據風險承受能力去選擇合適的ETF。一般來說會有以下四個步驟去進行ETF基金的篩選,提供給您做參考
ETF的名稱和投資範圍可能會有相似和重疊,投資人可以檢視ETF的“跟蹤指數基準”或“比較基準”進行判斷選擇自己想要的標的。例如,跟蹤創業板的ETF基金,參考的比較基準有可能是“創業板綜指”(包含所有創業板標的),也有可能是“創業板指”(包含市值最大100只);跟蹤消費板塊的ETF有可能是跟蹤“可選消費指數”也有可能跟蹤“主要消費指數”。因為各個指數包含的個股範圍不一樣,所以收益率有可能會很大差別,投資人需要留意!
如果兩隻ETF基金的比較基準相同,我們可以觀察規模和流動性,原則上規模越大、成交金額越大、換手率越高的ETF建議可以優先考慮。對於任何一個交易品種,流動性都是非常重要的指標,只有市場的參與者足夠活躍才能使交易價格更有效。
跟蹤誤差是ETF基金特有且十分重要的衡量指標,被動跟蹤指數的ETF的跟蹤誤差反應出這個ETF複製指數的能力。對於投資人來說,跟蹤誤差越小的ETF越值得關注。投資人觀察ETF的跟蹤誤差可以看看ETF的本年收益與基準指數的本年收益的差別,差別越小越好。
最後一步可以觀察ETF的費率結構。有一些基金公司主動降低ETF的管理費,雖然ETF的管理費相對不高,但是長期來看能結省下來的費用就是多賺到的。
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5 # 股瘋炒股票
你好,很高興回答您的問題,也不談不上回答,只是一些經驗交流而已。在股市中如何選擇etf基金?也是大家比較關心的問題,etf基金相對於股票。風險要小一些。收益往往也不比股票差。在買入之前一定要了解etf基金是什麼呢?ETF是一種跟蹤“標的指數”變化、且在證券交易所上市交易的基金。投資人可以如買賣股票那麼簡單地去買賣“標的指數”的ETF,可以獲得與該指數基本相同的報酬率。
ETF是一種特殊的開放式基金,既吸收了封閉式基金可以當日實時交易的優點,投資者可以像買賣封閉式基金或者股票一樣,在二級市場買賣ETF份額;同
時,ETF也具備了開放式基金可自由申購贖回的優點,投資者可以如買賣開放式基金一樣,向基金管理公司申購或贖回ETF份額。
etf基金我們怎樣選擇呢,天天油價認為還是需要分析市場當下的熱點。自己認為接下來什麼行業會出現大幅上漲,我們就買入什麼行業的etf基金。如果你認為大盤指數有可能上漲,那麼我們就買入上證50etf基金與深證300etf基金都可以,如果你感覺創業板的機會比較大,您就可以買入創業板etf基金。如果你感覺晶片etf基金將會走好,就可以選擇晶片etf基金,這和個股的操作大同小異,自己。經過分析判斷認為什麼有機會就買入什麼就可以了。好啦,就簡單聊到這裡,也歡迎有不同意見的小夥伴們發表您的意見,要想加油少花錢就一定要關注我,天天油炸喲!謝謝,謝謝,謝謝啦!
