家族辦公室最早起源是古羅馬時期“家族主管”以及中世紀“總管家”。現代意義家族辦公室出現在19世紀，當時，透過工業革命迅速積累財富的實業家以及金融大亨透過將金融、法律、財務等方面的專業人士集合起來，系統研究如何管理和保護自己的家族財富而形成了家族辦公室的雛形。我們熟知的大摩（摩根士丹利）和小摩（摩根大通）就是從摩根家族辦公室發現而來。

1868年，美國退休法官托馬斯。梅隆創立了世界上第一個嚴格意義的家族辦公室，在此基礎上1869年設立了梅隆銀行，一百多年後的今天，已經發展成為全球最大的多元化金融集團之一紐約銀行梅隆公司，並附有全球最大的多家族辦公室之一家族辦公室服務集團。

家族辦公室透過對財富家庭的財富進行專業化管理實現財富保值增值，透過法律以及金融工具設計對財富進行傳承設計，同時透過整合金融領域與非金融領域龐大的資源，為家族的家族治理、子女教育、企業傳承、文化建設等各方面服務。

對比其他金融機構，除了在財富保值增值方面的能力外，家族辦公室還透過以下幾個方面來維護家族利益:

1，隱蔽性，家族辦公室是一個很神秘的組織，對外嚴格保密，對內透明，事無鉅細，所有事情都要給家庭成員講明白；

3，家族辦公室由各行業相當專業的專家人員組成，很多被稱作行業的“老鳥”，家族辦公室往往也是很多專業人士的職業生涯最後一站，他們也致力於將家族企業與家族財富進行區隔，使家族財富不會因為家族企業經營波動而受太多影響；

4，對家族財富管理以外的事項進行應對，比如慈善，稅收，子女教育，醫療，娛樂等等，這些也有利於家族使命與目標的達成。

當然最重要的還是協助家族進行全面財富管理，包括對家族企業的日常運營以及資本運作管理、兼併收購與出售、對企業以外財富進行管理、對家族財富投資風險的管理等等，儘管事情很多，錢是第一位的。

家族辦公室顧名思義，它就像一個管家一樣，由源自有所不同領域和行業的專家構成。它監督和管理整個家庭的財務、保健、風險管理和教育發展，目的是協助家庭獲得順利和成功發展。同時，家族辦公室具備公平的意見和客觀性，可為同一個家族的幾代人獲取高度個人化的服務。

簡單來說是透過現代企業管理制度體系為超高淨值家族提供海外投資資產配置稅務規劃移民規劃及家族財富傳承等服務有效保持家族凝聚力使家族財富可持續傳承的一種企業架構。