建行內控合規部各崗位職責:
合規主管崗:
一、制定年度工作計劃、落實各崗位責任制; 二、督促本部門各崗位及各支行、各業務條線履職;
三、組織開展合規檢查;
四、組織大額風險貸款的團隊化險;
五、對到期收回率低的單位及50萬以上到期未收回進行跟蹤督辦;
六、緩收利息的稽核、申報;
七、按程式上報合規工作報告。
合規監測崗:
一、按月收集各支行合規報告及合規檢查表; 二、彙總轄內合規風險問題,建立跟蹤整改臺賬;
三、風險監測,確保各項監測資料的真實準確;
四、對2013年前到期未收回貸款的統計、監測,並及時向相關部門提供準確資料;
五、不良貸款的分類統計,並按季進行不良貸款形成原因的分析;非信貸資產風險監測評價 六、參與流程銀行建設和流動性風險及壓力測試分析;
七、每月對到期貸款統計監測並及時進行風險預警;
八、參與合規事項檢查,協助做好內部管理工作。
合規稽核崗:
一、負責本行日常法律事務,對各業務條線制定的合規流程和操作進行合規稽核;
二、對新制定、修改的各項規章制度、管理辦法、開發的新產品新業務進行合規稽核,並出具合規審查意見書;
三、組織開展合規知識培訓;
四、對外簽署合同、重大經營決策提出合規性稽核意見,並制定合規風險處置預案;
五、做好新資本管理工作,制訂規劃、方案、並測算;
六、每季對各業務條線的風險狀況進行分析; 七、參與對各網點合規事項的檢查,協助做好內部管理。
合規檢查崗:
一、統一規劃、協調、組織合規檢查工作,制定年度檢查計劃,並督促執行。
二、對轄內網點執行各項政策法規、內控制度和業務流程採取隨機現場檢查和飛行抽查。 三、以制度執行合規、流程應用合規、業務辦理合規為重點的檢查。抽查當天所有業務發生的真實性和合規性。現場觀察與測試、暗訪、調閱監控資料、核對賬務、突擊查庫、查閱檔案等多種形式進行檢查。
四、參與各類違規行為的責任認定調查,參與或跟蹤督導對重大違規事件的處理。
五、對合規檢查,分析風險、提出建議,撰寫合規報告。
建行內控合規部各崗位職責:
合規主管崗:
一、制定年度工作計劃、落實各崗位責任制; 二、督促本部門各崗位及各支行、各業務條線履職;
三、組織開展合規檢查;
四、組織大額風險貸款的團隊化險;
五、對到期收回率低的單位及50萬以上到期未收回進行跟蹤督辦;
六、緩收利息的稽核、申報;
七、按程式上報合規工作報告。
合規監測崗:
一、按月收集各支行合規報告及合規檢查表; 二、彙總轄內合規風險問題,建立跟蹤整改臺賬;
三、風險監測,確保各項監測資料的真實準確;
四、對2013年前到期未收回貸款的統計、監測,並及時向相關部門提供準確資料;
五、不良貸款的分類統計,並按季進行不良貸款形成原因的分析;非信貸資產風險監測評價 六、參與流程銀行建設和流動性風險及壓力測試分析;
七、每月對到期貸款統計監測並及時進行風險預警;
八、參與合規事項檢查,協助做好內部管理工作。
合規稽核崗:
一、負責本行日常法律事務,對各業務條線制定的合規流程和操作進行合規稽核;
二、對新制定、修改的各項規章制度、管理辦法、開發的新產品新業務進行合規稽核,並出具合規審查意見書;
三、組織開展合規知識培訓;
四、對外簽署合同、重大經營決策提出合規性稽核意見,並制定合規風險處置預案;
五、做好新資本管理工作,制訂規劃、方案、並測算;
六、每季對各業務條線的風險狀況進行分析; 七、參與對各網點合規事項的檢查,協助做好內部管理。
合規檢查崗:
一、統一規劃、協調、組織合規檢查工作,制定年度檢查計劃,並督促執行。
二、對轄內網點執行各項政策法規、內控制度和業務流程採取隨機現場檢查和飛行抽查。 三、以制度執行合規、流程應用合規、業務辦理合規為重點的檢查。抽查當天所有業務發生的真實性和合規性。現場觀察與測試、暗訪、調閱監控資料、核對賬務、突擊查庫、查閱檔案等多種形式進行檢查。
四、參與各類違規行為的責任認定調查,參與或跟蹤督導對重大違規事件的處理。
五、對合規檢查,分析風險、提出建議,撰寫合規報告。