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6 # 周陽財金
當你已經在基金領域入門,對於指數基金概念也有基礎的瞭解,那麼購買ETF就是基金的進階操作。學會買ETF,你在基金投資領域的實操和知識面又上了一個臺階。
1、兩種交易模式:申贖與買賣
ETF全稱Exchange Traded Fund,學名翻譯過來就是:交易型開放式指數基金。
聽起來很複雜,但其實就是能夠在證券市場交易的開放式基金。
它作為基金既可以投資不同題材的商品,如貨幣、債券、股票等,也能像股票一樣自由買賣。同時性質和一般開放式基金一樣,可以無限向基金公司申購和贖回。
但ETF的申贖機制比較特殊。投資者無法拿著現金去申請購買,因為基金公司只認股票……
也就是說,你必須按照基金公司公佈的指數,在股市上分別買來購買相同成分的股票,組成組合,才能從基金公司那裡交易到基金份額。
通常,指數中包含的公司少則幾十家,多則好幾百家。根據構成權重分別買齊,不能多也不能少,否則基金公司不認。聽起來就無比麻煩。
在贖回的時候,也得重複這樣的麻煩操作:用手上的基金份額去基金公司兌換出一籃子股票,想要拿到現金,還得把手上的股票逐一賣出。
所以ETF基金的申購和贖回,一般都是機構或者投資大戶才會嘗試的操作。
我們普通小基民可以嘗試另外一種簡單直接的交易模式:買賣基金份額。
一般機構或者大戶申購來基金份額後,大都會在證券市場上以某個價格賣給其他投資者,以換取現金收益。
在這個過程中,我們散戶就可以直接向這些份額擁有者購買份額,獲得基金。同樣的,賣出也十分方便,直接向市場上其他投資者交易賣出即可。大部分投資者就是透過買入和賣出之間的差價換取盈利,和股票是一樣的。
所以說,ETF是帶有股票性質的基金。
2、降至最低的交易成本
ETF基金當中雖然包含一籃子股票的價值成分,但單位淨值並不高。一般每份ETF基金多則幾塊錢,少則只有幾毛錢。
由於是在股市中交易,按照股票交易規則目前ETF基金的購買最低100份起,也就是常說的“一手”。並且只能購買100的整數倍。雖然感覺很多,但由於淨值不高,買幾手也就幾百塊,投資入門門檻較低。
除了成本較低,ETF的交易費率也較低。
在場外,基金的交易費率往往有申購贖回費、管理費等;場內的股票,則有印花稅、過戶費等雜七雜八的費用。而ETF基金就完美地避開了這些額外的費用成本。
因為ETF基金是在個人之間的交易,不需要經過其他機構,也就不用多付那些服務費用。
唯一需要交的就是券商佣金,這筆費用是交給證券公司的。畢竟證券公司為個人提供了及時交易和價格更新平臺,系統裝置執行都是需要成本的。但這個成本費用僅為萬分之三,最低甚至可以低至萬分之一……
所以我們可以打起自己的小算盤。
單論成本,外場A類基金在申購贖回時需分別支付較高的申購和贖回費。以滬深300外場A類基金為例,當交易金額在50萬以內(囊括了大多數散戶的投資額度)時,申購費率折後價(一般從網路代理都會打一折)約0.15%,即萬分之十五;而贖回的費率根據持有時間計算,短期(一年內)則不低於0.5%,即萬分之五十,持有越久則贖回費越低,兩年以上可以才完全減免。用一萬塊錢投資外場滬深300A類基金,一年內贖回,則費率加起來為65元。就算投資期限拉長只2年以上,贖回費完全減免也需要15元的交易成本。
如果是場內滬深300ETF基金,則只需要支付開戶時談好的券商佣金。以萬分之三計算,則交易成本為3元。如果沒有爭取到最低佣金5元起步價的減免,那麼交易成本也只要花5元。ETF基金在此處完勝。
PS.基金持有時間較長時都會有管理費和託管費,此處舉例選取了兩隻費率相當的基金,單純從交易成本上對比。有的基金內外場管理和託管費率存在差異,但一般都是場內ETF基金費率加起來更低。
3、費率低、服務好的券商是首選
既然是在股票市場中交易,那麼實操階段的第一步,就是需要一個股票賬戶。而國內有許多券商公司,都能夠為投資者提供銀行開戶和股市交易的操作。不同的券商的佣金大都存在差別。
雖然國家有明文規定,證券公司的佣金最高為成交金額的千分之三,最低5元,單筆交易佣金不滿5元的按5元收取。但在實際的執行過程中,各大證券公司為了爭搶客戶,紛紛壓低佣金。
目前較為常見的價格為萬分之三,但許多小的證券公司還能往下壓至萬分之一,有時還能免除最低5元的起步價。
以下是幾種取得較低佣金開戶方式介紹:
①去較小的證券公司門店開戶,一般佣金都會偏低,可以事先打電話問清基本的佣金情況再前往。雖然不是龍頭企業,但也不必擔心資金安全問題。在國家的保駕下,中國的證券公司幾乎不可能破產。但需注意,小證券公司的劣勢往往會體現在服務上,客服體驗一般、客戶經理素質一般等。
②較大的證券公司偶爾也會搞新人開戶的優惠活動,把握好時機也能拿到萬分之一的超低佣金。但這種活動並不常有,需要等待機會。而部分新開的門店也能給出較低的佣金價格。
④有一些投資領域的大V坐擁大量潛在的開戶粉絲,常常能從券商那裡拿到較低的佣金價格,跟著靠譜的大V開戶也是一種選擇。
糾結於開戶選擇也是為了儘可能地降低佣金,甚至免去5元起步價。
一般的建議是選擇較大的證券公司,因為大券商往往線下營業網點多,交易速度快,軟體好用,服務周全。
目前國內有5家AA級大券商,可以選擇離自己家最近的線下門店諮詢開戶,在沒有特殊活動的情況下大都是萬分之三的佣金。如果去和客戶經理談,或許還能再低一點。
如果覺得以上的操作太繁瑣,如今各大證券公司都會推出自己的交易APP,不去線下門店也可以在家裡躺著註冊一個賬戶。直接選擇名氣較大的證券公司即可。
如果是投資操作比較頻繁或者金額比較大的朋友,這裡還是建議研究一下怎麼把佣金降到最低,能省一大筆錢。
開戶之後,繫結銀行卡,再把卡里的錢打入證券賬戶上,完成銀證轉賬。這裡僅為熱身預備階段,等到你證券賬戶上的錢真正投出去了,才算是正式開始投資。所以也不必擔心資金安全問題,此處會由銀行全程保障。
4、ETF基金究竟買哪個?
操作方法也知道了,股票賬戶也開好了,接下來就是買什麼ETF基金的問題。
儘管ETF基金比股票穩健很多,但所有投資都是有風險的,稍有大意也會翻車,所以在選擇上也需謹慎。
目前主要的ETF基金大類有:指數ETF、債券ETF、貨幣ETF、商品ETF、跨境ETF。
而風險排列的順序大致如下:
指數ETF≧跨境ETF>商品ETF>債券ETF>貨幣ETF
那麼多ETF基金種類,哪種才是適合我投資的呢?
ETF基金的投資由於不同基金風險波動不同,不適合將所有的錢都投入同一種產品中。可以選擇多種ETF基金組合,減少風險衝擊,保本獲利。
先向大家推薦最為穩健貨幣ETF,雖然其收益總體在2%左右,但得益於T+0的交易規則,投資者在開盤交易時可以隨時取走或者存入,所以常被稱為“股市餘額寶”。可以作為保底和暫時避險的資金去處。
目前市面上的27只貨幣ETF收益大致相當,可以選擇基金規模較大的華寶現金添益(511990)或者銀華日利ETF(511880)進行投資,盤子大也比較安心。
接下來說說債券ETF。
國內債券ETF的數量不多,以國債為主,收益也和直接投資國債差不了多少。它的波動主要受國內利率的影響,客觀經濟發展因素影響較多,存在波動但也是十分穩健。同樣選擇體量較大的基金即可,如上證城投債ETF(511220)。
商品ETF在國內仍屬剛剛起步,市面上較為成熟的產品是黃金ETF。黃金因其特殊的等價物屬性,在股票市場上流通的僅是一部分,還在有大量黃金透過線下或者其他途徑交易。一旦國內或者國際安全形式出現什麼負面訊息,黃金往往遭到搶購。所以在股市閉市的時間裡,黃金價格仍在波動,投資黃金ETF常會出現下週開盤價和收盤價差別較大的情況。僅憑個人能力估算價格走向極為困難。
所以對於黃金ETF的投資選擇大多是採取保守策略,稍微配置一些作為其他產品的補充即可。國內的四隻黃金ETF差別不大,可以繼續從規模較大的基金中選擇,如華安易富黃金ETF(518880)或者易方達黃金ETF(159934)。
而跨境ETF則相對簡單明瞭。
其主要的投資方向是國外的股票市場(如美股納斯達克指數、港股恆生指數等),走勢大致和指數趨勢一樣。對於那些想要投資外國股市,但卻苦於沒有便捷方法的朋友,可以從投資跨境ETF嘗試,能夠以極低的門檻投資國外公司股票。
不過由於疫情期間,全球經濟處於較大的波動期,國際的股市波動風險也被放大。雖然美國股市自08年金融危機之後就一直處於牛市,但經歷了四次熔斷,隨後又多次大漲,哪怕是巴菲特都得抖一抖。如果你對於外國股市和時局不太瞭解,還是謹慎選擇為妙。
跨境ETF雖然有一定的弊端,但換個角度向,我們國內的股民也可以投資赴美上市的中國企業了。例如阿里巴巴、百度等較為優質的網際網路巨頭,我們可以透過中概互聯(513050)即海外中國網際網路50指數基金實現對優質公司的投資。同理,在有中國龍頭企業上市的港股也一樣,散戶可以透過投資恆生ETF(159920)撈一筆,畢竟港股裡的中概股往往都被低估。
最後也是變動因素最多的國內指數ETF。
為了直觀分辨,可以把指數分為:寬指、行業和主題三個方向。
①寬指就是我們常見的滬深300、上證50、中證500等,其構成成分較多,且不過分偏向某個特定行業或者方向。對於這些公司股票的緊密追蹤,也是對於A股整體漲跌趨勢的追蹤。其中滬深300的華泰柏瑞滬深300ETF(510300)就較為穩健,總體看收益比滬深300的表現好一些。
②由於疫情席捲全球,在全世界範圍內,醫藥行業都十分火爆,可以選擇追蹤滬深300醫藥衛生指數的醫藥ETF(512010)或者選擇跟蹤龍頭企業組成的中證全指醫藥衛生ETF(159938)。但目前基金價格處於被高估狀態,入場還需認真考慮。除了醫藥行業,還有環保、消費甚至傳媒等,目前都處於相對低估的時期,潛力都較大。而隨著國內復產復工,中證主要消費ETF(159928)是規模較大、資歷較老的基金。可供參考。
③隨著一些新的概念主題,如5G技術的商用推廣,相關的概念股也變得火爆起來。但由於時間較短,可以先看看其他老生常談的火爆主題,如科技主題中晶片、半導體等,都會是未來的熱點方向。華寶中證科技龍頭ETF(515000)雖然是去年成立的,但三個季度以來收益漲幅都十分可觀,可以持續關注。
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7 # 易道禪心
ETF基金品種越來越多,難免魚龍混雜。
翻看過幾遍市場上的ETF品種,總結來說,有兩種方式避開長期不動的品種:
1、選擇消費類走趨勢的品種
比如酒類,食品飲料類,醫藥、醫療,生物科技類
2、選擇波動大的熱點品種,以季度為週期做波段
比如晶片、半導體、科技等科技屬性品種
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8 # 牛哥領航
一般ETF基金,分為寬基和窄基。也分為,指數基金與行業基金。一般來說,如果自己有一定的投資經驗,或者有對社會經濟前景的判斷能力,可以選擇未來前景較好的行業基金。如果沒有這方面的能力及經驗,那麼就選擇熱門的指數基金,長投必然會有回報
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9 # 九霄曱甴
炒股十有八九是虧的,買ETF基金倒是十有八九是賺的。行業看不準的就少買,目前是晶片、半導體行業全國在加大投資,實操性強。
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10 # 資本家ZBJ
曾經購買過上證50ETF基金,趕上了牛轉熊,照樣跌跌不休,分紅也變少了。虧損了差不多十年,後來大盤向上走,虧損少了一些,賠錢賣出,買了中國銀行。原因有三。一是股價比淨資產低百分之四十,二是每年的分紅不錯,是每年利潤的三分之一,三是每年的淨資產增加是分紅的兩倍,是每年利潤的三分之二。以後的收益是能夠估計出來的。ETF是估計不出來的,是碰運氣的。
回覆列表
交易型開放式指數基金,通常又被稱為交易所交易基金(Exchange Traded Funds,簡稱"ETF"),是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。ETF可以分為指數基金和積極管理型基金,國外絕大多數ETF是指數基金。目前國內推出的ETF也是指數基金。
所以我們可以狹義理解ETF為指數基金。形象的比喻就是:將股市比作菜市場,原來我們逛菜市場,將需要的菜逐一放入籃子裡;現在省事了,想做什麼大餐,都有配合洗淨的蔬菜組合供你選擇。
其特點是:
1.是被動型的。也就是說基金經理只需要把股票裝進籃子裡,然後只會根據指數成分變化來調整投資組合,該基金的漲跌跟隨指數而動,更大發揮了市場的功能,減弱了基金經理的功能。
2.ETF基金,每天都可隨時交易,方便快捷。更重要的是可實現基金難做到的當天套利。
3.資訊比較透明。可即時重新整理指數資訊,檢視指數變化,並且對基金標的也會有較為明確的預判。
ETF基金屬於比較穩健的作風,因為所設定的遊戲規則,難有超越大盤的表現。牛市的時候,上漲不快;熊市的時候也會跟隨下降。但勝在風險可控,簡單易操作,公開透明。適合對大盤有樂觀態度,但又追求穩健的投資者。